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平均負報酬約1成、單筆申購縮水4成…基富通新總座:我們正在微笑曲線左邊,持續扣款等反彈!

平均負報酬約1成、單筆申購縮水4成…基富通新總座:我們正在微笑曲線左邊,持續扣款等反彈!

林韋伶

理財

達志

2022-07-19 11:48

全球金融市場今年以來一路往下跌,讓投資人信心潰散,就連強力主打有專家學者幫你把關、超低投資成本的基富通也受衝擊,平台上跟年初相比,單筆申購筆數大約萎縮3、4成。

相較之下,基富通大力推廣的定期定額扣款,因為在滿期零手續費的誘因下,受股災衝擊較小。

 

基富通總經理王浩宇分析:「來基富通買基金的投資人,對投資似乎都有一定的了解,知道長期定期定額的優勢,目前我們正在微笑曲線的左邊,無法猜到何時會反彈,但現在堅持扣款可以合理累積部位,相信景氣循環有起有落,只要堅持下去回來也會很快。」王浩宇進一步指出,目前基富通資產規模還是維持800億元左右,沒有明顯下降。

 

回顧基富通自2019年成立以來,前後推出「好享退」與「好好退休」專案,兩波活動都成功引起投資人關注,更帶動國人為退休做準備的風潮。

 

根據基富通統計,好享退在連續兩年限時開放申購下,實際扣款人數超過7萬人,比預期中踴躍。即便該方案已24期期滿,扣款人數仍高達6.5萬人,留存率超過9成。而好好退休開辦短短不到一年,累積超過2萬人參與並持續增加當中,累計兩項專案的扣款人數,超過8.5萬人。

 

進一步觀察好好退休專案推出滿周年的數據,每月定期定額扣款筆數合計超過3萬筆、扣款金額達1.4億元,且平均每人申購筆數、定期定額扣款金額都逐步成長,從開辦初期的1.1筆、4500元,增加到目前的1.5筆、6700元,顯示大家越來越重視退休準備這件事。

 

不僅如此,年齡層也有下探的趨勢。參加好好退休專案的投資人中,31到40歲的青壯年,占比20%,僅次於41到50歲的29%、51到60歲的24%;累計40歲以下投資人,合計近4成比重且持續成長,凸顯許多年輕人已經及早展開退休準備的行動。

 

面對大印鈔後留下的後遺症,目前好好退休平台架上有約40檔基金,報酬率多是負數,平均負報酬大約達10%。

 

王浩宇提醒投資人如果只看短期,在這樣的市場環境下,就算基金管理團隊再厲害,也很難繳出正報酬表現,但退休準備本就應該是長期的事,建議可透過定期定額穩健的紀律投資方式,攤平投資成本,達到分散風險的效果,以應對短期波動、創造長期微笑曲線。

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