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誰說抗通膨只能買房、存金融股!這「理財工具」花小錢也能當包租公 配不配息?計價貨幣?一文解析

誰說抗通膨只能買房、存金融股!這「理財工具」花小錢也能當包租公 配不配息?計價貨幣?一文解析

林依榕整理

理財

2021-11-17 14:47

美國勞工部日前公布10月消費者物價指數(CPI),年增率衝高至6.2%、核心CPI來到了4.6%,這已經是CPI連續第5個月超過5%,通膨壓力不斷攀升,創下30年來新高!

面對通膨來襲,不少人在理財工具上會選擇買房、投資金融股加以對抗,理財專家盧燕俐表示,其實還有第3種理財工具「REITs」值得投資人布局。

 

什麼是REITs(Real Estate Investment Trust)?

 

REITs又稱作「不動產投資信託」,簡單來說就是把不動產「證券化」,將不動產包裝成基金的一種理財商品,其內涵蠻多元,收益來自於商辦的租金、管理維修費、通訊基地台出租、物流倉儲出租。理財專家盧燕俐在財經頻道「小燕有約」中解釋,如果今天買不起一間房子、預算不夠或是沒有辦法買商辦,可以考慮買REITs的基金或ETF等等。

 

盧燕俐表示,REITs是個對抗通膨蠻強的產品,以過去統計來看,近20年來,美國富時REITs指數跟著美國的核心CPI逐年攀升,顯見抗通膨效果。

 

但她提醒,這不代表REITs不會下跌「遇到股災一樣擋不住」,歷史上就曾出現過2次大回檔,第一次是2008年金融海嘯,當時回檔7成多「比腰斬還嚴重」,另一次是去(2020)年新冠疫情爆發後,回跌27~28%,她建議投資人想布局REITs,最好用閒錢,再來則是採定期定額單筆方式操作。

 

要不要配息?哪種貨幣計價?REITs基金都可選

 

盧燕俐指出,在台灣REITs相關基金不超過20檔,以今年來說,專注在美國區域的績效比較強,1年大概都有38%~40%的績效,第一名績效最好的是摩根士丹利美國房地產基金,近1年報酬率達40%,第二名是路博邁NB美國房地產基金,報酬率有33%。

 

「可是如果是全球型的REITs,績效就會跟美國區域型REITs差了10%~20%」盧燕俐舉例,像是聯博全球不動產基金、台新全球不動產,報酬率都是27%,至於野村全球不動產基金的報酬率則為20%。

 

為什麼會有這樣的落差?目前市場上有一種聲音認為美國是領先全球景氣復甦,所以美國型的REITs基金表現比較強勁,接下來包括日本、澳洲、亞洲等全球型REITs則有補漲空間。但盧燕俐提出另一種觀點,她認為「一定會呈現強者恆強的態勢」,由於美國復甦得很快,接下來可能要升息,各行各業相關經濟數據會持續走高。

 

因此,她建議假如投資人只有一筆預算,還是建議以美國的REITs為主,如果有餘力再決定全球型、美國型各買一檔。

 

有趣的是,REITs基金可以採用美元、歐元或新台幣等多種計價方式,不過在通膨壓力居高不下的此時,現階段美元應會維持強勢格局,是布局美元資產的好時機,她建議購買以美元計價為主的REITs基金。

 

另一方面,REITs基金還有一個特色,有分配息與不配息,長期看下來,兩者之間績效不會差太多,假如喜歡有利息收入的人,可以選擇配息,如果覺得配息也沒多少錢,希望多一點財富累積效果,可以選擇不配息的。

 

最後盧燕俐表示,抗通膨時代,可以選擇不同的理財商品做個人財務布局。她也提醒,不同的理財商品適合不同的投資人,民眾要根據自己的風險承受度來做選擇。

 

※免責聲明:文內所提基金內容,並非任何投資建議與參考,上述所提基金績效均為過去績效,不代表未來的績效表現,請投資人審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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