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市場震盪難捉摸 張慈恩:凱基是投資教練 致力于您的富足人生

市場震盪難捉摸 張慈恩:凱基是投資教練 致力于您的富足人生
凱基投信副董事長暨總經理張慈恩。

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理財

2022-08-04 17:00

自2020年二月疫情爆發以來,封城、零接觸、遠距上班…等等衝擊,讓人們一直處於不安的情緒之中;而2022年上半年,台灣股市因受到俄烏戰爭、通膨與升息三重衝擊而下跌,很多投資人的財富因此而縮水。值此市場震盪難捉摸之際,我們需要投資教練與我們對話,陪伴我們檢視自己的投資組合,找回我們的「富足人生」。

在資產管理業潛研近三十年,凱基證券子公司凱基投信副董事長暨總經理張慈恩常被投資人問到對「富足人生」的想法。她認為人們感到「富足」是「金融財富」與「心靈財富」加總的結果,至於每一個人到底需要多少金融財富,往往只有自己能回答,因此,「投資先是一個哲學習題,然後才是一個數學問題!!」而這一個哲學習題就是認識自己。

 

張慈恩認為,上半年投資市場的下跌,剛好給投資人審視個人投資屬性的機會,經由與自己對話,重新調整自己的投資組合;她期許凱基投信能擔任投資教練的角色,並透過線上及線下(O2O)的方式和投資人定期對話,陪伴投資人面對市場震盪的時刻。

 

在與投資人多年的對談中,張慈恩發現,投資人追求收益 (searching for yield) 是長期趨勢,但市面上高股息基金常有三大痛點,其一是股息雖具吸引力,但經營績效不佳,導致股價表現像是住進冷凍櫃裡缺乏動能;其二是著重短期股息,容易賺了股息賠了價差,常發生在一次性業外收益衝高當年度配息的個股,例如:某公司宣布配發高於本業的股息,折合現金殖利率達15%,但除息後股價一路下滑;其三是只看未來一年或過去的配息,選到處於景氣循環高點的公司,隔年就配不出穩定股息。

 

「高股息投資策略需要不斷升級與進化,才能解決之前的不完美。」早在2019年,凱基投信便開始發展動態多因子策略,發現投資台股時多因子長期表現優於單因子。舉例來說,只注重公司獲利的成長,而不重視公司價值,盤勢不好時容易受傷;但若注重獲利成長因子,同時兼具價值 (便宜) 因子,盤勢不好,還有價值保護。近期推出的凱基台灣優選高股息 30 ETF (00915),就是運用多因子篩選技術。

 

凱基台灣優選高股息 30 ETF (00915) 追蹤的指數,是臺灣多因子優選高股息30指數,成分股篩選包含高品質、低波動、定期檢視汰除弱勢股及股息全面性考量等多因子優選高股息策略,讓投資人享有股息,同時降低波動度以追求提高長期報酬的目標,可列入券商財富管理客層的核心資產配置,而低門檻也適合年輕人、小資族以定時定額存ETF,踏出累積財富的第一步。

 

展望下半年台股,張慈恩提供投資人「兩不三要」的心法,「不」要隨便摸底、「不」要盲目選個股、「要」定期定額、「要」拉長投資時間、「要」開始投資好的 ETF 策略。

 

瞭解更多凱基台灣優選高股息 30 ETF資訊:https://kgis.tw/4bhvek

 

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