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兆豐金、合庫金...4檔官股金融股下週除權息,存股族該搶進等領股息?投資達人「高機率填息」3個原因

兆豐金、合庫金...4檔官股金融股下週除權息,存股族該搶進等領股息?投資達人「高機率填息」3個原因

唯泰老師聊股事 / 陳唯泰

台股

shutterstock

2022-08-04 09:00

這兩天因為美國裴洛西議長要來台的消息,打亂了多頭反彈的節奏,眼看著原本要衝關15000點的大好機會,因為兩岸緊張情勢升高,讓加權指數再次回測了月均線。不過,對於許多存股族而言,這一、二個禮拜的重頭大戲,是官股行庫的除息大秀。

 

官股行庫除權息大戲登場

 

從8/2開始,由台企銀(2834)打頭陣,揭開官股銀行除息的序幕。今年台企銀配息0.1元、配股0.37元,除息當天遭遇斐洛西來台消息衝擊,加權指數大跌234點,但是台企銀卻是小漲0.05作收,表現相對抗跌。

 

而緊接著是第一金(2892),即將在8/4除權息,配息1元、配股0.2元,同樣地在本週二台股大跌之際,第一金當天也僅僅小跌了0.05元,為什麼這些官股銀行會如此抗跌呢?

 

官股銀行走勢較強的三個原因

 

我觀察到這一次的台股反彈,官股銀行的股價走勢,相較於民營銀行要來得強,我個人判斷主要有三個原因:

 

1. 電子產業面臨終端需求衰退,以及庫存偏高的疑慮,資金因而移往電子股以外的類股,作為資金的避風港。而金融股具有升息循環的利多加持,成為避險資金的首選。

 

2. 國安基金宣示護盤,官股銀行自然是在名單當中。再加上官股行庫大多沒有像壽險、產險公司那樣,面臨淨值可能大幅減損的疑慮,所以把錢投在這裡,不確定性較低。

 

3. 在7月初,官股銀行的股息殖利率大多超過4%,主要原因是6月份股價遭遇大幅修正,使得殖利率拉升。以8/2的收盤價來看,除了彰銀(2801)以及已經除息的台企銀之外,其餘4檔的股息殖利率仍接近4%。因此在保守資金的簇擁之下,股價大幅度回檔的機率可能不大。

 

表一、官股行庫除權息日期及金額

 

個股 除權息日 配息 配股 股息殖利率
台企銀(2834) 8/2 0.1 0.37 0.8%
第一金(2892) 8/4 1.0 0.20 3.7%
合庫金(5880) 8/10 1.0 0.30 3.6%
華南金(2880) 8/11 0.78 0.34 3.3%
兆豐金(2886) 8/11 1.4 0.25 3.9%
彰銀(2801) 8/11 0.5 0.10 2.8%

 

第一金 日K線

資料來源:大富資訊

 

華南金 日K線

資料來源:大富資訊

 

合庫金 日K線

資料來源:大富資訊

 

主觀判斷填權息機率高

 

看到這裡,我相信一定會有投資人尤其是存股族想問:「現在介入,參與除權息,會不會填權息呀?」關於這個問題,我的看法是機會頗高。

 

因為我們在上一段所提出來,官股銀行近期買盤擁入,造成股價相對偏強的原因,在除權息過後仍舊存在,也就是說市場上還是需要一個電子股之外的資金避風港,國安基金在護盤時依然會挑選官股行庫作為護盤標的,而這次除權息的缺口,說實在並不是太大,而且股價也已經過修正,位階處於相對低檔,綜合以上的原因,我評估填權息的機率頗高,但是填權息的速度,這可就要視當下市場的氣氛來決定了。

 

如果氣氛偏多,那麼填權息的速度自然就快一些,如果氣氛稍微保守一些,那麼填權息的時間也就自然而然地向後延期,不過我想理應不會拖過今年底才是。

 

ETF等財報公告後再佈局

 

如果不知道怎麼挑選個股的朋友,其實也可以挑選金融股的ETF,例如:元大MSCI金融(0055),雖然目前尚未公告今年的配息數字,不過依照去年的配息數字0.75元來試算,目前的股息殖利率也在3.3%。

 

不過,元大MSCI金融(0055)的前五大持股,分別是:中信金(2891)、富邦金(2881)、國泰金(2882)、兆豐金(2886)、玉山金(2884),為了避免掃到淨值減損的颱風尾,我會建議投資朋友,等到第二季的財報數字公告,利空衝擊確定出盡,到時候我們再來佈局,也許價格更漂亮也不一定唷!

 

祝各位投資朋友操作順利。

 

作者簡介_陳唯泰

從事金融證券業超過17年,合格證券分析師,現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆,並且是證基會以及中正社區大學講師,今周刊、Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。

投資心法首重總體經濟的多空循環,並結合基本面選股與技術面操作;認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。目前有2本著作:「相信我,你的錢賺不完」、「台股股民曆」。

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部落格:老摸與蛙董的面面

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※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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