在今天看見明天
熱門: 台積電 兆豐金 勞退 勞保 航運股

二○二三年「財富管理銀行暨證券評鑑」揭曉 AI理財時代 誰是最強財富守護者?

二○二三年「財富管理銀行暨證券評鑑」揭曉  AI理財時代 誰是最強財富守護者?
玉山銀行董事長黃男州(左2)所率領的財富管理團隊,再次蟬聯最佳財富管理銀行獎第一名,右2為玉山銀行個金總處執行長許美麗、右1為財富管理事業處協理陳俞如。

梁任瑋、段詩潔、林心怡、呂玨陞、黃偉柏、朱偉銓

財富管理銀行暨證券評鑑專區

攝影/ 吳東岳

1395期

2023-09-13 13:00

過去一年,是財富管理市場充滿挑戰的一年,如何將人工智慧和大數據運用於各種金融場景,精準提供全方位方案,成為第十七屆「財富管理銀行暨證券評鑑」最重要的核心價值。

今年在AI趨勢的浪潮下,科技股表現搶眼,我們就有一位客戶非常看好科技股的長期趨勢,就算手中持股的漲幅頗為可觀,但仍然不願適度調節部位。」談起財富管理業者的挑戰,玉山銀行財富管理事業處協理陳俞如就從一個關於「資產配置平衡」的故事談起。

 

AI是故事主角之一,在投資理財的世界,今年最夯的話題確實就是AI,但事實上,這股浪潮卻又不只是個投資題材,在財富管理業者的手中,更已成為服務能量進化升級的重要關鍵。

 

回到玉山銀行那位滿手科技股的客戶,「最終,他願意適度補足防守型資產,接受玉山銀行理專的建議,增持債券部位。」陳俞如說,讓客戶接受建議的重要關鍵,就是玉山銀行的「AI力」。

 

第17屆財富管理銀行暨證券評鑑

 

中國信託商業銀行獲最佳財富管理銀行獎特優,以及最佳智能理財等多項 殊榮。圖中為中信銀行個人金融執行長楊淑惠。

中國信託商業銀行獲最佳財富管理銀行獎特優,以及最佳智能理財等多項殊榮。圖中為中信銀行個人金融執行長楊淑惠。(攝影/吳東岳)

 

富邦證券總經理郭永宜(右2)表示,優質化的精準服務,是富邦證券財 管團隊得以勝出的關鍵之一。

富邦證券總經理郭永宜(右2)表示,優質化的精準服務,是富邦證券財管團隊得以勝出的關鍵之一。(攝影/蕭芃凱

 

財富管理進化論

以科技為觸媒  理財、投資建議更到位

 

「這三年疫情的爆發,是加速財富管理服務AI化的重要推力。」陳俞如解釋,玉山理專團隊透過該行的「GRACE系統」,對每位顧客投資庫存部位進行多維度分析,提供客製化的資產再平衡建議。她強調,這套系統的分析範圍可同時涵蓋基金、ETF、海外債券、股票等多元資產類型,同時完整考量其既有投資部位,提供顧客真正所需之投資組合多元配置。

 

在《今周刊》舉辦的「二○二三年財富管理銀行暨證券評鑑」中,玉山銀行奪下銀行組首獎,而他們所展現的「財富管理進化論」,就像是一趟以科技為觸媒的良性循環:因為AI與數位工具的導入,讓財管業者的理財建議更到位,也更能讓客戶接受;效應延伸,理專則能把能量轉進到更深入的客戶服務,甚至探索出更能切合客戶需求的產品,讓財富管理的整體結構更完整多元。

 

事實上,無論是在銀行或是證券商,類似的故事情節,也呈現在各家業者服務中的點點滴滴。

 

「理專的建議與服務,過往通常是單憑個人經驗,但如今已然走向更全面的人機協作模式。」中國信託銀行個人金融執行長楊淑惠說。今年拿下銀行組最佳智能理財獎的中國信託銀行,先從具體數字說明科技能量對財管服務的加值,「平均來說,每周有五○%、每月有八○%的理專,都會使用『中信腦』輸出平台。」楊淑惠指出。

延伸閱讀

開證券戶3分鐘就搞定!富邦證券、LINE Bank強強合作 推進數位金融服務落實普惠金融

2023-07-21

台新財富管理「專業領航、認真守護」 因應不同人生階段打造專屬財管服務

2022-11-10

《今周刊》2022年「財富管理銀行暨證券評鑑」揭曉!13家銀行、11家證券共襄盛舉:玉山銀、元大證高分奪冠

2022-08-31

二〇二一年「財富管理銀行暨證券評鑑」揭曉   「數位躍升」及「顧客導向」策略 凱基證券成為財管大贏家

2021-09-16

以數位科技落實普惠金融 王道銀行成為台灣第一家獲B型企業認證的金融業者

2017-12-06