在今天看見明天
熱門: 0056 0050 輝達 00878 00940

2024合庫講堂 傳授退休三安之道 逾千民眾參與引領金融機構普惠金融風潮

2024合庫講堂 傳授退休三安之道 逾千民眾參與引領金融機構普惠金融風潮

整合傳播企劃製作

理財

2024-09-25 09:22

合作金庫長期關注國內高齡社會議題,並積極落實永續經營,今年已是第五年舉辦推廣退休理財知識的合庫講堂。「二○二四合庫講堂—樂活安養 名師特訓班」八月在全國北、中、南一連舉辦三場,傳授財富安穩、食品安全、健康安心的三安之道,台北場回到合庫總行大樓舉辦,吸引五百名民眾熱情參與劃下圓滿句點,合計三場吸引逾千名民眾參與,引領金融機構普惠金融風潮。

有鑑於今年一連串食安社會案件、金融科技詐騙事件,二○二四合庫講堂著重在協助銀髮族重新檢視退休生活的潛在風險危機,提出健康安心、食品安全、財富安穩的三安建議,並提醒預防金融詐騙之道。

 

今年合庫講堂邀請三位外部達人,傳授財富安穩、食品安全、健康安心的三安之道,包括張益豪醫師以預防重於治療的角度,教導民眾落實飲食、睡眠的「健康安心」策略;另因今年食安議題受到廣大關注,由譚敦慈資深護理師就「食品安全」角度,告訴聽眾如何避毒、防毒吃安全,並在現場帶領聽眾做健身操;有「股市憲哥」之稱的財經作家賴憲政,就「財富安穩」角度,分享投資市場現況,及如何安穩守護退休金,強化防詐免疫力,再加上合庫專家群的退休理財建議,讓參加合庫講堂的聽眾度過高知識含量又歡樂的學習時光。

 

掌握投資時機
買債就趁現在

 

隨著美國聯準會降息腳步逼近,債券投資受到關注。合庫銀行財富管理部協理張玫蓉在台北場會場表示,債券殖利率已來到近二十年相對高點,除可享有具吸引力的債息金流,降息也將帶來的資本利得機會,現在正是投資債券好時機。

 

投資債券工具有兩種,一種是境外債券,另一種是購買債券型基金。張玫蓉建議,債券投資部位應以多元配置為主,且要著重於債券的信用評級、到期日、利率、發行機構等因素,並仔細研究市場情況和相關風險;若工作忙碌也沒關係,歡迎到全國合庫分行找專業的理財專員,合庫的各項理財商品齊全,商品都有經過嚴格審查,到合庫買債券,有專人依據您的風險屬性、投資目的等需求,提供您客製化的投資建議,並透過投資組合分散風險,讓投資簡單又安心。

 

存股有撇步
交易有優惠

 

雖然近期股市波動較大,但迎接歷年來上漲機率較高的第四季及第一季,正好是存股族重新布局好時機。考慮到投資人往往工作忙碌無暇研究個股,合庫證券「定期定額」投資標的是經過精選的個股及ETF,目前有一百四十四檔個股及一百檔ETF,每月有八次扣款日期可選擇,每筆約定投資金額最低伍佰元。

 

此外,合庫證券並推出「合庫金證點」APP,「股利專區」整合填息率、EPS等存股要注意資料,還幫大家計算每年領了多少股利,讓投資人一指搞定存股大小事。為回饋客戶,今年也舉辦手續費優惠活動,手續費享有每筆一折優惠。

 

美利年年保險
退休長照有靠

 

準備退休金,除基金、債券、股票等工具外,保險也是重要一環。合作金庫銀行攜手合庫人壽推出「美利年年美元利率變動型還本終身保險-定期給付型」保險專案(下稱美利年年保險專案),提供三大功能,為國人打造退休金三角,一是提供穩定現金流,投保至第一個保單年度屆滿翌日,便可按照自身資金運用需求選擇年領或月領,擁有穩定的生存金給付收入,二是生存金最高可領到保險年齡(下同)九十九歲,一○○歲若仍生存還可領取祝壽保險金,三是美利年年保險專案提供的現金流可做為長照資金的來源。

