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AI大浪來襲,是革命還是泡沫?

AI大浪來襲,是革命還是泡沫?

說到二〇二三年,你會想到什麼?如果從未來反看現在,這一年最重要的事件,極可能是去年十一月底 OpenAI公司發布 ChatGPT 後,引發一連串的AI熱潮。如果要說 ChatGPT 的擴散力有多大,光從發布五天使用者就突破百萬、上線兩個月就破億,這兩項驚人的最速紀錄就可以窺探一二。許多趨勢觀察家更是大膽預測,AI將會成為第四次工業革命的核心,再一次徹底顛覆人類生活。

 

第四次工業革命的核心:AI

 

在理解第四次工業革命之前,就要先從第三次工業革命開始談起。一九七〇年代個人電腦問世、八〇年代個人電腦商業化並進入工作場域、九〇年代網際網路問世、再到二〇〇〇年後網際網路應用普及(見圖一),第三次工業革命進展神速,幾乎每十年就有一次翻天覆地的改變。那麼問題來了,為什麼我們不把AI視作第三次工業革命的延伸,反而認為是第四次工業革命的起點呢?

 

 

主因在於,第四次工業革命的本質在於各種領域創新技術的「整合」。奈米科技、基因定序、再生能源、量子計算,這些技術不僅限於第二次工業革命象徵的「製造產業」或者第三次工業革命象徵的「服務產業」,而是更加深化在人類日常生活的方方面面。讓這一切技術得以串聯的關鍵,就是「AI」。AI能夠充分運用強大的算力,從龐大的資料庫中整合出意義,使各種領域的技術得以結合,並依此創造出全新的應用。

 

AI正式進入商轉
時間點可能會比想像更快

 

AI需要極大算力,手機或者家用電腦做不到,因此必須透過雲端資料中心運算。目前的雲端運算產業鏈可以分成硬體設備、資料中心、以及雲端服務等三部分(見圖二),AI的發展可能先建構基礎的硬體設施,再從下游的雲端服務發起,並帶出新的應用。

 

 

例如谷歌就積極將AI導入其核心業務搜尋功能,以力抗微軟挾持 ChatGPT 優勢的 Bing;影像軟體龍頭 Adobe 更是讓明星產品 Photoshop 具備AI演算功能,即使圖像有缺漏,只要一鍵就能自動補全;亞馬遜擁有最龐大的電商資料庫,未來甚至可能提供消費者專屬的購物顧問服務。

 

過去二〇年的網路時代累積的大量資料庫,在目前AI技術開始進入快速發展期的情況下,等於馬上就能針對資料庫進行運算。因此,許多專家都認為,未來AI正式進入成為商品或者服務的時間點,很可能會比想像更快。

 

AI應用進入門檻高
主要競爭者長線大有可為

 

「股價是經濟的先行指標」,這句話是對二〇二三年第二季最好的描述。雖然AI還沒真正產生巨大的商業貢獻,但AI概念股早已噴漲。掌握上游關鍵技術的輝達成為主角,從去年低檔至今上漲超過一倍;同時,資金更是大舉湧入微軟、谷歌、蘋果等前五大科技權值股(見圖三)。因此,不論是已經進場、亦或還在觀望的投資人都紛紛懷疑:AI股還能買嗎?

 

 

如果你是長線投資人,其實不需太過擔心。AI應用領域是個需要龐大資本以及資料庫才有機會競逐的賽道,換言之,目前這些科技龍頭們,勝率確實最高。展望後市,AI長線大有可為,其主要權值股仍有機會續創新高;如果不想追高,不妨待拉回後再布建,暨可控制風險,同時也能掌握這波AI浪潮。

 

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(國泰世華銀行投資研究團隊提供)

 

國泰世華銀行投資研究團隊,由不同財經領域專業研究員組成,以客觀、專業角度,提供金融市場研究與分析,範圍涵蓋各主要國家總體經濟、股市、債市、匯率及商品等。自2014年起,連續10年為今周刊讀者解析投資市場脈動。

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