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600元的台積電可以買嗎?小工程師存45張台積電,「傻多存股」年領百萬股利,45歲提前退休

600元的台積電可以買嗎?小工程師存45張台積電,「傻多存股」年領百萬股利,45歲提前退休

傻多棒喬飛

台股

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2021-08-26 11:18

20210825編按:原本在科技業擔任小工程師的棒喬飛,為了不讓自己到60歲時還要賣肝工作,很早就打算靠投資賺取第2份收入,然後股票總是買了就跌、賣掉就漲,白忙了好幾年才發現只有存股能讓他真正賺到錢。

於是棒喬飛設定具體計畫,每年投入資金存股,執行「傻多存股法」大約12年,資金陸續投入股市,累積領到的現金股利已達總投入本金的3分之1,2019年他再搭配「活化資產」一舉讓股利突破百萬元,提前在45歲時實現財富自由!

今年6月棒喬飛接受媒體採訪時透露,他的存股組合中,光是台積電就佔了53%。不過他也老實說,因為台積電殖利率大概只有2-3%,他2019年一開始買進台積電不是為了存股,而是要賺價差。

後來為什麼會存台積電是因為,2019年台股上萬點,棒喬飛發現要尋找高殖利率股票越來越難,所以才決定改存台積電。考量台積電未來營收越來越好,未來股價應該也會越來越高,對台積電很有信心。存到現在手邊大概有45張,目標是持續累積至50張台積電。

但棒喬飛表示,台積電他也不是打算一直存著不賣,當台積電失去技術優勢或是營收成長趨緩時,就會考慮賣出。

本文首次發表於2021年4月11日

 

長期投資成長股「台積電」

 

長期投資,用心於不交易,這些耳熟能詳的投資理論大家應該都知道,可是真正能做到的人應該是少數。

 

台積電只要進入盤整期,就會有很多人開始覺得台積電根本就不會漲,甚至高檔套牢的覺得賠錢了,就開始停損賣掉換股操作

 

先來看看台積電的歷史K線圖:很簡單的說法就是盤整一陣子之後股價就會往上。

 

我從2019下半年開始買台積電,買到現在過了一年半,股價從250跑到600元。

 

台積電比較合理的複合年成長率是15%,這個網站有年複合成長率的計算機:優分析 - 年複合成長率計算機

 

 

台積電2019年股價250元,2021年股價600元,複合年成長率是55%左右。這數字遠高於台積電公司成長的幅度。

 

照這個成長幅度第三年(2022年)的話股價會來到930元。

 

 

以上數據資料整合之後,可以得到以下公式:

 

股價 x (1+公司營收年成長率+作夢炒作比率) = 每年股價

 

 

第一年股價 = 250*(1+15%+40%)=388元

第二年股價 = 388*(1+15%+40%)=600元

第三年股價 = 600*(1+15%+40%)=931元<---怎麼可能會有這麼好的事情!!

 

怎麼會有這麼好的事情?這就是本夢比。股價的上漲除了業績成長的幅度之外,還會再加上一個大家炒作的比率。

 

實際上每年營收成長15%的話股價應該是這樣:

 

 

所以對我來說,台積電每年股價成長15%,這才是健康的股價。營收成長15%,股價成長15%,很合理。

 

可是現在2021年600元股價已經反映了2025年(578元)的實際營收成長狀況。所以對我來說,只要台積電股價不低於這個年15%成長的表格數據,都是價格過高的狀況。

 

不過這也是正常的,因為股價是對未來的估值,這也說明了為什麼台積電遇到很多利多消息,有很多人都會說「股價已反應」。大家對於台積電未來營收和成長有信心,所以願意以高價去買「未來」。

 

高到一個地步,遇到利多,股價也不會上漲,因為目前股價600元已經反映到2025年了。可惜的是大家看不起每年15%的成長,大家要的是每年55%的成長。今年股價600元明年股價930元!

 

如果套牢在最近最高點673元的話,代表最差的狀況就是要套牢到2026年。你的資金控管有辦法應付這種最糟的狀況嗎?而套牢到2026年,你的投資年報酬率還有15%喔!算是很高的報酬率了。

 

所以投資成長股並沒有所謂買在最高點的問題,因為公司持續成長,股價就會持續成長。買在高點就是短期會套牢,可是放長期來說還是會往上成長的。

 

如果你的心態是每年15%的成長,現在已經提早反應2025年的股價給你了,雖然目前股價在600元這裡盤整不漲,但是又有什麼好擔心的呢?2021年股價跌到331元都算是正常和合理的股價呢!

 

照這個漲勢,如果台積電的營收每年成長,明年(2022年)股價會來到900元呢!是不是很令人期待呢?

 

作者簡介_徐世鑫(棒喬飛)

專職投資者,出生於1975年,畢業於中華工專五專機械科(中華工專已改制為中華科技大學)。

五專畢業後曾到機車行應徵學徒被拒絕,參加政府職訓課程後獲得無線基地台測試人員工作,而後轉職到台北市光華商場擔任電腦工程師,並陸續任職於上市公司台達電子、技嘉科技、仁寶電腦。

初期採取股票價差操作一無所獲,2009年開始訂下計畫,與女友合力認真存股,2011年存到430萬元,年領30萬元股利。2018年買屋自住,隔年實現年領百萬股利目標,2020年45歲時正式離開職場。

部落格:喬飛的生活日誌

FB粉絲頁:傻多棒喬飛

 

本文透過「方格子直送」計劃合作轉載,原文:長期投資成長股(台積電)

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結

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