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從賺價差改存股,他45歲財務自由提早退休!玉山金、台泥...工程師年領百萬股利的「選股清單」

方格子 / 傻多棒喬飛

台股

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2020-09-02 16:40

作者自45歲財務自由退休後,到今年手上累積的存股部位市值已達2700萬元,年領超過100萬元現金股利。他說,存股第一點最重要的是,搞清楚你為什麼要投資股票。

 

什麼是存股?

 

今天突然想到,我股票投資經歷有20年,存股的經驗也有10年。這幾年我的投資方法已經從賺價差變成了存股,而我也確實經由存股達到了財務自由。那存股到底是什麼呢?我有沒有辦法依照我自己的經驗,對於「存股」給出一個明確的概念和描述,以及提供如何做到的方法呢?目前一些理財達人們對於存股的看法又是如何呢?

 

談存股之前,首先要先定義,「股票」是什麼。

 

股票是什麼?假設喬飛想要開創一個事業,需要資金的時候,喬飛就會在股票市場發行股票籌措資金。投資人借錢給喬飛開公司,喬飛拿到錢開公司賺錢之後,把利潤分給股東(投資人),這就完成了一個正向的循環。

 

(圖片來源:喬飛的生活日誌)

 

存股是什麼?  對我來說,我在2011年就確認了,存股是我一輩子的事業。

 

把存股當作我自己的事業,投資自己的腦袋,投資自己的金錢觀,可以累積和使用一輩子的事業。

 

投資事業當股東是正財,相反的就是偏財,也就是股票買低賣高賺價差。

 

相反於存股,賺價差靠的就是不斷的買賣股票賺取當中的差額。

 

(圖片來源:喬飛的生活日誌)

 

由圖中可以發現,買賣股票賺價差,並不會有當股東領股利這個過程。當然很多時候明明要賺價差,最後套牢變成股東的案例層出不窮。投資人明明挑的標的很投機(為了賺價差),結果套牢之後變成股東(可是投機公司沒啥股利),然後就變成了「被動式存股」。由自己悲慘的經歷開始到處宣傳存股有多爛就有多爛,存到HTC或是1,000元國巨領了股利賠了價差。

 

所以存股第一點最重要的是,搞清楚你為什麼要投資股票。你是為了當股東,還是要賺價差。不要存股變飆股就賣掉,也不要投機買飆股失敗就變存股。這點沒搞清楚的話,投資的第一步就踏錯,往往注定了未來悲慘的命運。

 

如果你確定要當股東開始存股,接下來你會聽到兩種聲音:

 

1. 本多終勝:存股只能賺取穩定現金流,要有一定的本金規模才有經濟效益。如果你的本業是百萬年薪,那很自然的存股到最後就會變成「本多終勝」。

 

2. 等我有錢就來存股:小資因沒什麼本錢或是多餘的錢可以投資,所以傾向先賺價差,靠價差存夠本錢之後,再來存股賺取現金流被動收入。當你是小資,就會想要賭一把靠賺價差能把本金變多,最後再來存股。

 

綜合以上2點,我認為大家都認為存股是沒錯的事情,只是大家目標都想變成「本多終勝」,最好目標就是有2,000萬的本金,靠殖利率5%得到每年100萬的被動收入。我想這是大家的目標。

 

很可惜大部分的人都是小資,大家都選擇了先作價差,等累積了一定資產再來存股。選擇了這個策略的話,就只有2個結果:

 

1.你有賺價差的天分:你成功的使用100萬賺到1,000萬,或是用了500萬賺了4倍變成2,000萬。當你有這個天份的時候你根本不會選擇存股,因為你可以再將2,000萬賺4倍變成8,000萬。這是簡單的邏輯。投資就是用自己最熟悉的賺錢方式不斷重複成功經驗。當你很會賺價差,你就不需要存股。

 

2.你沒有賺價差的天分:當你沒有這個天份,你就會對賺價差感到失望,而回歸到正常的存股方法。我花了10年的時間才承認我沒有賺價差的天份,改成專心存股。有的人一輩子都在追求賺價差的成功方程式,有的人一輩子都沒找到屬於自己的投資方法。到頭來賺價差沒賺到,存股也沒錢買股來存,落的兩頭空。

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