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富邦金、國泰金、開發金...防疫保單之亂讓金控股慘不忍睹!該加碼?配息確定後值得留意3件事

富邦金、國泰金、開發金...防疫保單之亂讓金控股慘不忍睹!該加碼?配息確定後值得留意3件事

andyworld

台股

歐陽蓉

2022-06-14 10:11

整個五月跟金控很有關係的話題莫過於「防疫保單」,因為國家政策由保守轉為開放,在染役數大量提高的情況下,保險公司的防疫保單出現鉅額理賠,至於有多慘呢?我們就從五月的數據看起吧......

 

一、2022年五月份自結累計EPS與增減幅度

 

 

單純從五月份的EPS來看,表現不錯的有玉山金、第一金和合庫金,均有比上個月還要進步,而且玉山金的0.14元是今年新高,這三家金控被認為是銀行業務大於其他金融業務的金控公司,所以有可能是升息所帶來的效應嗎?這點值得多注意觀察!當然也有表現令人驚訝的,例如標紅字的兆豐金和新光金,兩家單月的EPS均呈現負值,這對大眾公認穩定的兆豐金而言實屬不太尋常,也跌破許多人的眼鏡。

 

另外,保險業務被認為佔比不小的富邦金、國泰金、開發金、新光金等等,可以發現五月數據和四月相較下簡直慘不忍睹,防疫險魔咒正緊緊套在公司頭上,使得這些保險公司準備提列理賠損失,甚至可能經由增資方式來度過這次的理賠風暴,壽險業因為今年全球投資動能緊縮,已經明顯感受到壓力,現在爆個防疫險之亂,投資人要多注意這方面的訊息。

 

若是從累計EPS的角度來看,各家和去年同期相比,依然是全軍覆沒,沒有一家是正數成長。不過華南金、永豐金、第一金和合庫金是衰退比較少的公司,數據皆在負20以內,尤其前三家都壓在-7%,表現相對穩定些。而且綜觀這四家公司,有三家是所謂的官股金控,這也顯示出官股金控平時雖然保守,但在局勢險峻的情況下仍有相對的穩定性。

 

二、殖利率狀況

 

 

圖表是以6/10收盤價所推估的殖利率(詳見:金融股息殖利率監控表),感覺今年的殖利率應該不會有太大的變動,現金殖利率部份就那五家超過5%,分別是富邦金、國泰金、開發金、元大金與日盛金。

 

目前接收到的訊息,元大金將在6/28執行現金配息1.5元,是所有金控當中第一個配息的公司。

 

三、本益比與本淨比

 

 

圖表資料數據也是6/10的本益比與本淨比。原則上本益比大多以12或15為基準來判斷是否合理,但是我習慣上會跟自己比,看個股自己過去本益比大約落在哪個區間,因此用本益比河流圖來看可能會更為明瞭。(詳細可以參考這篇:存股族的好夥伴:高股息存股App

 

 

本淨比原則上則是以1為基準來判斷,新光金長期在0.5上下,這是我比較不會去觸碰原因之一。平常我若要以河流圖來快速判斷本淨比的狀況(價值區間),通常使用上述App就可一目瞭然。

 

四、結論

 

上個月確定了各家的配息政策,接著而來的就是保險類的防疫險議題開始爆炸,這個月有幾點觀察如下:

 

1.防疫險與烏俄戰爭導致俄羅斯債券的議題不同,俄羅斯債券對台灣金控而言似乎雷聲大雨點小,但是防疫險目前卻是雷聲大雨勢也大的狀況,是後續要再多加注意觀察的重點。

 

2.兆豐金被台灣高股息指數惕除,可能是股價過高造成殖利率過低,且業績低迷造成未來預測殖利率方面的分數不及其他個股等等因素,總之,約有十萬張左右的量會被釋出,股價是否會受影響,這方面可以留意!

 

3.整年過了將近一半,還有超過10家的金控累計EPS的衰退幅度高達20%以上,今年如果業績沒有去年好,明年的配息上可能也不會比今年高,這方面可能要有所心理準備~

 

作者簡介_andyworld

AndyWorld用平凡小資族的角度分享理財及生活紀錄,將投資視為通往幸福家庭的途徑,觀念在於長期持有標的並降低其持有成本,以打造領股息也賺價差的投資目的。FB:Andyworld理財&家庭記事簿

本文透過「方格子直送」計劃合作轉載,原文:2022五月份金融股追蹤筆記

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