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德盛安聯超額認購啟示錄 P.121

德盛安聯超額認購啟示錄 P.121

五月二日德盛安聯投信發布新聞稿,表示德盛安聯全球綠能趨勢基金自五月四日起暫停接受單筆申購。消息一出,投資人積極搶購,進而讓公司做出自五月分暫停定時定額扣款的決策,導致投資人搶搭綠能發財列車的心願落空。

五月四日,黃太太才剛下飛機,打開手機,就收到一通簡訊:「德盛安聯全球綠能趨勢基金因額滿,暫停五月分定期定額扣款,待有額度時將盡速通知、恢復扣款。」她看了疑惑,立刻打電話去問個明白。

原來,五月二日德盛安聯投信發布新聞稿,內容指出,為與集團全球投資政策同步,維護基金操作品質,德盛安聯全球綠能趨勢基金,自五月四日起暫停接受單筆申購。

不料,隔日《經濟日報》竟以頭版頭條方式處理,頓時產品在銀行造成搶購。搶購速度之快,讓基金規模很快超過當初申請的上限三百億元。當天下午兩點,公司決定對綠能基金超額認購的部分,做出暫停申購的決定,前後只有五個小時。

但引發較大關切的是,原本定期定額扣款的受益人,也受到牽連,五月分起被迫暫停申購,這樣的決定令投資人大感意外。另外,直接向投信申購的投資人,雖在第一時間內,就接獲手機簡訊通知,但在銀行端申購的客戶,不知情者仍大有人在,如何盡速平息這場「綠色風潮」,對德盛安聯是一大挑戰。

「發布新聞稿時,怎麼也沒想到會有這樣的結果!」德盛安聯投信總經理許慶雲事後指出,事件發生經過有兩件事大大超出預期,才造成基金額度失控。第一、綠能基金暫停申購消息發布後,銀行網路下單量暴增,與臨櫃申購數量相當。這是在過去二十年來,從不曾發生的情況。

第二、因為先暫停單筆申購,定期定額部分仍有受理,部分資金疑似由單筆投資,轉為定時定額卡位,爆大量程度也超過想像。由於境內基金有規模上限規定,綠能基金逼近額滿水位,德盛安聯不得已只能緊急喊卡。

許慶雲沉重地表示,做出五月分暫停定時定額扣款的原因,是為秉持公平性。也就是無論投資金額多寡、客戶新舊(即五月三日前完成申購手續、但尚未扣款者,或原本定期定額扣款客戶),一律暫停。她強調,現階段最重要目標,就是六月恢復定期定額扣款。至於單筆申購開放時間,則還未定。

原本,德盛安聯的綠能基金熱賣是美事一樁,只要依規定申請放寬額度即可,但卻因海外母公司採取「限量」策略,無意放寬台灣額度,台灣公司只得採取緊急措施。有此經驗,未來,德盛安聯及投信業者恐怕得更加謹慎控制額度,才不會讓興沖沖的投資人又被潑一盆冷水。

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