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開啟金融新視野— 亮出CFA 成功踏入投資業

開啟金融新視野— 亮出CFA  成功踏入投資業

孫蓉萍、歐陽善玲

金融

攝影:林煒凱

2012-07-19 15:12

除了CFP,另一個被金融業視為頂級國際證照的是特許金融分析師(Chartered Financial Analystr, CFA)。「當初考CFA動機很單純,就是想藉由證照順利轉職,進入資產管理界!」現年38歲的元大寶來投信台股策略分析副總經理劉興唐,從28歲到33歲,花了5年準備CFA考試。

假日閉關K書  營造念書環境 

 

埋首苦讀的那些年,他周一到周五仍舊照常工作,到了周六便整日閉關K書,推掉一切雜務、邀約。能夠在忙碌的銀行工作之餘,還堅持準備CFA的最大動力,是因他在學生時代就立定志向,希望進入自己最有興趣的投資領域,成為基金操盤手。

 

還在念研究所時,劉興唐就對投資充滿熱情,但畢業後卻因家裡負債關係,必須放棄起薪較低、興趣濃厚的券商研究員工作,而選擇薪資較高,但志不在此的銀行儲備主管一職。

 

劉興唐回憶,在銀行第2年,就開始思考轉業。「我一直對投資工作很有興趣,所以先考了證券分析師。後來又想,國外機構對CFA很重視,如果考上,未來對轉職、跨入投資業,可能有加分效果。」果然,2007年他如願考上後,頂著這頂光環,劉興唐順利進入投信公司。

 

CFA測驗要求報考者熟悉全球金融市場、商品、投資與財務分析等領域,考試分成三個階段,每年只能報考一個階段。全球試卷統一,全部是英文,被金融圈人士視為難度最高的考試,也是知名財務金融機構分析師或研究員的必備證照,台灣持有的人數不到1千人。

 

成功從金融業轉入資產管理界

 

「過去7年我都在銀行,與投信業無關,也沒有相關資歷、背景,要轉業幾乎不可能。但因具備了CFA這項國際級認定,我才能順利從原先的金融業轉入投資業,甚至操作海外基金,後來還當上環球市場投資處主管及副投資長。」劉興唐自我分析。

 

確實,這紙證照是他能從眾多競爭者中脫穎而出的關鍵。劉興唐的現任主管,也是當初面試他的長官,元大寶來投信國內投資長楊定國說,「當初劉興唐雖沒有相關產業經驗,但從客觀條件看,他具備了CFA證照資格,可藉此判定他已具有資產管理基本知識,至少在溝通語言上沒有問題;再透過面談,認定他在專業經驗上也相當有潛力,自然就不作第二人想。」

 

在投資工作上,CFA對整體知識及專業素養上有絕對幫助。劉興唐舉例,在公司,前台基金經理人與後台風控主管在溝通操作績效時,就是利用CFA的概念來計算績效因子。另外,CFA第二級內容以中、高級會計學為主,這對檢視一家公司的財報,特別是複雜的購併等表外數據拆解,較有解讀能力。

 

且因為CFA是英文考試,具備這項資格後,不但對總體經濟、技術分析及產業面能通盤理解,更重要是有能力在第一時間內,檢視國際級公司的財報,而不是靠翻譯好的二手資訊。他強調,投資市場上競爭對手不是只有台灣人,而是全世界金融精英。有興趣在投資界深耕、發展的人,可透過準備CFA考試自我提升,就算沒考上,下工夫的過程已收穫纍纍。

 

 

 

劉興唐profile

出生:1974年

現職:元大寶來投信台股策略分析副總經理

擁有證照:特許金融分析師、財金風險管理分析師、證券分析師

 

 

 

解除失業危機— 45歲前考上會計師圓夢

 

行政院主計處的「中老年就業狀況調查」結果顯示,2011年10月,45歲以上失業者中,超過八成的人沒信心找到工作,其中五成八的人沒信心找到合適工作的原因是「年齡因素」。

 

現年43歲的勤業眾信聯合會計師事務所稅務部協理林世澤,很慶幸自己在跨進年齡關卡前,考上了會計師。

 

林世澤20歲就開計程車貼補家用,當完兵回來考上輔仁大學會計系夜間部,白天開10個小時車,收入2千元,再拖著疲累的身體去上課。但是他愈來愈無法忍受「乘客下車以後,不知道下一個客人在哪裡」的失落感,於是他不再開計程車,多花心思在課業上。

 

1997年他順利通過面試,進了勤業。做到查帳領組後,毅然決定給自己一個機會,到中國闖闖看。2001年他辭去事務所的工作,到中國的台商企業當台幹,才知道原來在中國當個主管這麼辛苦,必須身兼數職,會計、人事、總務等部門都要管。林世澤36歲回到台灣,卻跌入找不到合適工作、考公務員高分落榜的人生最低潮。

 

考上的那一刻 躲到廁所去哭

 

所幸3年的台幹經驗結合會計專業,讓他2005年又回到勤業。失業危機雖然解除,「可是有時候公司安排我去講課,我覺得履歷乏善可陳,更重要的是,如果我要再往上爬,不論要升上經理或合夥人,沒有會計師資格就不行。」於是林世澤決定考會計師。

 

年近40埋首苦讀,絕不是容易的事。「我星期六、日都去補習班讀書,星期一至五也很早出門去速食店讀書,讀到9點再趕去上班。會計師總共要考7科,我分4年考,去年得到考上的訊息以後,我忍不住躲到廁所偷偷哭了!」

 

準備考會計師那段辛苦的過程,讓他刻骨銘心。他笑說:「我的機會成本很高,因為這4年來,補習費加上因為請假沒領到的薪水,再加上每天早上在速食店點的咖啡,我花了100多萬元!」

 

不過,年薪千萬的合夥人不在少數,成為合夥人是許多會計師的目標。45歲前,林世澤終於靠著會計師證照,拿到了實現夢想的入場券。

 

 

 

林世澤

出生:1969年

現職:勤業眾信聯合會計師事務所稅務部協理

擁有證照:會計師

 

 

 

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