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退撫基金踩雷機率高?一表看懂五大基金持股哪一檔最優

退撫基金踩雷機率高?一表看懂五大基金持股哪一檔最優

林韋伶

聰明理財

達志

2020-05-25 16:56

近年來,有愈來愈多研究顯示,ESG(環境、社會、公司治理)可帶來更顯著的財務效益,加上巿場法規壓力增加,雙重理由讓ESG相關投資需求大增,但肩負支應台灣人未來生活負擔的五大基金,跟上了嗎?

波士頓顧問公司(BCG)甫於5月發表的《2020全球資產管理報告:保護、適應與創新》中揭露,自2012年以來,以ESG相關投資方法管理的全球資產,共成長了15%。其中,對ESG投資需求最強的驅動力,主要來自歐洲法人;不過,近年來美國、亞洲法人,甚至全球個人投資人,對ESG也愈來愈關注。

 

波士頓顧問公司發現,去年有不少基金經理,在執行投資研究及分析策略時,將ESG等相關數據納為新增考量,因為他們發現,在巿況波動時,ESG因子可協助基金經理(尤其是主動式管理投資)持續精進投資組合,增加產品的差異性。

 

疫情期間逆勢吸金  永續、ESG基金成市場顯學

 

無獨有偶地,晨星統計也發現,在武漢肺炎疫情引發金融市場賣壓時,永續基金卻相對有撐,2020年首季,當全球整體基金淨流出3847億美元資金時,永續主題相關基金,卻逆勢吸金456億美元。

 

那麼,肩負著支應台灣人民未來退休生活部分負擔的五大基金—國民年金、勞退新制、勞退舊制、勞工保險、公務人員退休撫卹基金,跟上這股潮流了嗎?

 

檢視上述五大基金的前十大持股名單,以台積電(2330)最受喜愛,五大基金的第一大持股都是台積電,且持股占比約近2成,其它同樣受到五大基金青睞的4檔個股,還有中華電(2412)、鴻海(2317)、國泰金(2882)與聯發科(2454)。

 

要檢視這些個股是否夠永續、夠ESG,投資人目前可查詢到的公開資訊,包括MSCI的個股基金ESG評級、Sustainalytics的ESG風險評等,以及台灣證交所每年公布的公司治理評鑑評等

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