全球金融市場在過去幾年歷經了一波波驚人的多頭行情，在財富效應推波助瀾下，市場迅速湧現許多未經歷過像樣拉回的「股神們」，這群投資人不僅在股市配置的部位偏高，甚至有高度重壓單一市場或個股的傾向。一旦遭遇市場波動，結果可能不是因為財富自由而躺平，而是因為不堪虧損而躺平。
尤其，當美伊戰事持續對於油田設備造成短期不可逆的影響，市場擔心通膨居高不下，且仍在觀望美國聯準會是否可能啟動升息，讓近期市場波動加劇，當市場開始震盪，過度自信或大開槓桿的股神們恐紛紛被打回原形。
拒絕「投資偏食」！重押科技股的隱形危機
投資想要躺平，難道沒有其他更合適的選擇嗎？要尋求替代的解方，必須先檢視台灣投資人的盲點。長期以來，台灣投資人存在著有如「偏食」一般的投資習慣，也就是偏愛台股、集中買科技。
在多頭行情中，這種配置確實帶來了豐厚獲利；但當市場開始劇烈震盪，重押單一市場或個股的投資人，往往最先被市場動搖信心，甚至失去長期持有的紀律。面對地緣政治紛擾，投資人若想走得長遠，就不可過分急功近利，而是「既要衝、也要守」。打破投資偏食習慣，不是只有股票、更不是只有科技股。
對於想要兼顧資產增長與攻守平衡的投資人而言，施羅德(環)環球收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)的策略，正好符合需求。其操盤邏輯非常明確，那就是「先追成長、再控下方」，透過股票加上可轉債長期約七成的部位追成長，佈局金融、AI資訊科技、工業、商品原物料等；在控下方的部分，下檔風險則靠三成的高品質多元債券、現金與衍生性商品進行平衡。
相較於市面上過度專注於美國市場與美國科技股的多元資產產品，這檔基金用強勁的實質表現證明了一件事：美國市場固然很好，但世界很大。所謂的分散投資，並不等於報酬上的中庸妥協。透過精準的動態操作，不僅表現能勝過同類型重押單一市場的策略，更成功打破了「分散風險就是犧牲獲利」的迷思，追求收益與成長雙享。
三大特色佈局 建構跨資產的真環球投資組合
在具體資產配置上，該基金將全球多元資產劃分為三大特色區塊：環球機會、廣納收益與前瞻成長，並視市況同樣給予這三大區塊各2至4成的資金配置，以建構出跨資產、跨區域、跨國家與跨產業的真正環球投資組合。
有別於市場上多數偏重美國市場的多元資產基金，本基金以全球化配置為號召，打破單一市場的局限。透過更寬廣的投資視野，不只美國，將台灣與韓國的科技浪潮、日本銀行業的強勁增長等機會一網打盡，為投資人捕捉更具競爭力的投資回報。
此外，為了在波動的市場中能站穩腳跟，本基金在策略上精準佈局，打造進可攻、退可守的投資利器，透過長期配置約七成的「股票＋可轉債」，笑納市場上行的衝刺動能。
值得注意的是，相較於傳統「純股票與純債券」的組合，納入可轉債能更全面地平衡資產風險，創造出「市場上漲時能跟緊、市場回檔時有支撐」的靈活彈性。
在廣納收益的部分，精選高品質防禦型債券，例如相對具評價面優勢的澳洲投資級債券，同時也配置了受惠於美元弱勢的新興市場債，全面網羅利差與匯率投資機會。
經得起黑天鵝嚴苛考驗！短中長期績效亮眼
自2021年至今，全球金融環境驚濤駭浪，接連經歷了俄烏戰爭、川普關稅與美伊戰爭等黑天鵝事件洗禮，在這樣極端且紛雜的市場消息面因素下，施羅德(環)環球收益成長(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)基金截至今年六月底在同類型基金中，不管是今年以來、6個月、1年或是2年與3年報酬率，在前25%，三個月在前50%，彰顯出專業經理團隊打破框架、靈活動態配置的卓越操盤實力。
資料來源：Lipper，以美元報酬計算，同類型基金係Lipper台灣分類－環球平衡基金所有核准在台銷售之境外基金，截至2026/6/30。
全球政經情勢不確定未除加上通膨隱憂仍在，註定了2026年的投資市場將充滿震盪，對於追求資產穩健增值的投資人來說，與其在未知的波動中盲目冒險、感到焦慮，不如改掉偏食習慣，將資金配置在環球佈局且操盤動態靈活的多元資產組合中，才能在劇烈震盪的市場中，為自己的財富揚起一張守護網。
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