36歲、身為平凡上班族的Hank，面對每個月小孩保母費、租房費、家庭伙食費等加總起來動輒5萬元的開銷，讓他常常得靠過去的積蓄支付。然而，在因緣際會下，他找上了中信「智動GO」，透過近兩年體驗，讓他逐步感受到理財的美好，且距離近百萬存款的目標，似乎也有逐漸達成的可能，這是怎麼做到的？
累積投資經驗也提高風險承受度
投資理財需要紀律，更需要做好資產配置。專家表示，對於30歲左右的三明治族來說，想要讓資產有感增長，不但要提早開始，還要多承擔一些風險，以換取較好的報酬。此外，由於年輕就是本錢，承擔一些風險來換取報酬成長較高的機會，也是累積投資的經驗，透過接觸投資市場，也更能幫助自己了解所適合的投資商品與承受風險的極限。
市場標的眾多 如何挑選成考驗
然而，觀察投資市場中各資產表現，無論每年、每季或是每月，漲跌都各有起伏，包含新興市場、科技產業、生技產業…等，都曾經出現強勁的上漲動能，也出現過下殺的情形。對於非專業的上班族而言，忙碌於工作與家庭之餘，還要找出長期穩定的投資商品，實在挑戰重重。想要從頭開始靠自己，恐怕讓不少人卻步。
有鑑於此，近年銀行財富管理服務盛行，即使您不是高資產客戶，也能享受省去研究市場及尋找標的的服務。以Hank的案例而言，會根據選擇的投資策略，挑選出符合規則的一籃子基金整合為投資組合（目前約4至15檔不等），並隨策略目的自動調整標的與比例。不但投資透明，讓客戶可以隨時看到目前投資的基金內容，還能清楚的知道調整投資組合的時機以及原因，基金的買賣進出點或加減碼時機。簡化了投資的決策流程，讓理財目標不再只是遙不可及的夢。
智動GO服務 讓理財變得容易
中國信託銀行的專家團隊以超過20年財富管理的豐富經驗，利用知名投資理論並輔以大數據分析及智能演算模型，打造出智動GO服務。針對投資人不同的投資目標，量身打造不同的投資策略。其中，對於想要掌握投資趨勢，看準進場時機，又擔心錯過獲利時機的投資人，打造「趨勢策略」。
透過計量模型找出全球上漲趨勢較明確的市場，並增加這些市場的投資比重，趨勢策略在挑選投資標的時，運用了超過10項以上篩選條件，包含長期績效、短期績效、淨值動能、風險值等等指標，就是為了協助投資人精選出長期績效優異、操盤能力穩定、有機會持續打敗大盤的常勝基金。
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