結婚、購屋、養兒育女、退休…在人生各個重要階段要能完成夢想，仰賴的是事前規劃與努力，尤其透過「財富管理」才能用較省力的方式，如願達成各項「願望清單」；然而，對許多人來說，在忙碌的生活中，根本無暇研究成千上萬的投資商品，所幸第一銀行推出的「e-First智能理財」解決了多數人的痛點，讓你理財只要選目的、不用選標的。
「e-First智能理財」是第一銀行與國際投資研究機構晨星（Morningstar）強強聯手推出的服務，也是全台首家搭載「晨星智能資產配置演算法」，透過資本市場假設（CMAs）、策略性資產配置（SAA）與基金經理人篩選（Manager Selection），再由300多位基金領域權威專家綜合挑選，產出10種不同股債比例的投資組合，提供給不同投資風險屬性的客戶。
此外，由於市場時時在變動，「e-First智能理財」也能隨時監控市場波動，定期或視市場狀況調整投資組合內容，當投資組合比重偏離時提供「再平衡建議」，將投資標的汰弱換強，以動態平衡方式達成客戶的投資目標，同時兼具資產配置和風險控管的效果。
理財業務處林振明處長/個人金融事業群甘美珠副總經理/信託處莊淑娟處長（前排由左至右）
定期定額每月最低只要3000元 第一銀行「e-First智能理財」助小資無痛理財
更讓人驚喜的是，這種在過往只有高端客戶才能獨享的理財服務，小資族只要透過「e-First智能理財」就能享有，每月定期定額最低只要新台幣3000元，單筆投資也僅要3萬元。
同時，過往客戶自行購買基金要負擔的申購手續費、信託管理費及贖回手續費，透過「e-First智能理財」通通可省下來，只需要負擔每年0.88%的平台使用費；若在2023年12月31日前新增投資計畫，更可享有第一銀行為歡慶「e-First智能理財」開辦屆滿3週年，所推出的「平台使用費終身0元」優惠。
「e-First智能理財」也打破了臨櫃時空的侷限性，提供客戶24小時不間斷的理財服務，隨時隨地都能輕鬆完成投資流程，就算是無理財經驗的投資小白或是小資族，再也不必煩惱及研究應該挑選哪支投資標的。
究竟要如何透過「e-First智能理財」來築夢呢？只要進行簡單3步驟：第一、選擇投資目的；第二、選擇投資年期與金額；第三、查看為你量身打造的投資組合並可隨意願調整股債投資比例。
其中，「投資目的」可分為6大項，包括：子女教育基金、購屋頭期款、旅遊基金、樂活退休計畫、樂齡退休月月領與就是想存一筆錢。
保險代理人處陳俊銪處長/理財業務處林振明處長/個人金融事業群甘美珠副總經理/信託處莊淑娟處長（由左2起至左5）
6大投資目的、3簡單步驟 「e-First智能理財」伴用戶踏實築夢
舉例來說，剛出社會的Cindy想存一桶金來實現夢想，只要在「e-First智能理財」上新增「就是想存一筆錢」投資計畫、選擇投資年期與金額，就可找出最適合自己的投資組合。每個月最低只要3000元，就能開啟存錢計畫，搭配定期定額更能降低投資風險。
身為三明治族的Kevin與Lisa，正在為「購屋頭期款」及「子女教育基金」頭疼，但其實只要透過「e-First智能理財」，輸入資金目標及投資年限，平台就能協助試算出每月所需投入金額及專屬股債比的投資組合，兩人可依個人需求靈活調整股債比例配置。
對正在規劃退休生活的Lucas來說，更可用「e-First智能理財」獨創的「樂齡退休月月領」投資計畫，選擇在投資幾年後開始，每月固定領取一筆金額持續數年，輕鬆算出要投入多少、如何投入，才能為自己打造類似於保險年金的現金流。
理財業務處林振明處長/個人金融事業群甘美珠副總經理/信託處莊淑娟處長（由左4到左6）
「e-First智能理財」提供最專業的資產配置建議，擁有自動化績效追蹤與再平衡機制，費用便宜又適合小資投資，客戶不用出門就能輕鬆在線上動動手指搞定理財大事，不管是青年時期養成儲蓄、壯年時期累積財富，或是退休後想擁有財富自由的美好人生，「e-First智能理財」都能陪伴左右，協助投資理財事半功倍，「投資選目的、不用選標的」也能輕鬆達到理財目標。
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