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0050、0056背後推手是他!黃昭棠轉戰華南永昌投信,下一波要推「這種商品」

0050、0056背後推手是他!黃昭棠轉戰華南永昌投信,下一波要推「這種商品」

林韋伶

理財

攝影:林韋伶

2021-09-14 17:22

從台灣投資人還不知道ETF是什麼的時候,他就開始默默耕耘這塊市場,在花了將近20年的時間後,ETF市場開花結果,他卻華麗轉身改變戰場,華南永昌投信董事長黃昭棠已經看到下一個潛力市場。

黃昭棠與元大投信董事長劉宗聖為台灣ETF市場的重要推手,黃昭棠在2006年由寶來證券轉戰寶來投信,寶來投信在2012年被併入元大投信,黃昭棠在2019年升任元大投信總經理。

 

兩人從2003年起耕耘ETF市場,攜手道富環球投資管理公司(State Street Global Advisor)、富時指數公司與臺灣證券交易所共同催生台灣首檔ETF元大台灣50(0050),更在2007年推出目前市場上人氣最旺的元大高股息ETF(0056)

 

0050、0056背後的推手  黃昭棠轉戰華南永昌投信

 

在經過近20年的時間後,ETF投資終於變成市場顯學,尤其深受年輕族群與小資族的喜愛。根據金管會統計,在2021年台灣ETF市場已經有221檔商品,較2010年僅15檔暴增14倍,資產規模也在今年6月來到新台幣約2兆元

 

回想起這段過程,黃昭棠分享:「一開始我的團隊大概只有5、6人,我們獨跑了好一段時間,後來慢慢看到效果,經歷好幾波投資人湧入的瘋狗浪。我印象最深的一次是當我們推出5G ETF,部分券商因為公司政策沒有上架該商品,一大群客戶就因此跑到元大證券開戶,沒想到ETF竟然可以有這樣的集客效果。」

 

如今,黃昭棠從元大投信轉戰華南永昌投信,許多人都以為,在ETF市場正火熱時,他應該會將在元大發展ETF的那一套搬到華南永昌投信,但他已經把眼光放向更遠的地方。

 

黃昭棠說:「我希望華南永昌投信不只是要當金融產品的提供者,更要當投資人解決方案的提供者。

 

不只要提供金融產品  黃昭棠盼能成為「投資解決方案提供者」

 

事實上,要做ETF市場,需要投入許多資源發展後台、需要堅強的券商團隊幫忙造市,如今ETF已經成為一片紅海市場,華南永昌投信此時才要介入,恐怕討不到便宜,因此回歸耕耘華南金控集團下的高質量客戶,才是更聰明的方法。

 

「從投資型保單熱銷的情況,我們就能發現,投資人還有許多需求沒被滿足。」黃昭棠這樣分析當今的市場。

 

他認為ETF就跟許多其它金融商品一樣,只是其中一個投資人資金的出海口,儘管現在ETF市場已經發展到推出許多主題式的商品,但還是缺乏配置、多維交錯與矩陣式規劃的思考,「這樣一來,就有可能把對的產品推薦給錯的投資人」。

 

以這次華南永昌投信即將於10月初開始募集的新基金「華南永昌實質豐收組合基金」來說,就主打以跨國投資多元平衡佈局的組合,預期將5成資金配置在高息資產4成資金放在REITs 2.0的商品,如:電塔、資料中心、物流中心、風電、太陽能、共享辦公室,以及養老/共生住宅…等,希望透過多元布局降低波動,成為因應市場變動的最佳解決方案。

 

曾經成功帶領團隊讓台灣投資人接受ETF的黃昭棠,這次在華南永昌投信是否能引領另一波新潮流,市場拭目以待。

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