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膽小社畜,靠研究投資2年賺到台幣700萬! 小資財富自由必懂的基本觀念

膽小社畜,靠研究投資2年賺到台幣700萬! 小資財富自由必懂的基本觀念

張孝瑜

台股

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2024-02-07 08:00

如何靠投資賺到人生第一桶金?《社畜的股票攻略說明書》作者、日本人氣投資網紅Pontiyo,曾因不懂理財感到焦慮不安,靠著朋友的鼓勵扭轉膽小性格開始轉戰投資,2年內累積出台幣700萬元資產,並成立YT頻道希望幫助小資族盡早達成財務自由目標。

但投資門派眾多,有當沖、隔日沖、波段操作、價值投資、指數投資、存股等方式,面對投資工具百百種,如何找到適合自己的投資風格?在Podcast節目《Today來讀冊》中導讀此書、「聰明主婦的生活投資學」版主王琬瑜表示:「最重要的是問自己:『你想要過什麼樣的生活?』」她以自身經驗分享,過去她曾一邊顧小孩、一邊做股票當沖,天真浪漫的想著,只要一天賺2,000元,做好風險控管,應該不是難事。


但做當沖必須花時間盯盤,心情更容易如坐雲霄飛車般,隨著賣錯上下劇烈起伏,「已經不是賺兩千塊的事了。」僅過一個月幫孩子包尿布、盯手機的日子,王琬瑜坦言,她很快發現那不是自己想要的生活狀態,透過試錯的「排除法」也是幫自己確立投資風格的方法之一。

 

王琬瑜認為8~9成的人適合指數型投資,針對想要以小博大翻倍本金的人,她提出第二個問題:「什麼樣的人不適合指數化投資?」先想想自己是否有投資天賦?對市場脈動、數字敏銳嗎?能夠立刻精準判斷每個買進、賣出的決策嗎?



但多數人不是上述這種深具投資天賦者,她建議部份資金放在主動投資、部分放在指數化投資,會更加有保障。如果小資僅有10萬、20萬本金,該如何投資?王琬瑜直截了當:「就放指數型標的,例如:0050,剩下的時間去賺主動收入。」



近年流行FIRE運動(Financial Independence, Retire Early,財務獨立、提早退休),有人賺到一定金額後,年紀輕輕決定極大壓縮生活慾望,或是打算過著不婚不生的生活。王婉瑜指出,重點不是汲汲營營努力退休,而是退休後想要過什麼樣的生活?想盡辦法退休,就是人生來到這世界體驗的重點嗎?「這是你想要的嗎?」

 

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