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靈活布局1》幫你「喬好」股債比 達到穩健增值 四月股災抗跌!14檔平衡型基金出列

靈活布局1》幫你「喬好」股債比  達到穩健增值    四月股災抗跌!14檔平衡型基金出列

林芷圓

債券基金

shutterstock

1489期

2025-07-02 14:09

下半年市場仍籠罩在關稅與經濟放緩的陰影下,此時,股債靈活配置的平衡型基金,不失為抗震防禦的選項。

本刊整理不同策略基金對下半年市況的操作思惟,並挑選十四檔跨國平衡型基金,提供投資人參考。

時序進入七月,攸關全球金融市場動向的諸多變數,即將進入攤牌時刻。

 

市場震盪將至,投資機構多呼籲,理財族此際應以股債分散配置的作法對抗風險。若不善於自行調整股債分配,那麼,「平衡型基金」或許是一個值得考慮的避風去處。

 

平衡型基金以股、債為主要投資對象,藉由經理人調配股債比率,讓基金達到穩健增值的目標。目前全球股市已然回魂,而若不計單一新興國家相關基金,截至六月二十六日,國內投信發行的跨國平衡型基金也有十四檔繳出正報酬。回頭檢視,在最險峻的三月初到四月七日間,台股重跌十五%,美股下修十三%,而同期間,這十四檔平衡型基金平均跌幅則僅九%,抗跌力道顯著。

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