在今天看見明天

一檔0050 施昇輝過樂退人生

石青華

幸福熟齡

2014-05-08

投資人瞧不上眼的0050,為什麼一位歐吉桑能玩得出神入化,一年穩賺18%?施昇輝帶你揭開0050的操作秘訣!

四十八歲以前,他從來沒有真正打敗過大盤,投資像是一場零和遊戲;四十八歲以後,他接受命運,選擇與大盤為伍,只靠一檔0050,讓他年年賺進一八%,安穩地過著樂退生活……

 

他是施昇輝,今年五十四歲,卻早已退休。他不用天天盯盤,卻只靠投資,年收百萬,不但養活一家七口,還買了一間新房子。施昇輝說,他現在的生活,就是當位家庭主夫,在家看球賽,看電影,今年年中,他規劃與老婆到地中海搭郵輪度假。

 

別看他現在是一位快樂的早退族,施昇輝也曾在投資市場殺進殺出,刀口上討生活,但一場金融海嘯,慘賠百萬元的經驗,讓他痛定思痛,以最簡單的投資方式操作,反而穩穩賺進足以享受人生的財富。

 

參透0050的奧妙 省錢又好操作!

 

施昇輝不是投資界的菜鳥。他念的是台大商學系工商管理組(現改為工商管理系),退伍後曾短暫待過媒體、百貨業,後來十多年就在證券業打滾,當過承銷部的協理,這十多年的證券生涯,他遇過證券業最甜美的日子,也歷經過最蕭條的時期。

 

看盡證券業百態,施昇輝指出,曾經賺過大錢不少,但能守住大錢的卻極少。施昇輝雖曾躲過八八年證所稅股市大跌,把賺來的錢買進人生第一棟房子,但也在二○○○年網路泡沫時,受傷慘重。

 

﹁幸好,我先把賺來的錢買房,而且我生性保守,從不用融資買股,否則我一定遲早把錢賠光,﹂施昇輝說。

 

由於○三年證券業慘澹,施昇輝離開證券業,當個專職的投資人。他曾用套利交易的方法賺快錢,搶那一秒鐘的無風險利潤,施昇輝形容,他那時天天忙著盯盤,尋找投資機會,也一天之內就賺幾十萬元,但○八年金融海嘯一來,他虧損超過百萬元。

 

﹁有一天我醒來,我想著這幾十年來的投資路,加加減減,沒賺多少錢;所以那一刻起,我決定不要再把打敗大盤當作目標,只要跟大盤一樣就好,﹂施昇輝說,他不再找明牌,搶短線,他只守著一檔標的——0050。

 

0050就是﹁台灣50﹂,它是一檔﹁基金﹂,組成的股票是台灣前五十大的權值股。正因如此,它的漲跌幅,幾乎和台股大盤同步,相關性高達98%,而買0050的方式,卻不必透過投信公司,它如同買股票一樣下單,每次買賣主要也是以1000為單位。

 

施昇輝指出,與個股相比,買賣0050至少有兩大好處。第一,0050的證券交易稅只要千分之一,而一般個股是千分之三,換句話說,賣出100萬元的0050,證交稅只要1000元,比賣出個股省下2000元。

 

第二,0050每一檔報價的升降單位,比一般個股小。一般個股股價在50元以下,最小報價單位是0.05元,0050是0.01元;一般個股股價在50元以上最小報價單位是0.1元,0050則是0.05元。換句話說,如果用市價進出,損失一檔的話,買一張60元的股票,要多花100元,但買0050,只會多花50元。

 

只看KD值進出 一年賺三波

 

目前台股最重量級的權值股是台積電(股號2330),它的股價波動跟0050和大盤也大致相仿,但施昇輝表示,台積電和0050在買賣上還是存在根本的差異,0050還是較為划算,而且容易操作。

 

﹁0050毫無股價的想像空間,所以也絕對不會因人為炒作,而暴漲暴跌。相較台積電,0050才是真正最穩健的投資!﹂施昇輝解釋。

 

打算只跟著大盤賺,在金融海嘯後,施昇輝幾乎動用所有資金買進當時只有30元的0050,最高一度持有200張。﹁可惜這200張沒抱到現在,否則已經翻了一倍以上,﹂施昇輝笑著說。

 

雖然沒躺著就賺一倍,但施昇輝敢買200張0050,也是0050日成交量動輒上萬張,就算持有200張,賣出也容易,不必擔心流動風險。在施昇輝靈活操作0050之下,讓他的平均年報酬率達到18%。

 

