台北地檢署檢察官吳秋瑩，原本只是在今年五月被分案偵辦有關萬泰銀行內線交易的傳聞，但她卻沒有想到，金管會接踵而來的萬泰銀報告，竟然是一個比一個麻煩的燙手山芋。
當許勝發、許顯榮父子正式請辭後，開發金與新光金就在七日傍晚宣布重大訊息，同意萬泰銀的資本重組（含以債作股）方案，SAC與奇異資融則於十日宣布增資，萬泰銀即將浴火重生，展開自救。而台北地檢署與調查局台北市調查處正等待最適當的時機，準備針對萬泰銀的違常交易案件展開偵辦行動。
據了解，台北地檢署主任檢察官莊正、檢察官吳秋瑩手上有關萬泰銀行的調查案件共有四大部分，分別包括萬泰銀行與太子汽車轉投資公司之間四十億元商業本票交易案，萬泰銀行四月內線交易檢舉案、七月哄抬股價案，以及萬泰銀與萬榮行銷的不良債權資產處分案。
下台 為使銀行增資更順利
檢調單位透露，萬泰銀違常交易案件最主要是萬泰銀向利害關係人太子汽車集團旗下轉投資公司，先後購買約四十億元的商業本票而遭金管會金檢後發現有問題，而被金管會以涉及背信罪嫌主動函送偵辦。
檢調表示，「目前還不能說許勝發是被告，但是萬泰銀向太子汽車旗下轉投資公司購買商業本票的過程很粗糙，萬泰銀經營階層涉案的層級絕對很高」。
金管會主委胡勝正接受《今周刊》查證時表示，「我對個案絕不評論或表示任何意見，也不能證實或否認。」胡勝正僅強調，金管會函送給檢調單位的資料，經常是應檢調單位的要求而協助提供，這些資料交給檢調機關前，不需要經過他批示。
萬泰銀副總經理兼發言人施坤良表示，董事長（許勝發）是在金管會要求下配合辭職，一方面是為了外資美商SAC對沖基金與奇異資融對萬泰銀九億美元增資案，及開發金、新光金以債作股參加萬泰銀資本重組案能順利進行，另一方面金管會也希望董事長先辭職，多少有避免司法調查影響到增資案的味道，等於將董事長與萬泰銀之間先做切割處理。
今年三月，金管會首度對萬泰銀開罰六百萬元，理由是萬泰銀在○五年十一月到○六年六月間，將可能逾期的一三一億元現金卡放款，以辦理「小額信用貸款理財關懷優惠專案」方式，將逾期二到三個月現金卡客戶轉為中期放款正常戶時，卻未重新辦理徵信，以規避轉銷呆帳。
據了解，金管會去年十月對萬泰銀進行金檢時，原本主要是針對現金卡部分；但後來擴大到萬泰銀行處分不良資產，以及長、短期投資部分進行檢查。金檢人員在查核時卻發現，萬泰銀在二○○三與○四年兩個年度中，向太子汽車集團旗下子、孫公司購進商業本票，分別發現有擔保品不足或是營業文件疑似不實的狀況，檢查局隨後擴大檢查，才發現萬泰銀行所購買的商業本票金額高達近四十億元。
違常案件多 檢調驚奇
除此之外，許勝發家族另一個大麻煩是，萬泰銀過去三年超過百億元不良債權賣給萬榮行銷顧問公司；而萬榮行銷卻是許勝發家族以太子汽車旗下太子投資公司，再經過永美等六家公司多層次轉投資所組成。
據了解，檢調單位追查重點不在於萬榮行銷取得萬泰銀不良債權過程，而是追查萬榮行銷在拿下萬泰銀不良債權後的付款方式。其中萬泰銀在○四年九月以約三億元代價賣給萬榮行銷的不良債權，到○四年底萬榮只付了二千九百多萬元，還有將近九成、約二．六億多元未付。相較於萬泰銀將不良債權賣給台灣金聯或是其他外資AMC，萬泰銀對萬榮行銷的付款條件顯然寬鬆許多，因此也被檢調單位調查。
檢調單位形容，「沒掀開來看，都不知道萬泰銀違常案件有這麼多，光是違常購買商業本票的情形，就有十多件。」
萬泰銀副總經理施坤良表示，「萬泰是向太子汽車轉投資的永美汽車購買商業本票，永美是太子汽車的經銷商，因此在買賣汽車過程中需要短期現金周轉，永美隨後都是以賣車款項還款，萬泰向永美之間購買商業本票的交易，也都按規定揭露，應該沒有問題。」萬泰銀曾經向金管會檢查局提出解釋，但金管會早已移送檢調單位，因此現在只能等檢調單位的調查認定。
施坤良表示，萬泰銀經營不善是事實，但是董事長許勝發絕對沒有掏空公司，或是放手不管。許勝發一家人除了在海外念書，都沒有離開台灣；而且在辭職前，許勝發都還在想辦法溝通各銀行之間的意見和態度，今年初還賣了林口土地，還其他銀行的貸款。如果他要掏空，何必還要四處籌錢還錢？
許勝發曾靠白手起家建立資產規模高達二千七百億元的太子汽車與萬泰銀行的企業王國；如今正面臨著內外交迫的困境，眼睜睜看著自己一輩子拚出來的事業江山逐漸傾頹。對今年已八十三歲的老人許勝發而言，一圓萬泰銀行這個金融大夢的代價之大，恐怕是他始料未及。
