隨著低利率時代的來臨，大部分投資人都知道把錢存在銀行並不划算，除了債券型基金外，平衡型基金可以說是非常好的選擇，根據怡富投信多年來經營共同基金市場的經驗得知，每天在市場上衝鋒陷陣的投資人是屬於少數，而且大部分共同基金受益人的風險承擔能力其實都不是很高。若以風險／報酬的相對觀念來看，中等程度的報酬率配上中等風險，才是大多數投資人最大的需求，既可投資增值，又可收儲蓄之效，長期下來的成效也是相當可觀。
怡富平衡基金經理人詹祖光表示，自去年以來大盤一再破底，主要因為全球經濟景氣的下滑，以及那斯達克指數網路股的泡沫化所帶來對新經濟的衝擊，在這一波行情重挫下，不少投資人受傷累累，輕者被套牢無法動彈，重者則被融資斷頭出場，若投資人當初在做資產配置的同時，能夠選擇將部分資金投資在平衡型基金上，一旦行情下滑基金經理人就會自動幫你把持股水位盪下來，投資人也可以在第一時間內將大部分的資金移轉至平衡型基金，充分發揮平衡型基金抗跌的特性，投資人不僅增加資金靈活移轉的工具，對於空頭行情的來臨，也會較具備防禦能力。
怡富平衡型基金經理人詹祖光說，平衡型基金乃國內投信發行的股票基金中最為穩健、保本的類型，原因在於平衡型基金設計多半具一定程度的持股限制，也就是說，最樂觀的時候持股水位可以拉高到上限，最悲觀的時候還是會具備最低持股水位限制的部位，也就是說，它在進出股市之間比其他類型的基金具有更高的自由及彈性，以新一代平衡型基金持股水位來看，多在三成至七成間，由於該類型基金強調其保守穩健的特性，因此無論是積極型或者是中庸型，或者是保守型的投資人，都有必要在投資組合中布局一支平衡型基金。
根據投信投顧公會截至四月底資料得知，怡富平衡基金四月單月報酬率為負二．五七％，加權股價指數單月下跌七．一八％，而就整體價值平衡型基金績效表現來看，也都勝過大盤四月單月表現，至於半年績效表現，怡富平衡基金半年以來淨值上漲了一．一九％，大盤指數卻下跌二．九三％，因此在股市處於多空未明的行情時，平衡型基金可以充分發揮「進可攻、退可守」的特性，一旦行情反轉直下可將投資風險控制在一定範圍內，行情上揚之際，適度的加碼又能為投資人賺取合理獲利。
怡富投信表示，由於股市行情詭譎多變，投資人要預測行情是非常困難的，因此建立投資組合分散風險是十分重要的一項工作，在這樣的需求下，平衡型基金幾乎可以說是任何一種投資組合的必要且基本的配備，它除了讓你的資產增值外，同樣也平衡你在極端積極或保守的投資工具中所承擔的風險。(若有基金相關問題諮詢，請電○八○○○四五三三三)