不過,施昇輝買賣的依據,說穿了,簡單到不可置信,就是依照日KD值操作:只要日KD值小於20,就大力買進;高於80,就大力賣出。

 

施昇輝表示,利用KD值買賣,當然並非鐵板一塊,如果手上資金充裕,不用非得等到日KD值20才買進,在30或40以下,就可以買進,越跌越買,建立部位;若是手頭資金不多,那才要等到20再買進。

 

至於賣出,施昇輝表示,他通常看到日K值往下,尚未穿過D值,形成「死亡交叉」時,就開始執行賣出。施昇輝並強調,尤其大盤跌破季線,就代表進入空頭,一旦反彈到季線時,就要開始賣出,不要等到死亡交叉才賣,否則可能來去又是一場空。

 

施昇輝統計,在過去幾年間,每一年都會至少出現3次KD值跌到接近20,又漲回近80,假設能抓到每一波的漲跌變化,每次賺進5%的利潤,一年報酬率就是15%,再加上0050每年現金殖利率約3%,總共有18%的報酬率。

 

﹁招式看起來簡單,但真正執行起來,不見得做得到,﹂施昇輝表示,嚴格執行進出紀律,不能恐懼,亦不能貪婪,相當違反人性,但也唯有違反人性的操作方式,才能從投資市場中,賺進財富。

 

穩定賺錢獲利 當個輸家又何妨?

 

寫過兩本投資書的施昇輝,第三本書卻要來寫電影。從年輕時就酷愛電影的他,近來推薦的電影是科恩兄弟執導的《醉鄉民謠》,片中失意潦倒,最終坦然接受命運的民謠歌手,彷彿就是施昇輝投資路的寫照。

 

﹁我不像其他的投資贏家,一年可以賺好幾倍的報酬率,﹂施昇輝說,正因接受自己無法打敗大盤的命運,他有九成以上資金都押在一檔0050,投資報酬率看起來雖然不算高,但卻安心又穩當。

 

雖然施昇輝自己當過全職投資人,但他建議,不要把投資當成主業,﹁努力上班賺錢才是致富的主菜,投資只是配菜而已!﹂對一般上班族來說,至少先擁有五十萬元︵也就是約10張0050︶本金再進場投資,否則該把錢拿去充實自我,或是享受生活。

 

通往財富有兩條路,一條走得險峻,賺得到大錢,也可能賠掉畢生積蓄,另外一條走得平穩,點滴累積財富,但卻可以輕鬆欣賞人生其他風景,施昇輝選擇走後面的那一條路,你會選擇哪一條呢?

 

施昇輝小檔案

出生:1960年

現職:專業投資人

經歷:證券公司承銷部主管

學歷:台大商學系

 

 

買0050,賺配息再賺價差!

——假設以最高價和最低價買進每年0050,放到去年年底的個別報酬率

 

最高價

         

買進年度

最高價

累計配息

2013/12/31

價差

合計報酬率

 

 

 

收盤價

 

 

2003

49.00

18.70

58.70

9.70

57.96%

2004

53.70

18.70

58.70

5.00

44.13%

2005

48.00

18.70

58.70

10.70

61.25%

2006

59.30

16.85

58.70

-0.60

27.40%

2007

72.30

12.85

58.70

-13.60

-1.04%

2008

65.85

10.35

58.70

-7.15

4.86%

2009

55.15

8.35

58.70

3.55

21.58%

2010

58.10

7.35

58.70

0.60

13.68%

2011

63.20

5.15

58.70

-4.50

1.03%

2012

56.20

3.20

58.70

2.50

10.14%

2013

59.15

1.35

58.70

-0.45

1.52%

註:最高價係指當年除息前最高價

   

 

最低價

         

買進年度

最低價

累計配息

2013/12/31

價差

合計報酬率

 

 

 

收盤價

 

 

2003

36.92

18.70

58.70

21.78

109.64%

2004

40.90

18.70

58.70

17.80

89.24%

2005

43.90

18.70

58.70

14.80

76.31%

2006

49.30

16.85

58.70

9.40

53.25%

2007

53.05

12.85

58.70

5.65

34.87%

2008

29.10

10.35

58.70

29.60

137.29%

2009

30.01

8.35

58.70

28.69

123.43%

2010

47.95

7.35

58.70

10.75

37.75%

2011

49.50

5.15

58.70

9.20

28.99%

2012

47.50

3.20

58.70

11.20

30.32%

2013

52.95

1.35

58.70

5.75

13.41%

註:最低價係指當年除息前最低價

   

 

 

 

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