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認清自己是貪心鬼or膽小鬼? 大賺10倍又賠光!產業隊長悟出:面對空頭,千萬不要做槓桿、拉融資

認清自己是貪心鬼or膽小鬼? 大賺10倍又賠光!產業隊長悟出:面對空頭,千萬不要做槓桿、拉融資

盧沛甫

台股

2022-12-12

投資股票,除熟悉企業獲利表現及擬定一套選股策略外,擁有良好的心理素質,也是操盤必備條件之一。曾在法人機構擔任研究員的張捷,以年輕時期操作選擇權,從大賺變大賠的故事,提醒投資人嚴守停損點與心理素質在股市的重要性。

研究所時期開始做股票,張捷將打工攢下來的20萬元資金,投入到以小搏大的選擇權商品上,透過大量閱讀書籍並汲取專家策略,初期操作順利,不到一年時間,帳面獲利翻了十倍。

 

20萬變200萬,讓他信心大增,張捷持續加大槓桿,每天進出金額超過數十萬元,光是一筆成交就相當於張捷當時十個月薪資,金額過於龐大,使他心理難以承受漲跌,導致紀律大亂,同一天出現多次「買在高點,賣在低點」最終把20萬本金賠光,帳面獲利十倍的光榮戰績化為烏有。

 

「學投資跟學腳踏車一樣,沒有人不會跌倒。」這段交易往事,雖讓張捷蒙受虧損,但也使他悟出一套投資哲學。張捷說:「寧願在年輕時就接觸市場,去感受貪婪、恐懼、盲從與後悔,也不要在退休時將退休金賠光光。」他認為,唯有親身參與市場,才能找到適合自己的投資方式。

 

張捷建議投資人,從選股邏輯、交易頻率、心理素質、風險承受度,找出自身投資哲學,他將親身經歷,濃縮為四點結論:

 

一、新手運固然會有,但在股市面前,仍要保持客觀、理性,若操作上有失誤,必須快速調整。

 

二、進市場前,先確認自己是貪心鬼還是膽小鬼,對於槓桿以及心理承受度要拿捏好,千萬不要操作超出自己承受範圍的商品。

 

三、面對空頭市場,不要隨便操作槓桿商品。

 

四、投入的總金額,就是你所能承受的最大損失。

 

針對停損出場,張捷認為,投資人應將停損視為保險,而非資金虧損。「唯有嚴守停損點,如此一來才能持續在股市裡操作。」至於何時停損?除透過技術分析找出關鍵點位與支撐外,張捷也提供一套持股水位532法則:當持股虧損5%,減碼1/3部位;虧損10%,減碼1/2部位;超過10%以上,全數停損。

 

張捷表示:「停損點的設定與每個人喜歡吃甚麼相同,一百個人可能有一百種答案,重點是要依照個人的心理承受度與資產配置比例去做規劃。」

 

「現在是最壞時期,也是最好機會。」張捷呼籲投資人,此時可以開始在股市中尋找跌深績優股,並保留現金準備進場,因為此時下跌,便代表未來有上漲機會。

 

在資產配置上,張捷又提供投資人哪些建議?分析一檔個股的停損點,除了技術面,還可以參考哪些面向?歡迎收聽這一集的《毛利小姐變有錢》:https://apple.co/3W8jEKB

 

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