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藍燈定期定額投資勝率高 統一台股基金報酬優

藍燈定期定額投資勝率高 統一台股基金報酬優

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理財

2023-02-15

受到全球需求下滑影響,近日國發會公布去年12月台灣景氣燈號,連續第2個月為代表「景氣低迷」的藍燈。台經院也表示,近40年來,台灣景氣燈號平均需要11.7個月,才能從藍燈再次轉為景氣穩定的綠燈。統一投信指出,股市常會受到景氣影響,在景氣低迷時呈現低檔。但反向思考,股市低檔提供分批進場的好機會,特別是利用優質的主動式台股基金,進行「藍燈定期定額投資法」,一年後多有不錯的報酬。

根據統計,2000年以來,台灣出現過7輪景氣藍燈,有時短短3個月就迅速轉綠,有時卻長達十多個月,景氣才恢復穩定。統一投信表示,國發會通常在每月下旬,公布前一個月的景氣燈號。若在7輪景氣循環中,投資人利用「藍燈定期定額投資法」,看到第一顆藍燈亮起,就開始定期定額台股。以加權指數或電子指數為例,一年後正報酬機率逼近9成,7次定期定額平均報酬率也分別達到9.7%及12.26%。

 

有些投資人較積極,會利用優秀的台股主動式基金,拉高投資報酬。例如統一投信台股金三角:黑馬奔騰大滿貫基金,在過去7輪景氣低迷期,透過「藍燈定期定額投資法」投資這3檔基金,一年定期定額報酬率最高達到36.11%。

 

統一台股金三角「藍燈定期定額一年」投資報酬率(%)

 

資料來源:晨星,計算方式為景氣首次亮藍燈後下一個月底開始,初始投入5000元,之後每月底固定扣款5000元。採簡單報酬率回溯計算。定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

若定期定額3年,報酬率通常都能更上一層樓。在7次「藍燈定期定額投資法」中,加權指數及電子指數3年報酬率平均值,一舉拉高至22.32%及23.29%。而統一黑馬、奔騰及大滿貫基金,在7輪景氣低迷期中,3年定期定額報酬率最高甚至超過100%。

 

統一投信台股團隊表示,近期經濟數據公布,使美國經濟軟著陸機率上升,市場關注焦點轉向風險性資產。而美元及美國公債殖利率的震盪,推動資金回流新興市場,為台股帶來資金面挹注,激勵股市出現新春行情。目前企業普遍預期下半年景氣將復甦,也增強市場信心。

 

統一台股金三角「藍燈定期定額三年」投資報酬率(%)

 


資料來源:晨星,計算方式為景氣首次亮藍燈後下一個月底開始,初始投入5000元,之後每月底固定扣款5000元。採簡單報酬率回溯計算。定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

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