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金融股上半年獲利大翻身!證券、銀行股各擁題材,兩張圖表看懂選股方向

金融股上半年獲利大翻身!證券、銀行股各擁題材,兩張圖表看懂選股方向

永豐金證券投資顧問部

台股

今周刊攝影團隊

2023-07-31 09:12

金融業上半年獲利有所提升,存股族口袋名單裡面也普遍都有金融股,那麼究竟該如何評估布局機會呢?

本期文章重點:
一、選股大方向,券商與銀行業績優異。
二、 美國Q2季增年率2.4%,軟著陸機會提高。

 

一、選股大方向,券商與銀行業績優異

 

近期一則利好金融業的消息,金管會公布金融業2023年上半年獲利情況,銀行業獲利2,691億元(年增率30%),證券期貨投信業獲利501.4億元(年增率51%),保險業由虧轉盈556億元,金融三業的獲利都有所提升。

 

累計稅前盈餘3,748億元(年減8%),幅度已經比前5個月的31%大幅縮小,尤其銀行業獲利創下歷史同期新高,全年度有機會挑戰5,000億元水位;證券商也受惠股市多頭行情,年增率高達60%,在所有金融子行業中成長最為出色;去年受到防疫保單影響而大賠的產險也由虧轉盈加入獲利行列。

 

 

前面提到,證券公司受惠股市多頭行情,主要原因在於營運業務舉凡自營、承銷、經紀手續費,多半都與市場走勢連動,行情好市場交易量旺盛,相對也推升證券公司獲利,獲利一旦提升,也會吸引更多布局資金進行投資,形成一種正向循環回饋。

 

我們統計自2011年3月至2023年6月,金融類股指數與大盤日均量(億元)兩者之間的相關係數高達72.82%,而7月份大盤日均量更是來到逾3,700億元,合理預期對於證券商的業績更有幫助。

 

 

至於獲利表現長期相對穩定的銀行業,投資朋友可以參考銀行局製作的本國銀行資產品質評估分析表,由於項目繁多,這裡只顯示依累計稅前盈餘排序前10名,也包含淨值以及逾放比率等資訊,一般而言逾放比率低,表示銀行放款品質好,安全性也比較高。

 

 

二、美國Q2季增年率2.4%,軟著陸機會提高

 

至於聯準會最新決議升息1碼,利率區間至5.25%~5.50%,由於符合市場預期因此並未造成股市太大影響,決策聲明也只是重申把通膨壓回2%目標,之所以如此保守主要也是因為8月份即將在Jackson Hole舉辦央行年度研討會,到時候才會對於貨幣政策有更仔細的說明。

 

除此之外,美國商務部公布GDP初估值,Q2季增年率為2.4%,延續第1季成長2.0%的溫和擴張趨勢,美國經濟轉為「軟著陸」的機會提高。

 

總結而言,下半年股市看好,做多仍是可行選項,我們的專欄一直以來都是提供量化數據,客觀評論市場動態發展,同時也提醒絕不能忽略風險,相信投資朋友應該都聽過,基本面與股價的關係,就像是老人與狗,一旦過度偏離自然也會導致市場修正段的來臨。(以上客觀論述,不作為投資買賣建議,請自行判斷風險)

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