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奧運銀牌李智凱的最強理財顧問 華南銀行勇奪2021今周刊財富管理銀行暨證券評鑑「最佳信任獎」

奧運銀牌李智凱的最強理財顧問 華南銀行勇奪2021今周刊財富管理銀行暨證券評鑑「最佳信任獎」
華南金控長期贊助臺灣體操選手,幫助李智凱站上奧運頒獎台,華南金控暨華南銀行董事長張雲鵬(圖右)、選手李智凱(圖中)與教練林育信(圖左)一同合影。

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理財

2021-09-29

體操選手李智凱花了近20年的努力,在東京奧運鞍馬項目拿下銀牌圓夢,每天醒著的時間幾乎都在練習、加強體能或是做醫療保健,根本沒有閒暇時間可以為自己規劃理財。所幸,他有華南銀行專業團隊擔任最強的理財顧問,深獲李智凱信賴的華南銀行,也在2021年的「第15屆財富管理銀行暨證券評鑑」,獲得「最佳信任獎」第一名、「最佳財富管理形象獎」第二名、「最佳銀色友善獎」第二名與「最佳風控獎」第三名的多重肯定。

華南金控自2017年起即開始贊助李智凱、黃克強與教練林育信的訓練經費、防護津貼等,同時為李智凱拿到的獎金、贊助進行全盤的規劃與支付,讓他能專注於訓練、專注於在場上拿出最好的表現。

 

事實上,除了幫助像李智凱這樣的運動選手外,擁有百年歷史、數十年來累積龐大中小企業主客戶的華南銀行,也是中小企業主客戶心中最信任的品牌。在打下良好的根基後,華南銀行這幾年在發展財富管理業務時,也努力深耕中小企業主,華銀企金、個金齊頭並進如虎添翼,從服務企業金融延伸、量身打造專屬中小企業主的理財服務,滿足獨特需求。

 

深獲奧運銀牌國手李智凱信任  華南銀行勇奪最佳信任獎

 

儘管想在高度競爭的財富管理市場脫穎而出並不簡單,尤其對在2005年底才開始經營財富管理業務的華南銀行來說更是如此。然而,透過16年來的努力與敢於創新,華南銀行證明老行庫只要敢創新,還是能獲得客戶認同。

 

很難想像,16年前華南銀行僅有151家分行與162位專業理財業務人員,就靠著這支小而美的菁英部隊,為高資產客戶作財務規畫及資產負債配置。如今,華銀分行數成長至186家、理財規劃人員近600人,2020年的信託與財管業務收入也躍升至47億元。

 

能有如此大的突破與成長,其中一項重要因素就是華南銀行敢於不斷挹注資源,提升財富管理團隊專業知識及服務品質。舉例來說,華南銀行積極開辦理財規劃顧問證照(Certified Financial Planner,簡稱CFP)及高齡金融規劃顧問師等各種信託、理財培育課程,總培訓人數超逾700人。

 

除了開辦課程以外,華南銀行也積極鼓勵員工考取專業證照,目前已有超過百位以上員工取得CFP證照,是金融業中少數超過百位以上員工取得證照的銀行。而為了因應台灣少子化、高齡化問題嚴重,華南銀行也與中華民國退休基金協會共同舉辦「退休理財顧問」(Retirement Financial Advisor,簡稱RFA)認證教育訓練。

 

有了專業的團隊,華南銀行提供不同族群客戶更細膩的服務,運用「領航會員計畫」,讓個人往來資產達新臺幣300萬以上的「獨享家」、「理享家」和「夢享家」會員,均可享有不同的專屬優選服務。

 

「財富管理的核心,就是做好服務與提供合適的產品。」華南銀行財富管理部堅持為客戶量身規劃適合的風險屬性金融商品,在產品面提供多樣、充分的選擇,並基於客戶的財務現狀,提出專屬財務、稅務建議,讓客戶只要有資金需求,就會直接想到華南銀行。

 

華南銀行有百位以上員工取得CFP證照,在金融業中名列前茅。左二為華南銀行張振芳總經理,左一為個人金融事業群李宗賢副總經理,前排右一為財富管理部王貞德經理。

 

大舉投入資源打造最專業財管團隊  華南銀行共獲四獎殊榮

 

不僅為了客戶提供最量身訂做的服務,華南銀行用最高標準落實公平待客原則及理專十誡,從組織、規章、人員訓練、系統及稽核等五大面向著手,維護客戶權益、保障客戶資產、防止弊端,贏得客戶高度信任,是此次贏得「最佳信任獎」的主要原因。

 

此外,華南銀行不吝大舉投入資源輔導理專考取CFP證照也展露出成效,一來讓客戶信任華南銀行財富管理團隊的專業,二來也彰顯華南銀行財富管理品牌的優質形象,在今年的「財富管理銀行暨證券評鑑」中同時榮獲「最佳財富管理形象獎」第二名及最佳風控獎第三名。而華南銀行對退休理財議題的關注與投入,也讓華南銀行榮獲「最佳銀色友善獎」第二名的殊榮。

 

展望未來的發展,華南銀行正積極爭取開辦財管2.0業務,這家百年老店擁有的優勢在於有個人存款戶800多萬、企金戶30多萬戶,且財管手續費收入名列公股銀行第一,目前正著手招募相關人員。

 

另為幫助客戶培養理財習慣,也於今年不惜重本推出國內消費最高回饋4%的Rich+富家卡,鼓勵客戶藉由搭配智能理財好基智,逐步累積人生財富。未來更將推出全新個人理財APP,持續優化理財數位服務。

 

儘管目前國內銀行業利差偏低、競爭激烈,過去幾年華南銀行仍靠著創新服務、多元商品及活動,交出「業績、獲利」雙成長的成績,在全球經濟仍充滿變數,加上數位金融帶來挑戰的時刻,華南銀行將更勇於踏著前進的腳步,確保在數位金融時代的競爭優勢,並將秉持信賴、熱誠、創新的精神,持續守護客戶的資產,讓客戶享有美滿人生。

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