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提前規畫、分散風險 打造理想退休金流 夾心世代不「退」卻 追獲利與守財富並進

提前規畫、分散風險  打造理想退休金流     夾心世代不「退」卻  追獲利與守財富並進
鄭志維周間操作投資、照顧家庭,周末則發展自身興趣,與球友們相約打棒球。

李瑞瑾

理財

攝影/ 陳永錚

1438期

2024-07-10 14:31

在《今周刊》「退休理財大調查」中發現,六成民眾對存夠退休金沒有信心,且愈接近退休年齡,信心更是明顯下降。六、七年級生身為夾心世代,再過數十年就要退休,累積資產急迫性更高,理財規畫更應注重風險分散、多元配置!

鄭志維

 

賺錢力抱、賠錢快跑  39歲靠期權、基金擁五千萬資產

 

二十六歲存到十萬元,二十八歲翻漲至一千三百萬元;二十九歲先是資產歸零,接著又負債五百萬元,直到三十三歲還清欠款、重啟人生,其後短短六年,達成資產五千萬元的里程碑。這是現年三十九歲的鄭志維,跌宕起伏的投資之路。

 

鄭志維的投資生涯始於十九歲大二時,本金不多的他從期貨、選擇權入門,如此高槓桿、高風險的賽局,對投資小白鄭志維來說,不只是誘惑,也是一個錢坑,因沒有策略性的風險平衡配置,只單方面作多,讓他短短七年間,賠約二百多萬元。

 

重視風險分散  選感興趣標的 

 

大學畢業、退伍後的鄭志維,第一份工作進入補習班當數學老師,月薪約四萬元,早上投資、午後上課,是他年輕時的規律生活。經歷社會洗禮與過去挫敗經驗,他更懂得心態控制與多空雙向操作,透過投資期貨、選擇權,在二十六歲時賺到十萬元,並花兩年時間,於二十八歲翻到一千三百萬元。

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