 

此外,合庫人壽還特別加碼推出「尊享 VIP」方案,涵蓋多元化的高端服務,包括美食饗宴、機場接送、全球禮賓秘書服務、居家清潔服務、購物和高階健康檢查等,為保戶提供全方位尊榮體驗(詳細權益內容以合庫人壽公告為準)。

 

客製化安養信託
防詐騙確保財產

 

退休生活常面臨各種風險,例如退休金準備不足、被子女或他人挪用或詐騙、投資不當導致老本全失,或是因疾病、年老或意外事故導致財產無人打理。張玫蓉提醒,信託是很好用的金融工具,合庫銀行推出「安養信託」,可依照每個人、每個家庭不同需求,量身訂做契約內容,事先安排財產配置及管理方案,如投資策略、不動產出租、財產花用等,確保財產用於想要照顧的人身上。

 

張玫蓉建議,信託契約要約定信託監察人,一方面監督受託人(即合庫)是否依約管理信託資產,另一方面則可以建立防火牆機制,避免一時衝動而痛失財產,例如突然接到詐騙電話,將錢轉出,影響退休生活。

 

除照顧自己之外,合庫還有財富傳承信託、遺囑信託等信託服務,樂齡族可依照家庭狀況,完整規劃家人的未來生活,讓愛世代相傳。

 

樂活卡在手
生活好便利

 

在享受退休生活之際,張玫蓉提醒大家別忘記辦一張好康多多的合庫「樂活卡」,提供有機餐飲、醫材藥局、大眾運輸等指定通路筆筆五%現金回饋。有機餐飲包含聖德科斯、里仁、棉花田、馬可先生等,讓飲食更安心,醫材藥局則與杏一、維康及丁丁藥局等合作指定通路,另外台鐵、高鐵、悠遊卡自動加值消費也提供五%現金回饋。

 

合作金庫打造樂活安養第一品牌,提供多元金融商品協助客戶規畫退休金準備與運用,並透過合庫講堂,提供參與學習規劃及認識多元金融商品配置的場域,陪伴客戶一起成長,一起變老,打造「安全的退休生活」,善盡金融機構的企業社會責任。

 

合庫銀行財富管理部協理張玫蓉

 

知名醫師張益豪

 

知名財經作家賴憲政

 

安心飲食指標人物譚敦慈資深護理師

 

延伸閱讀

好市多「免費福利」沒了...他困惑這政策到底想擋誰?Costco會員反而點頭秒讚:非常合理
好市多「免費福利」沒了...他困惑這政策到底想擋誰?Costco會員反而點頭秒讚:非常合理

2024-10-13

00915、00713、00918...強強對決選哪檔?理財作家曝高配息背後隱憂:「3個關鍵」我不考慮00918
00915、00713、00918...強強對決選哪檔?理財作家曝高配息背後隱憂:「3個關鍵」我不考慮00918

2024-09-27

住院別做!想討好護理站,他狂點20幾杯飲料還嗆聲…醫師揭「超商店員難處」嘆:到處都有血鑽石
住院別做!想討好護理站,他狂點20幾杯飲料還嗆聲…醫師揭「超商店員難處」嘆:到處都有血鑽石

2024-10-13

在家烤地瓜簡單2步驟「甜到出蜜」!電鍋蒸「放1物」表皮超乾爽 網友大讚:比外面賣還好吃
在家烤地瓜簡單2步驟「甜到出蜜」!電鍋蒸「放1物」表皮超乾爽 網友大讚:比外面賣還好吃

2024-10-13

好市多「超公平福利制度」不必等老闆加薪 他揭幸福的黑暗面:就看你在職場有多「會」
好市多「超公平福利制度」不必等老闆加薪 他揭幸福的黑暗面:就看你在職場有多「會」

2024-10-14