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投信業英文登龍術 P.44

投信業英文登龍術 P.44

陳偉姝(化名〕原是某一家本土投信的基金經理人,在外資搶進台灣投信的熱潮下,她成了金錢的受益者,卻淪為工作的「受害者」。因為手中握有幾十張公司股票,陳偉姝的財富頓時有了小小的收穫,但是工作形態也起了巨大的轉變。

外資介入後,三不五時,陳偉姝就得跟老外開會,用英文寫報告,還得說英文。在台灣受教育的她,面對外國人總是會有恐懼,原本以為在本土投信操作台股不需要用到英文,沒想到公司還是會被老外買走,現在她白天操盤,下午拜訪公司,晚上還要補英文,對有家庭的她,著實增添了不少負擔。

身為投研部小主管,她必須寫英文報告,但英語能力要馬上變好,可不是一蹴可幾的。因此,她周遭曾留美的朋友或以往的部屬,都成為她的英文指導老師,每個禮拜定期向他們請教英文財經的專有名詞,或學習英文證券用語,努力半年的結果,確實讓她英文功力精進不少。

有人努力學英文──有人因英文受重用

回憶這段重拾英文的記憶,陳偉姝樂觀地說,「我把學英文當做是一種成長,全球經濟已經突破國界的限制了,我們必須不斷吸收國外資訊,才能追得上國際化的腳步。」

安祥文, 瑞銀投信基金管理部副總經理, 雖然喝過洋墨水,拿過美國賓州大學MBA 碩士學位, 在瑞士銀行( UBS 〉 還未買下寶泰投信之前,安祥文返台工作十四年間,一直都待在本土機構,包括台鳳、大信證券及寶泰投信等,除了出國旅遊,平時用到英文的機會少得可憐。不過,他卻從未放棄接觸英文的機會,不間斷看外資券商的報告,強化自己的英文能力。

在前年十二月,瑞銀買下寶泰投信後,安祥文「蟄伏」已久的英文能力終於得以發揮,花了一、兩個月的時間熟悉文法用詞後,現在跟老外溝通完全無障礙,也因為能夠溝通, 他一路從投研部協理, 快速升到副總經理,並擔任瑞銀投信的CIO (資產管理部投資長〉 ,頗受老外重用。

像安祥文這種英文能力不錯的專業經理人,在投信界約有三分之一;而像陳偉姝這樣戮力學習英文、以順應外資入主後的新工作形態者,也占了三分之一;另外的三分之一,則是不想捧外資的飯碗,不能忍受在每天與盤勢奮戰之後,又要寫英文報告,及更嚴格的管理規則,因此選擇離開,包括像保誠投信基金經理人陳國清、匯豐中華的基金經理人劉時禎、林宏鍾等人,都是後者。

國內投信在近幾年來,成為外資購併產業的最愛,接連有荷蘭銀行、保德信人壽、保誠、瑞銀、匯豐銀行、景順等外資砸下巨資,買下國內投信,投信已成為國內最快速「被國際化」的金融產業,逼使投信的從業人員,不得不緊緊追上,或是成為外資入主後首批被裁掉的員工。


曹幼非改英文報告改到翻臉

外資入主,首當其衝的是投信的研究員及基金經理人,操盤策略一向是外資最重視的。會來買台灣的外資,一般在國際上都已經建立完整資產管理機構,買下台灣的部分後,就交由亞洲區資產管理部門負責,大多都是待在香港或是新加坡的外國人,不定時會來台灣跟投研部開會,因此,投研部主管英文不佳可就不太好混了。

除了基金經理人外,必須直接面對外資老闆的就是總經理了,他們都得能說一口流利的英文才行,否則面對老闆時,要隨身帶著翻譯伺候,未免太沒面子。就目前六家被外資購併的投信中,荷銀的章嘉玉、保德信元富的蔡培珍、保誠的曹幼非、瑞銀的林尚愷、匯豐中華的林一銘等人,幾乎都留過學,都還有一定的英文水準。

其中,以保誠投信總經理曹幼非最為了得,當初他極力阻止大股東沈慶京將京華投信(保誠投信前身〉 當京華證券的陪嫁品,順便賣給元大證券,曹幼非索性自己去找買主。美國大通銀行出身的曹幼非,用他流利的英文,把京華投信賣給英商保誠人壽,每股賣到七十三元,對當時的京華投信來說,價碼算是談得不錯。

不過,剛進入保誠的體系時,曹幼非對呈給老外的每一篇報告控管很嚴,深怕有一點差錯,惹惱了大老闆,他親自拿著紅筆一字一句改每個部門的報告,每天至少改上幾十篇,看著員工的「破」英文,讓曹幼非數度氣到在會議上大罵員工說,「若英文再不加強,就給我走人。」

有百年歷史的匯豐銀行,內控內稽的管理相當有名,買下中華投信後,各部門都領到一套重達數公斤的管理手冊。不僅如此,七月一日起,總公司派駐一位不太會講中文的香港人,擔任投研部的主管,未來匯豐中華的內部投資報告全都要改成英文,未來投研部的香港主管「講英文,看中文報告」,台灣員工則是「講中文,看英文報告」,現在匯豐中華內部已經開始猛 K 英文了。


全球化──英文成為必備工具

過去,證券圈有句名言,「會操盤的人不懂英文,會英文的人不會操盤。」但這種情形,隨著全球化而產生質變了,全球產業鏈的關係越來越緊密,美國牽一髮而動全身的情形越來越多,對於從事證券投資的人,要想確實掌握產業的脈動,沒有三兩三的國際語言,想要在這個行業混出頭,變得越來越難。

「外國人通常喜歡親近懂得自己國家語文的人。」這是投信業面對外資的不斷入主,所得到的結論。現在,荷銀、保德信、保誠、瑞銀、匯豐中華及景順這六家被外資收購的投信,「英文佳」成為招募新手的充分必要條件之一,開口英文不流利,寫起英文疙疙瘩瘩的應徵者,這些公司都謝絕錄用,想進入外資,奉勸英文欠佳者最好免試。

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