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玉山銀行蟬聯最佳財富管理銀行第一名

玉山銀行蟬聯最佳財富管理銀行第一名
《今周刊》第17屆「財富管理銀行暨證券評鑑」玉山銀行與證券共獲得12項大獎肯定,完美詮釋「財富管理進化論」。

2023-10-02 14:10

玉山於《今周刊》第17屆「財富管理銀行暨證券評鑑」榮獲12項大獎肯定,其中更是蟬聯最大獎項「最佳財富管理銀行」第一名,面對全球環境瞬息萬變、通膨與升息帶來的市場變化,玉山金控暨玉山銀行董事長黃男州表示,守護顧客資產是財富管理銀行當前最重要的課題與職責,玉山會持續精進與努力,成為顧客資產的最佳守護者。

在整體綜合評鑑上,玉山銀行不僅蟬聯「最佳財富管理銀行」第一名最高榮譽,在個別獎項也榮獲「最佳財富管理形象獎」、「最佳財富增值獎」第一名及「最佳客戶滿意獎」、「最佳理專團隊獎」、「最佳永續發展獎」、「最佳行銷創新獎」、「最佳商品獎」等多項獎項,至於玉山證券,則是獲得「最佳永續發展獎」第一名及「最佳銀色友善獎」、「最佳數位體驗獎」、「最佳行銷創新獎」等獎項,為本屆評鑑的最大贏家,顯示玉山優質的財富管理服務深獲各界肯定與顧客滿意。

 

玉山長期堅持穩健正派的經營與專業負責的品牌形象,理專團隊不僅無個人業績獎金,更以差異化的團隊服務模式,以顧客需求為核心提供適切的理財規劃建議與完善的金融解決方案;更因應顧客人生階段與理財目的不同,從財富累積、稅務規劃、信託規劃、個人與家族資產傳承、高資產財富管理2.0以及私人銀行服務,提供全方位的資產管理服務,滿足顧客多元理財需求。

 

洞察理財趨勢 提供顧客解決方案

 

受到全球政治經濟不確定因素影響,加上全球金融資訊透明化及反避稅浪潮衝擊,顧客面臨企業營運結構與資產配置調整的議題,玉山協助顧客面對金融局勢及法規變動等考驗,透過結合跨領域的專家團隊及完整的海內外平台,提供顧客個人、家族到企業的全方位解決方案。玉山第一線理專團隊透過日常關係維護,總是能即時發現顧客痛點,做到細緻化客群經營。

 

「玉山銀行的理專常常都會跟我分享稅務新知或是市場變化,也會舉辦講座由專業的會計師詳細講解稅制規則,讓我能事先做好規劃,不會在法規上路後才措手不及。」一位與玉山長期往來的顧客,在講座回饋問卷中這麼表示。

 

隨著國內已擁有相當規模之高資產客群,面對高端顧客多元複雜的理財需求,玉山依據顧客需求的差異,提供多元的團隊服務模式,由個人金融團隊及法人金融團隊量身打造諮詢服務與解決方案。此外,玉山持續投入系統資源、強化高資產財富管理人才培育,並逐步擴大多元產品,以滿足顧客財富增值、家族傳承、退休照顧等多方面需求。並在今年第三季發行外幣結構型金融債券,為國內銀行首創將高資產顧客適用之金融商品連結ESG,募集成果亦領先同業,為市場第一。

 

運用AI推動力 提供多元投資組合

 

事實上,玉山所展現的「財富管理進化論」,是全面性的持續進化,背後除了玉山獨特的團隊文化、總經研究資源與豐富的產品專業,其中一個關鍵的推動力量就是金融科技。就像是一趟以科技為觸媒的良性循環,因為受惠於AI與數位工具的導入,讓財管業者的理財建議更精準到位,也更容易讓顧客理解與認同。理專團隊亦能藉此將更多服務量能轉換為更精緻的顧客服務,讓財富管理的專業服務與理財規劃更為全面。

 

近年疫情的爆發,是加速財富管理服務AI化的重要推力,玉山結合多年實務經驗與專業投資觀點,展現金融科技力量,以自行開發並獲得專利的「GRACE 資產配置服務系統」,針對每位顧客投資庫存部位進行多維度分析,提供客製化的資產再平衡建議,分析範圍可同時涵蓋基金、ETF、海外債券、股票等多元資產類型,同時完整考量其既有投資部位,提供顧客真正所需投資組合多元配置。

 

善用數位工具 提升理財效率

 

此外,玉山積極打造創新多元的數位工具與交易機制,如「理財快易通」、「行動投保」、「遠距投保」等便利服務,以良好的顧客體驗與服務效率,協助顧客掌握理財契機,不僅縮短理專與顧客互動的距離與時間,更能快速完成理財規劃。

 

以玉山首創結合理專團隊專業諮詢與數位交易機制的「理財快易通」為例,讓顧客得以不受時空限制,線上完成基金及海外債券等專屬投資組合規劃,在顧客與理專諮詢討論並確認投資組合後,理專可透過系統將交易內容傳送給顧客,顧客只需以手機登入「玉山行動銀行」App,就能一次確認多筆交易內容。

 

積極投入ESG 實踐永續承諾

 

因應ESG永續發展與高齡金融、普惠金融等需求增加,玉山致力提供公平友善的金融服務、強化顧客權益保障與打造友善的投資環境,銀行、證券再次同時榮獲金融監督管理委員會2023年公平待客評核前25%肯定,同時,玉山持續發揮正向金融影響力,全員重視且以實際行動積極投入各項ESG作為,並接軌國際標竿做法,攜手合作夥伴與顧客共同實踐永續承諾,朝永續未來邁進。

 

玉山將持續秉持「心清如玉、義重如山」的精神,以具有溫度的專業服務,為顧客及這塊土地創造更大的價值,成為顧客最愛的財富管理銀行。

 

 

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