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疫情衝擊生計 三明治世代靠智能理財防範未然

疫情衝擊生計 三明治世代靠智能理財防範未然

整合傳播企劃製作

理財

2021-09-10

突來的疫情惡化,導致許多人被迫減班或停工,一方面苦惱失去固定收入,只能靠老本支應一家老小生活開銷,一方面則愧咎沒有趁早投資理財,幫自己跟家人建立更完善保障,如今卻得邊看著各種人生計畫與夢想清單,邊怨嘆為何做不到「早知道」!

有一句俗話說:「人生有三急,內急、救命急以及缺錢急。」當疫情防控措施在短時間之內影響工作,進而造成生活資金缺口,真的會令人崩潰不知所措,特別是30至40歲之間已經成家的「三明治世代」,一方面要照顧年邁父母,一方面要撫養年幼子女,甚至還有房貸與車貸還款壓力,等於老中青三代的經濟重擔全扛在肩上,實在無法接受捉襟見肘的情況發生在眼前。

 

既然「三明治世代」對於收入跟開銷必須錙銖必較,突顯趁早做好財務規畫是刻不容緩的任務,才能趕在所有不可預期的突發狀況之前做足準備,替自己與家人打造安全防護罩,不過工作與家庭兩頭忙的情況下,通常沒有太多時間投入研究,改為藉助擁有低門檻、個人化、全監測、再平衡等優勢的智能投資工具,達成長期獲取穩健收益的理財目標,或許是一個兩全其美的好主意。

 

人機協作穩健抗跌 增強收益與防禦力

 

 

只要問問周遭朋友,會發現不少人在投資理財過程中,都曾遭受市場不確定性因素而造成虧損,基於「三明治世代」為了顧全家計,必須採取講究攻防兼備的資金配置策略,不妨依循「80/20法則」進行分配,將扣掉必要支出之後的剩餘收入,80%依據自我投資偏好與市場趨勢,積極佈局於個股、ETF或基金,剩下20%則善用防禦力較強的智能投資工具,開啟分散風險、減少波動的財富積累歷程。

 

就像建構在大數據科技平台之上的「國泰智能投資」,既有專業投資團隊深入分析市場變化,又搭配智能運算抓準趨勢動向,形成合作無間的「人機協作」模式,能夠全方位掌握經濟環境與產業強弱變化,提供符合個人風險承受度的股債配置比例建議,同時當預測到風險屬性改變,也會再透過「再平衡」提醒機制,引導檢視並調整投資組合,藉以成功抵禦波動,穩住整體獲利曲線。

 

以「國泰智能投資」穩健型目標式投資組合為例,的確展現「隨漲抗跌」能力,既協助投資者安然度過2019年美中貿易戰引發的經濟衰退危機,也平穩度過2020年新冠肺炎疫情造成的全球連鎖股災,近兩年以定期定額投入「目標式投資」的客戶,有97.7%獲得正報酬,印證24小時智能監控全球市場走勢,有助於幫助投資者在複雜多變環境裡,成功避開短期資產價值大起大落的風險,穩住未來財富根基。

 

 

智能理財CP值高 存小錢累積大財富

 

累積人生財富,靠得正是及早執行、紀律投資與定期檢視,尤其「三明治世代」有較高的危機意識,期望資產配置符合低成本、低波動、高獲利、穩配息等特質,恰好「國泰智能投資」導入大數據分析,能夠根據風險承受級別,主動推薦適合的投資組合搭配,協助一次佈局全球多檔基金,網羅股票、債券兩種資產,在金融市場來到相對高點、陷入泡沫化危機之際,更能有效分散風險,達成獲利「持穩」的目標。

 

而且「國泰智能投資」還具有免申購手續費、免投資標的轉換手續費、年管理費0.88%等實質優惠,連同定期定額每月3,000元起或單筆30,000元起的低門檻設計,「三明治世代」只要有閒錢或領了獎金,都可以設立退休養老金、子女教育金、解封旅遊金等短中長期不同目標,進場配置低波動或高股息基金,等待時間複利爆發威力,既作為減緩市場震盪和風險意外的因應之道,也在低利率、高通膨時代,爭取資產保值增長的最大空間。

 

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本文係由國泰世華銀行邀稿,以上數據取自於目標式投資之客戶績效;過去績效亦不代表未來績效之保證。

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