近年全球經濟環境受多重因素影響，投資市場瞬息萬變且波動性大，要迅速回應市場變化、並且適切地調整資產配置有其難度；再加上一般人忙於工作與生活，鮮少有時間對市場進行深入研究，以致難以及時發現並掌握潛在投資機會。為協助顧客掌握市場脈動並做出有效的投資判斷，玉山銀行推出全新升級的「理財快易通」服務，結合理專專業諮詢與數位交易的雙e化服務模式，打造即時且安全的理財產品交易機制，顧客僅需登入玉山個人網路銀行(行動版)或行動銀行App，即可一次確認多項產品的交易內容及相關約定事項，快速完成專屬的個人化資產配置與部位調整。
專業投資諮詢 客製化投組建議
為能協助顧客快速回應市場變化及維持投資組合的健康度，玉山銀行整合投資研究中心、數據分析團隊與共同基金、債券、股票、ETF等金融產品專家，涵蓋全球股債匯市分析，為顧客掌握投資趨勢與機會，提供顧客專業且全方位的理財規劃服務。如有理財投資或部位調整需求，顧客與專屬理專僅需透過電話、通訊軟體等管道，進行討論及諮詢，服務理專即可依據顧客需求、風險承受等級及理財目標等，提供顧客客製化的資產配置調整建議。
數位交易流程 資產調整更即時
當遇到重大事件造成市場波動時，玉山理專團隊能第一時間向顧客說明市場與資產配置調整建議，並運用「理財快易通」的三大特色：「交易時間地點彈性」、「投資組合即時接收」、「遠端確認資產配置」，即時傳送投資組合予顧客進行交易確認，顧客可不受時間、地點的限制，依理專提供的個人化投資組合建議，「一指」快速調整資產配置，協助顧客在多變的金融市場環境，仍能掌握關鍵投資契機。
「我平常忙於看診與會議，工作相當忙碌無法到分行，玉山理專利用我的工作空檔，用電話向我說明近期金融情勢，並建議調整目前的投資組合；當我使用玉山理財快易通服務後，真的覺得非常方便，有專人幫我照看投資部位，這樣的交易流程讓我覺得很放心、也很安全。」一位小兒科醫師陳小姐分享。
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多元理財產品 全新服務再升級
人生各個階段的理財需求大不同，從就業、成家、養育子女、退休到傳承等，每個時期都有不同的需求及課題。為協助顧客達成不同階段的理財目標，玉山持續傾聽顧客聲音，結合跨領域專家團隊，規劃相對應的產品地圖，並針對投資策略、風險報酬、合法性與費用等方面進行嚴謹的商品審查，以完善的理財產品平台，提供全方位的金融解決方案，滿足每位顧客不同時期的人生需求。
為提供顧客全方位的理財服務，玉山銀行全新升級理財快易通可交易的產品類別與交易功能，目前可全面交易逾3,000檔各級別之共同基金、逾300檔海外債券、逾400檔海外ETF/海外股票，無論是申購(買進)、轉換、贖回(賣出)，顧客都能一指輕鬆完成專屬理財交易，多元產品、一次滿足。
創新服務體驗 數位理財新生活
科技發展逐漸影響顧客的交易模式，網路銀行、行動銀行等線上金融服務日益普及，相較於臨櫃交易，線上金融服務不僅可節省大量紙本表單、響應環保，也能省去往返銀行營業據點及現場等候的時間。透過玉山「理財快易通」服務，顧客毋須親臨分行，只要透過簡訊或行動銀行App推播通知，就能即時接收理專規劃之資產配置建議，不論顧客身處何地，都可透過個人網路銀行(行動版)或行動銀行App，一次確認多筆交易，快速達到資產配置的目的；在提升便利性的同時，無紙化交易體驗也能響應ESG，為環境永續貢獻一己之力。
玉山以金融專業結合數位工具，領先同業成為國內首家為理財專員全面配置iPad的銀行，確保理專團隊皆可使用效能最佳的服務工具。此外，玉山積極擴大數位服務應用場景，除了全面升級「理財快易通」，亦同步優化理專iPad的理財規劃介面與數位投保服務功能，讓顧客在投資理財與保險規劃方面，也能持續獲得更優質、更即時的數位服務。應用科技的力量，玉山要為顧客打造理財交易新體驗，希望能為顧客帶來更多財富管理新價值。
從顧客需求出發，以團隊、科技與專業，致力提供值得信賴的金融服務，玉山銀行秉持「心清如玉、義重如山」的精神，用最真誠的態度，珍惜顧客每一分所託，守護顧客資產穩健前行，期望讓顧客能放心地將有形的財富託付給玉山，更多無價的財富留給自己。
※金融產品以往績效不代表未來的投資表現，且須基於您獨立之判斷而選定投資標的。於本行投資所產生之資本利得、孳息等悉數歸您享有，其投資風險、費用及稅負亦悉由您負擔。本行不負責投資理財產品之盈虧，亦不保證投資理財產品之本金或其收益。您申購特定理財產品之款項，並非存款，亦非屬存款保險之保障範圍。欲了解詳細內容，請洽玉山理財專員。
※共同基金、海外債券、海外ETF/股票投資警語請詳此處。
※受限於無線傳輸特性，本服務實際連線品質須視顧客之行動裝置通信網路而定。
