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王朝慶:金融股才是真寶貝 P.58

王朝慶:金融股才是真寶貝 P.58

科技股當道,傳統產業、金融股成了「票房毒藥」,尤其是銀行股,全體銀行為了每月「穩定成長」的逾期放款,傷透腦筋,因為股價不漲、套牢的投資人罵聲連連。

雖然股市的主流一百八十度大轉變,但是,仍然有人堅持「非主流」股金融股,而且,二十年來,一路走來、始終如一,這個人就是中國人纖、磐亞公司董事長王朝慶。

王朝慶鍾情金融股,在股市向來有名,他旗下兩家上市、櫃公司||中纖、磐亞的長、短期投資,也買了不少金融股,其中,中纖長期投資包括華銀、東企、台灣企銀、一銀、彰銀、萬泰,短期投資也有竹企、華信,而且,都占所有轉投資公司不小的比率。另外,磐亞也投資萬泰銀行、台灣企銀。幾乎是上市、上櫃公司老闆投資在金融股比重最多的兩家公司。

三商銀長線投資 華信銀短線買進

不過,他說,中纖、磐亞買的銀行股並不多,他個人投資在銀行股的金額,遠遠超過公司。他說,三商銀本來就有投資,華銀更取得一席董事,目前是他的長子、德信投信總經理王貴賢擔任董事。其他台灣企銀是在民營化時參加認購,萬泰銀行也是成立時加入,像華信銀,他個人也投資相當多,而且,因為華信銀股性活潑,是他短線操作的重點股。

為什麼王朝慶這麼喜歡投資銀行股?王朝慶說了一句財金政府官員的名言:「台灣的銀行,政府保證不會倒!」有了政府的保證,再加上台灣任何一流的企業一定要有銀行為後盾的資金需求,銀行股是經過政府保證的最佳績優股,成為王朝慶奉行的投資準則。

事實上,王朝慶早在十多年前,就曾經把這個理念用在投資花旗銀行上面,當時, 花旗銀行遇到金融風波,花旗銀行瀕臨倒閉壓力,連花旗的 CEOJohnReed 都認為花旗沒救了,但是,王朝慶聽了一位花旗的董事一句話,就確定他要全力進場。

他問:「花旗會不會倒?」這位花旗的董事告訴他:「花旗如果倒了,就等於美國倒。」有了這句話「背書」,王朝慶好像吃了定心丸一樣,開始進場買花旗,從每股八塊開始,不斷買進,讓華爾街的投資者都大吃一驚,大家對這位「台灣來的」投資人又好奇、又驚訝,連美國人都不敢買的股票,他也敢買。


單挑花旗 CEO  華爾街一夕成名

他甚至向 JohnReed 挑戰,他說, JohnReed 既然不看好花旗,他就應該下台,他一方面逢低大買股票,一方面也向花旗負責人喊話,甚至提出告訴的一連串動作,使他在華爾街日報、華爾街一夕成名。

一位台灣股市老手單挑美國最大的銀行,王朝慶緊不緊張,他說:「每天都睡不著。」因為大部分財產都壓下去了,結果,花旗真的如他預料,危機解除,股價大漲,王朝慶在這場戰役大獲全勝,八塊買,四十塊出,戰果以百億元計算,更為他累積了加碼台灣銀行股的實力。

促成他大膽買進花旗的理由就是這麼簡單:「銀行不會倒」。 後來, JohnReed來台灣訪問,表面上是視察台北分行,拜訪央行、財政部官員,但是,私底下是來看看這位台灣的花旗股東。

這段經歷,不少老一輩的基金經理人都很熟悉,一位不願具名的前基金經理人,如果是他,他沒有這種膽量,股市像王朝慶這樣的人並不多。


公務員應該投資銀行股

花旗這場戰役,讓他更堅信「銀行不會倒」,他認為銀行是有價值、有基本面值得長期投資,他才會重壓金融股,他說,台企每年配兩塊錢,難道不值得長期投資?他說,一般投資人喜歡科技股,喜歡短期股價飆漲的快感,他沒有意見,但是,公務人員心態比較保守,是最適合投資金融股的族群。

他舉匯豐銀行做例子,匯豐銀行是香港最大銀行,股價跌到四塊多,沒有人要,但是,匯豐每年賺○.六毛,借錢來買都便宜,當時榮安邱大膽投資,但是,因為很害怕,很快就賣掉,結果匯豐後來大漲,現在一百多塊。

他買金融股並不是什麼都買,他只選擇有政府投資的大型銀行才買,因為這樣「不會倒」,但是,形容自己滿手金融股「抱著燒」,這樣的投資觀念,已經不受市場重視,連自已的兒子看法也和自己不一樣,中纖轉投資的德信投信,過去買了一些金融股,但是,王貴賢當家,並從群益找來林祈明重新出發之後,第一件事就是賣掉金融股,王朝慶說,兒子的看法和自己不同,沒有關係,他放手讓他去做。

王朝慶抱最多的銀行股就是三商銀,三商銀近年受到逾期放款大增影響,股價已經跌到歷史新低水準,但是,仍然看不到買氣,針對這點,王朝慶也有一套自己的看法。

他說,台灣的銀行股都是被日本銀行的呆帳嚇壞了,但是,日本和台灣並不一樣,日本呆帳造成的原因是日本的銀行直接投資子公司,同時又借錢給這家子公司,當這家子公司倒了,這筆錢就變成呆帳,對母公司、即銀行本身的衝擊很大,但是,台灣不一樣,台灣發生呆帳的公司都不是銀行的轉投資公司,因此,影響也不一樣。


五、六%逾放比很正常?

他還說,全世界銀行,五、六%的逾放比是很正常的,台灣的呆帳有被醜化的情況,都是媒體醜化的,他批評泛亞銀行新團隊入主之後,一口氣打消呆帳的作法,有失厚道,呆帳應該要分年攤提才對,不應該那麼急。

除了媒體醜化金融股,造成金融股漲不動以外,他認為,銀行的經營者應該要把銀行的好處說出來,「他們為什麼不說?」王朝慶很無奈地說。

王朝慶說,投資不是投機,因為要傳給下一代,因此,買金融股,尤其是有官的金融股是最穩的投資,「三十幾塊的彰銀,為什麼不敢買?」他更預料,如果不是九二一、不是大選,三商銀早就衝到兩百塊。

只是喊歸喊,金融股還是照跌不誤,王朝慶形容「吹牛皮」的電子股,卻是照漲不誤,「銀行不倒」的神話已經被日本銀行倒閉的風潮戳破,台灣「銀行不能倒」的政策力量,在新政府、新團隊出線之後,會不會鬆動,更值得觀察,王朝慶的堅持,已經讓他成為股市的獨行俠,他的金融美夢會不會夢碎?

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