全齡守護，創新再獲肯定！中國信託銀行勇奪《今周刊》財管評鑑九項大獎

由《今周刊》主辦的「第20屆財富管理銀行暨證券評鑑」，中信銀行以提供完整且具溫度的財富管理服務，深獲評審肯定，一舉囊括最佳客戶滿意獎、最佳財富管理形象獎、最佳理專團隊獎、最佳行銷創新獎、最佳AI應用獎、最佳財富增值獎、最佳智能理財獎、最佳資產守護獎等9項大獎。

中國信託銀行獲得《今周刊》「第20屆財富管理銀行暨證券評鑑」，囊括最佳客戶滿意獎、最佳財富管理形象獎、最佳理專團隊獎、最佳行銷創新獎、最佳AI應用獎、最佳財富增值獎、最佳智能理財獎、最佳資產守護獎等9項大獎。

從退休保障到家族傳承 打造全生命週期財富管理

為響應金管會推動臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA），中信銀行以低門檻、低費用及長期投資理念，協助民眾及早建立退休理財規劃，成為國內首家提供「終身免收信託管理費」銀行，並搭配「Fund to Trust信託資產移轉服務」，讓民眾將在職期間累積基金，無縫接軌退休後資產管理與生活保障，建構完整週期財務保障。

看準民眾在不同人生階段中，對財務安排有不同需求，中信銀行也推出「臻心傳璽信託」與「臻傳富信託」，涵蓋金融資產、保單、不動產及股權規劃等全資產健診服務，讓民眾可依資產主導、退休生活保障與財富傳承安排不同，打造兼具彈性、自主性與制度化全方位傳承解決方案。

有鑑於高資產客戶對多元財富管理需求，中信銀行持續深化私募投資與多元配置、融資規劃與資產靈活配置、家族治理與跨域專業整合三大核心能力，提供兼具彈性、自主性與制度化的全方位傳承解決方案；同時，民眾也可透過中信銀行1+2+FO+N+N跨域專家團隊，享有跨境、跨代、跨領域的一站式家族辦公室服務，能兼顧財富成長、世代傳承與家族永續。

中信銀行指出，金融服務關鍵之一就是理財服務顧問，中信銀行擁有全臺最完整的理財顧問團隊，現有558位具國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner®, CFP®），以及584位高齡金融規劃顧問師、341位家族信託規劃顧問師、657位RFA退休理財規劃顧問，提供民眾具國際標準的金融服務。

AI賦能理財與防詐 科技結合人本守護每一筆資產

除了端出最佳理財顧問團隊，隨著近年數位化、AI應用普及，中信銀行也打造行動銀行一站式智能理財服務，以及AI智能遠距理財模式，讓更多客戶皆能享有即時且專業的理財建議，同時，搭配AI理專助理，可即時掌握客戶需求、提升知識一致性與服務效率；AI作業助理則可依旅程，拆解業務場景，提供各場景作業流程指引，大幅縮短繼承及高複雜度外匯申報作業客戶等待時程，讓客戶獲得更快速、更安全且更一致的服務體驗。

同時，面對近年日益嚴峻的金融詐騙威脅，中信銀行也將風險守護納入財富管理核心價值，去年全年阻詐金額逾20億元，成全國領先的智慧金融防護網，中信銀行首創ATM AI防詐系統，運用AI影像辨識及行為分析技術，偵測異常交易與疑似車手行為，並攜手警政署建立即時通報機制；民眾日常使用的行動銀行APP，中信銀行也導入交易前、中、後三階段安全防護措施；透過強化「指定聯絡人機制」讓家人與信任關係人，成為守護資產重要力量。

為進一步防堵金融詐騙威脅，中信銀行內部也建構「營運風險地圖」，整合KYE（認識同仁）、KYC（認識客戶）、KYP（認識產品）及KYS（認識交易場域）四大構面，建立事前辨識、事中控管及事後監控的全流程管理機制，聚焦保護高齡及脆弱客群，從被動管理走向主動預警與風險防護，實踐以客戶為核心的全齡守護。