在今天看見明天
熱門: etf推薦 退休金 00939 通膨 存股推薦

進步的動力 P.14

進步的動力 P.14

在台北市敦化南路上,一家位於二樓、富麗堂皇的銀行理財貴賓室中,幾位理財專員正緊密的進行電話拜訪。

雖然工作環境優雅,但工作壓力不小。只聽到幾位理專,以高八度的急切行銷話術,不斷告訴話筒另一端的客戶,現在某一檔基金大有成長,希望客戶盡速下單買進,同時也可以幫他達成這個月的業績。

很多人對財富管理銀行的理財專員普遍缺乏信任,這樣的印象其來有自。主要的原因,多是來自於為數不少的理財專員,為了賺取佣金,不斷鼓動客戶進出買賣的行徑,讓客戶逐漸敬而遠之,終而視財富管理銀行為畏途了。

其實,在財富管理銀行業務競爭逐漸激烈之後,許多亂象已有所改善;尤其為了爭取更多的客戶,多數領有財富管理業務執照的銀行,也在競爭的過程中,強化了專業服務的理專素質,與鑽研分析投資、乃至安全風控、產品多樣組合的後台機制。

再加上股海浮沉,在缺乏足夠專業投資知識的情況下,多數人賺少賠多,還不如找一位專業可靠的理財專員,穩穩的賺一家財富管理銀行背後支援系統提供的專業分析與判斷。

據本刊這一次的調查顯示,在有效的七百多份財富管理銀行客戶問卷中,竟然有高達九成八的客戶表示,他在過去一年的理財操作有賺到錢,還有高達六成四的受訪者,有高達一成以上的獲利率,這樣的績效,比起許多專家而言,恐怕也毫不遜色。

這就是當前理財專員的本事了,再加上各財富管理銀行背後整套強而有力的風控、分析等後台系統,肯定可以讓財富管理銀行客戶,有比以往更為安心的投資理財環境。

本期的封面故事(發現理財貴人),就是在本刊力求客觀完整的財富管理銀行評鑑結果的基礎上,將當今台灣財富管理銀行,與理財專員素質的進步與改善,做了完整的報導。

同時也希望在這樣的調查基礎上,為普羅大眾挖掘當前財富管理銀行的現象與問題,進而提供業界作為改善的空間,並為台灣財富管理環境的進步,提供一份心力。

延伸閱讀

國中SUPER教師一投資就打敗國家操盤手 20年淬鍊投資心法萬人受惠
國中SUPER教師一投資就打敗國家操盤手 20年淬鍊投資心法萬人受惠

2024-10-08

「我要感謝一位貴人、也是我的老闆…」信義房屋創辦人周俊吉揭創業維艱過程 成功路上幸好有「她」
「我要感謝一位貴人、也是我的老闆…」信義房屋創辦人周俊吉揭創業維艱過程 成功路上幸好有「她」

2022-10-28

她的餐桌  從祥雲龍吟、RAW找靈感
她的餐桌 從祥雲龍吟、RAW找靈感

2019-07-17

信義房屋要求下架「抹黑看板」,高院二審裁定出爐!
信義房屋要求下架「抹黑看板」,高院二審裁定出爐!

2023-05-05

還在靠ETF存退休金?SUPER教師善用虛實資產打造「穩定退休」的雙贏投資策略
還在靠ETF存退休金?SUPER教師善用虛實資產打造「穩定退休」的雙贏投資策略

2024-10-18