一、評鑑宗旨
專業、科技、永續、普惠 讓財管服務更進化
2023年全球投資市場迎來正向表現，民眾投資意願明顯提升，然而隨著金融資產價格墊高，卻也對投資者形成另層風險，財富管理業者如何在掌握機會與兼顧風險之間，為客戶提供最佳理財配置建議，成為彰顯業者專業能力的重要課題。
人工智慧的發展日進千里，生成式AI的快速演進，更為金融服務優化帶來全新的想像空間，不僅在於理財建議與客戶行銷，包括詐欺防範、風險預測、提升營運效率等，皆有進一步導入AI應用的可能。如何應對趨勢，在人工智慧的運用上與時俱進、甚至提前布局，攸關財管業者的未來競爭力。
永續議題持續深化，財富管理業者不只必須引導資金參與永續投資，隨著高資產客戶對影響力投資的需求提升，財管業者在品牌經營與商品導入上，必須有更深刻地相關著力，才能充分滿足客戶需求。
此外，財富管理仍需要第一線員工和客戶雙向溝通，過程中，仍然仰賴業者持續強化自身治理能量，積極落實公平待客原則，才能讓客戶得到最大的信任感，搭配普惠金融的實踐，達到永續經營的目標。
綜上，理財專業的能量、科技應用的導入、永續投資的參與、公平待客的展現，將是今年財富管理評鑑重點目標。
二、獎項配置及評選流程 (詳細說明請下載評鑑辦法)
【總獎項】-獎項配置：
最佳財富管理銀行
最佳財富管理券商
【總獎項】-評選流程：
■ 初選：
透過四個問卷管道進行調查(銀行/券商-自評、銀行/券商-他評、理專/營業員、第三方客戶)，依據調查結果，藉由統計與交叉分析比對確認無明顯偏誤並計分；總分前五名之銀行/證券商將進入決選階段。
■ 決選：
決選分為「書面審查」與「口試」兩個階段，兩階段成績加總後，決定總獎項得主。
1. 「書面審查」階段，入選單位需在評選前一週提供書面資料供專家學者評審團進行書面審查。
2. 「口試」階段將安排評選會議進行，當日評審團聽取入選單位之簡報並提問討論後給予計分。
【個別獎項】-獎項配置：
• 最佳財富管理形象獎
• 最佳商品獎
• 最佳客戶滿意獎
• 最佳理專團隊獎/ 最佳業務員團隊獎
• 最佳財富增值獎
• 最佳數位體驗獎
• 最佳智能理財獎
• 佳銀色友善獎
• 最佳風控獎
• 最佳永續發展獎
• 最佳客戶信任獎
• 最佳行銷創新獎
【個別獎項】-評選流程：
透過四個問卷管道進行調查(銀行/券商-自評、銀行/券商-他評、理專/營業員、第三方客戶)，依據調查結果，藉由統計與交叉分析比對確認無明顯偏誤並計分；本屆部分獎項計分將加重第三方客戶問卷之重要性，因此可能出現未填寫其他問卷的銀行/券商亦獲個別獎項之情形。
三、評鑑時程
2024年3月29日-4月12日：評鑑報名
2024年4月22日-5月17日：問卷調查階段
2024年6月27日：總獎項入圍通知
2024年6月28日-7月26日：書審資料繳交
2024年8月16日：決選會議(口試)
2024年9月11日：頒獎典禮
四、報名方式
五、主辦單位窗口
品牌暨公共關係部 陳姵瑜
02-2581-6196 分機203
avachen@btnet.com.tw
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