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專業活力 群益金鼎證券提供全方位財富管理規畫

專業活力 群益金鼎證券提供全方位財富管理規畫
群益金鼎證券台南開元分公司蘇玟蓁勤於拜訪客戶,以熱忱服務、專業知識,獲得廣大肯定。

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理財

2022-07-21 10:20

二十幾歲女孩放假時在做什麼?在網美咖啡店?約三五好友逛街、跳舞?
這些,都不是群益女孩的答案。

「妹妹,你幫我看一下。」蘇玟蓁,大學畢業便進入群益金鼎證券台南開元分公司,不僅上班日,即便連假,也常一台車凸全台灣拜訪客戶,雖因年僅二十八歲,總是被客戶喚以「妹妹」,卻已是近四百名客戶信任的全方位理財顧問,不只股票,連共同基金、保險等資產規劃,都會想到專業、熱忱的玟蓁。

 

全球投資市場近幾年歷經新冠疫情、俄烏戰爭、通膨、升息等灰犀牛事件衝擊,行情震盪起伏。財金本科系畢業的蘇玟蓁即便比一般人擁有更多的財經學能,仍不免被投資市場瞬息萬變震撼,「不懂要馬上問,唯有自己學得更多,對客戶的服務才能周全。」

 

獨立券商超金控 多元客製化服務

 

「選獨立券商,有股票、基金、保險等多元商品。對社會新鮮人來說,可以學得比較全方位;對客戶來說,選擇更是多。」蘇玟蓁慶幸自己畢業後選擇進入群益金鼎證券,而非依家人建議到銀行上班。因為一般金控旗下券商、銀行只能銷售自家商品為主,獨立券商群益金鼎證券可以超越金控公司框架,銷售跨公司商品,進而提供真正符合客戶需求的多元客製化理財規畫。

 

群益金鼎證券不僅與全國主要大專院校財經科技產學合作,在社會新鮮人踏入職場後,亦積極輔導培育,以提供客戶專業服務。

 

蘇玟蓁在群益金鼎證券迅速茁壯,迄今已取得十一張專業證照,涵蓋證券、期貨、保險、衍生性商品、投信、信託、財富管理等服務資格。除符合法規的證照外,群益因應投資市場變化及客戶需求,不定期邀請資產管理相關專家於分公司早會上課,務求讓第一線理財顧問可以即時為客戶提供最新市場投資趨勢。蘇玟蓁同時相當感謝公司內的姊姊前輩們,本著「要給客戶正確訊息」的團隊合作精神,總是適時協助她提供客戶即時正確的答案。

 

有公司豐富資源當靠山,加上自己勤做功課,蘇玟蓁每天提供個別客戶庫存個股盤前、盤中、盤後訊息,包括動態產業或企業消息、盤中股價驟變提醒等。

 

群益金鼎證券財富管理服務以客戶需求為核心,重視資產規畫、風險控管,提供客戶不同人生階段資產配置及財富傳承計畫,為投資人心中最佳財富管理品牌。

 

活力十足的她,透過社交平台開發不少台南以外的客戶,多達三分之一客戶在其他縣市。儘管現在網路開戶便利,她堅持不管再遠,每位客戶至少見上一面,還是利用休假日拜訪外縣市客戶,透過訪談了解投資屬性、理財需求。

 

透過這份認真及熱情,隨著時間淬鍊,她跟客戶建立彼此信任。這幾年台股大多頭,詐騙集團盛行,有位年紀相當於父執輩的客戶突然說要開複委託帳戶,馬上要買港股一百萬元,警覺心高的玟蓁基於對客戶平時投資習慣的了解,加上發現客戶訊息是來自一個年輕美女頭像LINE群組,還要客戶傳對帳單,主動提醒小心有詐。一開始忠言逆耳,但客戶發現真相後,現在只要市場上有人拿東西推介他,一定都先請玟蓁幫忙看一看。

 

依客戶理財目標 搭配基金保險規畫

 

「在群益,我們以證券為主軸,發展其他理財業務,可以用自己的投資專業來幫客戶過濾掉不適合的商品,進而搭配適合的理財項目,找出最適合客戶的商品。」,蘇玟蓁分享,「我喜歡聽客戶說故事,透過聊天可以大概知道他的理財目的,是需要穩定現金流,還是需要用保險規劃傳承問題。」

 

若需要穩定現金流安排退休生活,可能建議考慮美國特別股或美國債券,盡量挑較穩健的大型公司,例如AT&T、蘋果、迪士尼等,將客戶風險降低,創造穩定現金流;如果有資產傳承需求,可協助透過保險商品指定受益人,例如遇到美元匯率相對低點時,提醒客戶先換些美元,再透過美元保單規劃資產傳承。

 

對於年輕人,「不能留太多錢在身邊,很容易不小心花掉!」蘇玟蓁笑著說,周遭年紀相仿的人大多已開始考慮成家立業問題,建議利用基金定期定額布局,每月三千元、五千元參與國際市場投資,為自己累積第一桶金,等到要結婚或生兒育女時才不愁資金,或用保險商品把錢鎖起來,除儲蓄、累積財富功能外,如果遇到萬一不幸身故,可以留一筆錢照顧家人。

 

貼近客戶需求 建立財富管理最佳品牌

 

通膨、升息、戰爭、疫情等因素疊加衝擊今年來全球金融市場震盪,增添投資人理財難度,又逢台灣本地變種病毒疫情升溫,人與人互動難度大增。不過,蘇玟蓁服務客戶腳步並未因此停下,透過電話、LINE等通訊軟體持續與客戶保持聯繫,了解客戶需求,並因應市場及人生階段變化,提供對應的股票、期貨、基金、保險、信託等多元化建議。

 

投資理財要成功,天時、地利、人和缺一不可;但天時不如地利,地利不如人和,找對專業投資理財專家就是成功第一步。群益金鼎證券財富管理向來以客戶需求為核心,重視資產規畫、風險控管,面對不同年齡層客戶當下及未來需求,協助釐清目標,再搭配群益集團全方位、系統化市場分析,提供獨特客製化產品設計,為小資族到資產逾億的客戶,提供不同風險屬性的最佳報酬與最低風險資產配置及財富傳承計畫,進而成為投資者心中財富管理最佳品牌。

 

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