金融業今年大型弊案已經接連爆出至少5件。
國內金融業的監理與營運出了極大問題，亟待振衰起敝。
今年上半年有假美鈔、假房貸事件，下半年又有第一銀行ATM被駭逾8千萬元，近期公股的兆豐銀行因為違反美國反洗錢法，遭美國重罰。而7月底爆出的鼎興貿易詐貸案，更一口氣牽連至少13家公、民營銀行集體大跳票。
美處罰報告 重罵兆豐「欠法令知識」
兆豐銀行紐約分行上周5遭美國紐約州金融服務署重罰，紐約州在處罰報告中，從兆豐紐約分行一路罵到兆豐銀行的總行，不但毫不留情面，還直指兆豐紐行人員毫無法令遵循概念可言，該申報的可疑交易都不申報，也未建立標準作業程序。
紐約金融服務署還批評，不僅兆豐紐行的CCO（法規遵從長）「欠缺足夠法遵知識」，需要改進，甚至紐行人員搞不清楚美國銀行保密法及反洗錢法規定；還指責連兆豐銀行總行都未意識到，銀行業應建立嚴格法遵架構的重要性。
銀行放款流程 「關關難過關關破」
至於鼎興案，一名金管會官員看了有關鼎興案的部分銀行金檢報告後透露，「從事後看，真的很扯」，因為銀行放款流程，應該是關關都難過，但現在關關被打破。
尤其鼎興貿易，與其他8家紙上公司既無股東連結，也非集團母子公司，不少銀行居然看在鼎興「這個長年老客戶的分上」，對這些人頭公司未做足徵信就放款；且根據檢調釋出資訊，鼎興假交易詐貸，最早始於2008年，8年後才跳票，可見部分銀行授信的前、中、後台環節已長年鬆散，內控已出大問題。
另外，已潛逃出境的鼎興會計主管江女，與銀行放款部門長年往來，辦案人員掌握，她曾招待某金控旗下業務人員出國遊玩，讓詐貸案的因素，除金融業內稽內控失調外，恐怕還摻雜人謀不臧因素。
光看鼎興案，金融業內部可能有的內控疏失，若深究各公司的「公司治理、內稽內控」，也許都不堪聞問。金融業今年大型弊案已經接二連三爆出至少5件，顯示已到必須立即大力整頓的時候。
聯合報／孫中英 報導
聯合報／柯永輝、蕭詒徽、楊國長 製作
主圖／林伯東 攝影
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