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不會技術分析也能活得很好!他45歲財務自由、年領百萬股息:投資股票我只有一個原則

不會技術分析也能活得很好!他45歲財務自由、年領百萬股息:投資股票我只有一個原則

方格子 / 傻多棒喬飛

台股

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2020-10-12 11:23

作者自45歲財務自由退休後,到今年手上累積的存股部位市值已達2700萬元,年領超過100萬元現金股利。(編按:原文發佈於10/4)

 

喬飛其實不研究技術分析的。頂多看看K線圖看看長期曲線是怎樣的狀況。

 

不過我投資股票一定有一個投資原則,就是分散投資。

 

觀察一下0050的持股,就會發現除了台積電之外,其他49隻股票,每隻股票所佔的比例都非常的低,大概0.5%-3%不等。

 

(圖片來源:喬飛的生活日誌)

 

我們來研究一下正新這支股票,佔了0050的0.31%比例。假設股價繼續腰斬,所佔的比例變成0.15%。0050股價100元的時候因為正新股價腰斬,股價從100變成99.85,你會覺得正新股價腰斬對0050有什麼影響嗎?

 

所以只要你的股票夠分散,單一股價對整體系統的影響就會變小。更何況你手中的股票應該有一定機率有的會上漲,來彌補這個下跌的股票帳面損失。所以只要股票夠分散,個股造成的風險就越小。

 

(圖片來源:喬飛的生活日誌)

 

這支股票從2013開始就不斷股價下滑,從100跌到30幾。股利方面領了多少呢?

 

(圖片來源:喬飛的生活日誌)

 

假設以2013年7月股價100元的時候買入,持有到2020年3月武漢肺炎最低點30元的時候賣出,以股價來說賠了70元。股利方面現金領了18.9元,股票領了1.5元也就是150股,150*30=4500。整裡如下:

 

股票買進價:100

股票賣出價:30

 

股利共領:18,900+4,500=23,400

盈虧: 30,000-1,000,000+23,400=-46,600

 

也就是-46%的意思,差不多腰斬了。可是這支股票還是在0050裡面活得好好的。

 

一支股票連續股價跌了7年你會沒感覺嗎?

 

我的正新從2011年就持有,後來在2020年武漢肺炎的時候我以30幾元的價位賣掉,以20元左右的價格轉換成00692,目前(Oct-2020)00692股價約為26,績效是+30%。這樣的操作呼應了我之前所說的「資金的轉化」這件事情。我們分散投資,長期觀察,落後的個股就把它換成股票型ETF靠時間漲回來,這就是我的操作邏輯。

 

所以其實長期持有股票,不需要常常看手中持股,長期觀察,如果好幾年都連續往下沒有成長,那就可以賣掉換股了。

 

所以以上的故事運用了幾個原則:

 

1.分散持股,少量購買,不單一重押某支股票。我們求的是整體投資組合的表現。

 

2.長期觀察,落後的股票轉換成ETF,靠時間賺回來

 

3.股票賠錢不可怕,只要你有對應的方法去面對它處理它放下它。

 

作者簡介_傻多棒喬飛

喬飛,1975年生。畢業後到機車行應徵黑手學徒,到進入科技業變成電子業的工程師。 2011年到大陸工廠常駐,利用閒暇時間研究投資理財的方法。因緣際會接受SMART雜誌的專訪邀約,夢想街57號節目也用我的故事進行了相關討論。在45歲的時候財務自由離開職場。這些經歷讓我瞭解到自己的人生也有無限的可能。

 

本文透過「方格子直送」計劃合作轉載,原文:投資原則系列:不會技術分析也能活得很好

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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