談到理財，一般人的概念是「那是有錢人的事！」，作者過去幾年在投顧與外商銀行所接觸的客戶，也大多屬於高資產或高收入的階層，顧問的重點在於如何讓財富由「有」到「更多」，如何節稅以及如何最有效的把資產移轉給下一代。離開銀行後至今，作者以開班傳授全方位理財規劃流程為主要工作，在金融研訓院進階班研習的過程中需要繳交報告實例，大部分的實例反而都是你我一般的小市民。在評論學生的實例中，使自己對中產階級目前在理財上所面對的問題，有更深的體認。雖然習作案例只有代號，但基於保密與職業道德的觀點在這裡並不詳細分析任一特定實例，而是把看過三十幾個例子以後的整體心得，與由此衍生對一般小市民的啟示與建議，提出來與讀者分享。
日期：2003-03-20
當全球都在熱議ESG、當不夠ESG的企業只能準備被淘汰，相較起還在問「why ESG」（為何要做ESG），更應該問的是「why not ESG」（為何不做ESG）？
日期：2021-08-18
推動雙語國家政策，打造台灣成為國際友善之島，政府單位首當其衝，不管是軟硬體設施或人員的英語程度，都必須有所提升。過去政府推動雙語政策，大多由硬體著手，例如道路、景點的雙語標示等等，但若要吸引國外產業、人才將台灣視為長住久安之地，第一線服務人民的公務人員、甚至銀行從業人員的英語溝通軟實力，才是關鍵性的要素。
日期：2019-11-11
最近華航的罷工，引發大家對國營事業政治分贓的批判，在眼前政治體制沒有改革之前，執政者如何找到對的人來領導，很可能是最關鍵的問題。像是高鐵公司董事長江耀宗幾乎投人全部心力在改善高鐵的營運上，讓一度被很多藍營人士駡成廢鐵的高鐵成為公司治理的模範企業，業績，股價，市值都蒸蒸日上。
日期：2019-02-16
想轉職機會來了！百年老店中華郵政公開甄選1397名正職人員，報名時間自今年9月23日上午10時起至10月5日下午5時止，採取網路報名，月薪從3萬8880元至5萬3480元不等。
日期：2022-08-25
陳董事業有成，膝下有三位子女，還有二個可愛的小孫女，主要資產為自己居住之市價約4,500萬元之自用住宅，5間用來收租的不動產價值約3,000萬元，手中持有股票價值500萬元，準備日常花用之現金約300萬元，已經退休安享天年。隨著年齡漸長，陳董深感有規劃資產傳承的必要性，但本於企業家的天性，知道如果財產過早給子女，老年如果遭子女遺棄，將會無法照顧自己，因此希望要保有財產的主控權，並不考慮先將財產贈與，且三子向來忤逆不孝，陳董不希望將遺產留給他，在聽聞保險契約可以節稅，經朋友介紹下，購買了大額以自己當要保人、子女當被保險人、孫女當受益人的三代保單。幾年後，陳董發現自己不幸罹患癌症，在自知時日無多下，又將手中股票全部出清，將收租不動產全數設定抵押向銀行借貸4,000萬元，以躉繳一次繳清保費4,800萬元的方式，購買了二張以自己為要保人、被保險人，受益人為長、次子的鉅額人壽保險，試圖作避稅規劃。然而，當陳董不幸過世後，子女悲傷不已，奔走處理後事忙得焦頭爛額時，國稅局的遺產稅核定，更是讓眾人極為震驚，在扣除遺產免稅額後，核定之遺產稅高達700多萬元，且無論是三代保險、罹癌後躉繳的人壽保險，全部皆遭國稅局列為遺產，三子更跳出來針對三代保單部分主張自己有繼承權，銀行就積欠的房貸，更三番兩次來索要欠款，並揚言不按時繳納將聲請拍賣不動產，事情亂成一鍋粥，陳董子女不禁面面相覷，不知道當初的傳承規劃，到底發生什麼事……
日期：2024-02-15
2020是資本市場變動非常大的一年，當全球各國央行都在無限印鈔票、調低利率，股市、匯市、債市都出現了利差壓縮，未來金融業的利差優勢已不復存在。
日期：2020-10-21
立委王鴻薇在臉書爆料，雷仲達女兒在雷仲達就任後進合庫當分行襄理，點名財政部查了嗎？對此合庫在週日（4/30）做出4點說明，表示一切任用都是公平公正，有關王鴻薇爆料所稱「雷仲達女兒在雷就任後進合庫當分行襄理」與事實相去甚遠，「擔心委員不察遭人利用」，因此特別出面說明。
日期：2023-05-01
2020台北金融博覽會昨日（27日）起，一連三天於世貿一館登場，各家金控大秀金融創新服務，吸引民眾大排長龍。總統蔡英文今日（28日）下午在財政部長蘇建榮、金管會主委黃天牧陪同下，特別前往體驗金融創新服務，現場還與AI智能算命「ATM林祖媽」互動，抽出上上籤，「一路直通好錢途、國泰民安世繁華」，預示台灣明年錢景將走出低潮轉趨樂觀。
日期：2020-11-28
金管會為保障消費者權利，針對銷售金融保險產品的金融服務業者，於2015年底頒布「公平待客原則」，並於2019年推動評核機制，多次公開表揚表現傑出業者。但消費者在接受保險服務時，真的有感受到獲得「公平」對待嗎？對於「公平待客原則」的認知又是如何？
日期：2024-03-13
