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每月三千元的時間魔力,令人驚豔! 駿利亨德森平衡策略,三十年致勝心法一定要懂

每月三千元的時間魔力,令人驚豔! 駿利亨德森平衡策略,三十年致勝心法一定要懂

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理財

2023-08-17 09:15

投資簡單,但也不簡單。一個策略可以三十年維持好口碑、屹立不搖,更是不簡單。值此升息尾聲,面對風險與機會並存的市場環境,想要贏的策略,必須要有攻守即戰力,及時靈活出手,「駿利亨德森平衡策略」三十年實戰經驗,能攻善守,將是助攻致勝的好選擇。

贏的策略_ABC投資心法

 

投資的攻守即戰力,在下半年動向尚未明之際尤其重要,多空攤牌之前,單純進攻或一味防守,可能都不是目前最佳選擇,必須要有「控風險、找機會、好靈活」的三大實力,才能因應變幻莫測的市場環境。

 

「駿利亨德森平衡策略」的「ABC投資心法」,聚焦在美國(America)、債券(Bond)與股票(Common Stock),具備攻守即戰力的3大實力,迎戰下半年波動市場,隨時都能應戰:

 

一、控風險:鎖定好債,持有高比重投資等級債,提升下檔保護力。
二、找機會:優選好股,著重美國大型優質成長股,掌握股市彈升先機。
好靈活:好債X好股,攻守混搭靈活出擊,一方面跟上股市反彈契機、另一方面透過優質債券做好防守並增加較為穩定的收益來源,達到跟漲抗跌的投資效果。

 

A6穩月配「息」捲而來!

 

駿利亨德森平衡策略憑恃這套ABC投資心法,駕馭多空波動三十年(註4)、又屢獲金獎肯定,目前全球策略總規模已逾四一四億美元,顯見投資人用真金白銀投下信任票。能在如此長時間持續維持好口碑,難怪能獲得機構法人青睞,一直也是基金老司機推薦納入存基金的口袋核心名單。

 

值得注意的是,駿利亨德森旗下的平衡型基金,現在還推出A6穩月配級別(見表一),提供每月現金流、滿足有現金流需求的投資人,進行更彈性的理財規劃。

 

 

每月只要新台幣三千,時間成就美好收成

 

一家飄香三十年的老店,總是有令老饕讚不絕口的獨特好滋味。駿利亨德森平衡策略很大的特色,就是三十年如一日,保有最原汁原味的美國股債平衡投資,沒有添加其他衍生性金融商品、另類投資,秉持先控制波動,再掌握機會追求超額總回報的原則,攻守靈活,才能打造贏家策略方程式。

 

值得一提的是,長期累積的總報酬,約四分之三來自精準選股的貢獻,顯見該基金投資團隊極佳的選股功力。

 

尤其,成立以來即使遭遇科技泡沫、金融海嘯、美中貿易大戰等等重大事件危機考驗,但關關難過關關過,淨值持續向前挺進,也提供投資人單筆、定期定額投資的好選擇。即使每個月只有三千元閒餘資金投入該基金(見圖一),經過二十五年不間斷投資,就有機會滾出良好的累積報酬(本金+報酬)。顯見,選擇一檔好產品,再運用時間的魔力,就可望創造驚人的價值。

 

 

註1/晨星評等資料來源:Morningstar,A2美元累積級別,晨星星級評等係由評鑑機構同時衡量基金長期績效及風險波動的結果,星級越高表現越佳,最高等級為五顆星,詳細評量標準請參考晨星網站說明 (http://tw.morningstar.com)。資料日期:2023/7/31。註2/駿利亨德森平衡策略總資產規模包含美國註冊基金規模、在台核備的愛爾蘭註冊基金規模以及其他(包括代操)等;資料日期:2023/6/30。註3/晨星暨Smart智富台灣基金獎:2019,2020,2022全球多元資產型基金獎;Benchmark指標雜誌:2021,2023平衡型股債混合最佳表現基金大獎_同級最佳,2020,2018平衡型股債混合最佳表現基金大獎及最佳表現定期定額大獎_同級最佳,資料來源:各頒獎單位;資料日期:各頒獎年度。註4/駿利亨德森平衡策略成立於1992/09/01,駿利亨德森平衡基金(本基金某些股份類別之配息來源可能為本金)之A2美元累積級別成立日為1998/12/24。註5/資料來源:晨星, A2美元累積級別1998/12/24成立,至2022年底總計歷經24個完整年度,各年度累積報酬:1999年/22.6%、2000年/-1.5%、2001年/-6.2%、2002年/-8.1%、2003年/12.9%、2004年/6.7%、2005年/6.6%、2006年/9.2%、2007年/8.7%、2008年/-18.0%、2009年/23.5%、2010年/6.6%、2011年/-0.3%、2012年/11.5%、2013年/16.4%、2014年/4.4%、2015年/-0.6%、2016年/3.0%、2017年/16.4%、2018年/-1.0%、2019年/20.1%、2020年/12.6%、2021年/15.5%、2022年/-17.6%。資料日期:2023/7/31。投資人無法直接投資指數,本資料僅為市場歷史數值統計概況說明,非基金績效表現之預測。

 

警語

野村證券投資信託股份有限公司  110台北市信義路五段7號30樓(台北101大樓)  客服專線:(02) 8758-1568  野村投資理財網:www.nomurafunds.com.tw

 

以上文章為野村投信贊助刊登。

 

註:A6穩月配美元與A5及V5配息級別之差異為A6穩月配美元為固定目標配息金額,A5及V5配息級別為固定目標配息率,因此實際配息金額可能受基金淨值波動影響。另因境外經理公司每半年會考量基金淨值變化、投資組合收益水準、累計至今尚未用於配息的收益,以及預估未來市場利率水準變化等因素去檢視現行各級別配息率並進行配息率調整之核決程序,故A6穩月配美元雖為固定目標配息金額但不代表該級別配息金額永遠固定,配息金額可能於境外經理公司每半年評估及調整配息率後上調或下調。本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書(投資人須知)。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,本公司及銷售機構均備有基金公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至境外基金資訊觀測站中查詢。基金買賣係以投資人自己之判斷為之,投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益,且最大可能損失達原始投資金額。基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。如因基金交易所生紛爭, 台端得先向本公司申訴,如不接受前開申訴處理結果或本公司未在三十日內處理時,得在六十日內向金融消費評議中心申請評議。 台端亦得向投信投顧公會申訴、向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處或向法院起訴。基金投資風險包括但不限於類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治、社會或經濟變動之風險、商品交易對手之信用風險、與其他投資風險等,請詳見基金公開說明書(投資人須知)。債券投資風險尚包括債券發行人違約之信用風險、利率變動之風險等風險。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。基金可能對不同計價幣別進行一定程度之避險,投資人將承擔基金投資標的對不同計價幣別之匯率波動風險。投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金,須自行承擔匯率變動之風險。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至本公司網站(www.nomurafunds.com.tw)查詢。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。野村投信為駿利亨德森系列基金在台灣之總代理。【野村投信獨立經營管理】。AMK01-230800006

 

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