銀行全力衝刺高資產客戶的同時，其實金字塔中層的廣大客戶，才是財富管理銀行的穩定基石，此時，「資產配置能力」才是從上至下，貫穿所有客戶的財管核心。
「有天，我們宜蘭分行有對夫妻帶著讀國中的孩子上門，先生的衣服上有些泥土的痕跡，還從包包拿出報紙墊在椅子下，怯生生地說想買儲蓄型產品，後來我們理專向他仔細分析保單內容，當天即投保了數百萬元的儲蓄型保單。」臺灣銀行財富管理副總經理吳慕瑛說，沒想到短短幾年，這對夫妻相繼因病、意外過世；那位先生過世後，理專去參加告別式，他的孩子走過來告訴理專：「您是臺銀的理專，我爸爸臨終交代說您幫忙很多，找您幫我們處理保險最穩靠。」就這樣，現在這個孩子長大了，買屋置產時臺銀都幫上不少忙。
拿下今年「最佳財富管理形象獎」的臺銀，長期以「理專不領佣金」的清新形象，在業界自成一格，也讓許多客戶因此傾心信任。
過去一年內，全球股市都走出一番氣勢，因此無論是銀行或券商，在了解客戶及協助客戶實現財富增值方面，都繳出了極漂亮的成績。根據本次評鑑中針對財管客戶的問卷調查顯示，銀行及證券皆有超過六成的客戶表示，過去一年中理專或營業員建議的操作，符合自身的條件屬性。
