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投資最大疑問:停利停損點怎麼設? 3方法突破投資盲點

投資最大疑問:停利停損點怎麼設? 3方法突破投資盲點

今周學堂

台股

2021-12-29 15:02

通膨壓力日趨嚴重下,薪水趕不上開支,最佳解方是靠被動收入—投資,為自己創造更多話語權。投資理財是當代顯學,越來越多年輕人踏進股市,懂得「低買高賣」觀念,但卻不知該如何設立停利停損點,投資經驗豐富的【產業隊長】張捷看得透徹,要幫投資人突破一籮筐投資心理盲點,找尋最適合自己的投資工具。

停利停損心法重「心態」 2招教你設停損

 

俗話說「投資有賺有賠」,產業隊長張捷分析,投資交易只會發生四種情況,「大賺、大賠、小賺、小賠」,但唯有「大賠」是絕不能犯下的錯誤。許多投資人秉持著「低買高賣、買綠不買紅」的投資準則,結果是在股市中不停凹單、殺進殺出,後果往往是小賺大賠收場。

 

張捷認為,「散戶最常犯的錯誤,偏偏是一開始買股賺錢,後來跌了捨不得賣出,再跌、索性不看不聽不管,殊不知越不管跌越深,最後造成大賠窘境」。在選股前,投資人就必須清楚知道「假設會不如預期」,應該在哪個位置停損離場,嚴謹紀律操作。

 

至於為何需要設立停損點,「心態是關鍵」張捷說,「斷尾可以求生,寧賣錯、不留錯,止損是紀律、亂砍是情緒」,心態的轉換猶如買保險,將止損當成一張保單看,保險的支出就是止損的損失,換言之,就是避免虧大錢,少賠就是賺到,如此才能隨時反敗為勝。

 

對每個投資人來說,得以承受的風險高低都不同,因此,停損時機因人而異。簡言之,張捷認為有兩種最適合投資人的停損法,一是「絕對報酬率止損」,假設投資100萬,當帳上虧損10%~20%,就建議要檢視自己的股票池。

 

第二個是技術分析的停損,從該檔股票的月線、季線觀察,如果跌破,代表市場上多數人都虧錢,也告訴你這檔股票是錯的,或是該檔股票週轉率過高,週轉率若超過20%,代表多數主力正賣股,無疑是個警訊。

 

張捷提醒,每檔股票的操作仍存在差異,準則是概率,但投資人對自我的風險認知、以及對公司內部資訊的掌握度,才是每一次投資不敗的關鍵。

 

根除6大投資心理盲點  避免掉入陷阱

 

投資人最在意的事,莫過於提高勝率,但要達標往往敗在「投資盲點」。張捷提出,交易心法之一就是投資人常犯的6大心理盲點,「貪婪、恐懼、後悔、盲從、僥倖、無知。」

 

貪婪是人性,該如何有效克制?許多人買進股票,漲了就樂觀,跌了就悲觀,漲時心中期望愈來愈高,只想賺更多,得失心不斷加重,甚至忘記佈局策略,見獵心喜,見漲追高,有時候買進價位錯,一個反轉,獲利就瞬間回吐。

 

張捷指出,當股票上漲時,投資人心中所想,不該是帳上未實現獲利,而該思考對與錯。例如,這次交易正確還是錯誤?以及股票合理的目標價與營收的獲利、產業的方向、市場的氛圍、基本面與技術面的分析等,而不是沉浸在貪婪的情緒,逆向思考很重要。

 

此外,他提出,「沈沒成本」的干擾,經常是投資人凹單、慘輸的心理誤區。沈沒成本指的是,已發生或承諾無法回收的成本支出,如因失誤造成的不可收回的投資。

 

張捷提醒,例如已知虧損的飲料店,收不收店,思考判斷的關鍵在「店址地點、來客數、店租、獲利率」等,並非店已投入多少資金,換言之,股票買賣和過去的盈虧無關,重點是未來投資展望有多少?「透過事實情況進行決策與分析,不因想像與希望做判斷」。

 

僅靠產業基本面還不夠  交易策略3者缺一不可

 

想創造成功的投資是無法一蹴可及。即使擁有多年豐富的投資經驗,產業隊長張捷仍堅持每天花逾10小時,進行產業研究,分析統整每檔個股之優劣,找出市場上值得投資、且最有價值的股票。

 

他認為,滴水穿石的研究實力累積,是投資必經的過程。然除了產業基本面,必須搭配技術分析、籌碼分點等多招並進,更可有效提高勝率,詳細精彩內容都在〈產業冠軍假日班〉

 

【產業隊長】張捷老師〈產業冠軍假日班〉以研究產業趨勢為出發點,最終收斂到最有潛力飆漲個股的研究,絕對是投資人挑選投資標的最好的課程!
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