2025高股息ETF推薦：3大優點比較分析，這樣買就對了！

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2025-10-29 07:00

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許多人想藉由高股息ETF，替自己打造一份被動收入，卻常被琳瑯滿目的產品搞得眼花撩亂，不知道該怎麼挑選。其實，只要掌握幾個重大指標，就能快速比較各檔ETF的優缺點，並找到最符合自己需求的理想標的。想一次分析高股息ETF的優點與潛在風險？不妨透過本文深入了解，讓你不必花太多時間研究，也能安心佈局、穩穩領息！

快速查閱文章重點

ETF是什麼？高股息ETF又是什麼意思？

ETF，全名為「交易所買賣基金（Exchange Traded Fund）」，是一種將多種投資工具（如：股票、債券）打包成投資組合的基金。它的概念類似共同基金，能幫投資人一次買到一籃子標的，達到分散風險的效果，但最大的不同是ETF可以像股票一樣在交易所自由買賣，交易過程中即可得知成交價格。

這意味著，你可以在交易日的任何時間用市價單或限價單靈活進出，對於需要掌握市場時機的投資人來說，更加方便彈性。這種結合了分散風險、低成本、透明度高、交易便利等優點的產品，近年在全球與臺灣市場熱度持續上升。尤其進入2025年的臺灣，被稱為「主動式ETF元年」，多檔主動型ETF陸續掛牌，為投資人帶來更多元的選擇。
高股息ETF，不僅僅是高殖利率而已！

高股息ETF的選股策略，會把「現金殖利率高」或「連續配息紀錄穩定」等條件列入篩選依據，從市場中挑出能長期穩定發放現金股利的成分股。這類ETF的重點並非追求股價的爆發性成長，而是為投資人創造持續且可預期的現金流。因此特別受到偏好固定收益，或不擅長短線操作的投資人青睞。高股息ETF兩大關鍵機制比較如下：

項目	收益平準金制度	配息來源的真相
說明	為了避免基金規模擴大後，配息被稀釋，高股息ETF常採用此制度。	ETF配息可能來自股利、資本利得，或本金。
運作方式來源	當有新資金申購時，基金會從中撥出部分作為未來配息來源。	本金配息代表返還部分原始投資金額。
優點／風險	可維持每期配息穩定性，不因受益人數增加而造成每份配息減少。	股利與資本利得需經市場波動，本金配息則可能造成資產減損。
投資人常見誤區	認為配息完全來自投資收益，忽略收益平準金在暫時性挹注的安排。	只看配息金額，卻忽略本金減損與股價趨勢，可能導致「賺股息、賠價差」的情況。

高股息ETF推薦買嗎？優點有哪些？

高股息ETF之所以能在臺灣市場掀起熱潮，關鍵在於它同時兼顧了穩健防禦性與被動收入的雙重需求。對許多臺灣投資人來說，這不僅是一種讓人安心的理財工具，更是省時、好上手、長期可持有的投資方式。其3大主要優點為：

1. 穩定現金流

高股息ETF最大的魅力，就是能為投資人提供穩定的現金回饋。對於退休族、準備退休的人，或想累積被動收入的上班族來說，定期配發的股息就像一份額外的「薪水」。

生活應用：股息可直接支付日常開銷，減輕生活壓力。

再投資效益：將股息再投入市場，能透過複利效果加速資產累積。

2. 分散風險

持有高股息ETF，等於一次買進多檔優質高股息個股，能大幅降低單一公司經營不佳所帶來的衝擊。

風險對比：如果單押一檔高股息股票，一旦公司面臨獲利下滑或減配息，股價與配息雙雙下跌，影響會非常明顯；但ETF透過分散配置，可以用其他表現穩健的成分股來平衡。

投資人受益：資產曲線相對平穩，波動度較低，更適合作為退休理財或長期資產配置的一部分。

3. 省時省力

高股息ETF的選股標準多由專業團隊或指數編製公司預先設定，包含：殖利率、配息穩定度、財務健康度等條件。

省下研究成本：投資人不必花時間盯盤、追新聞或研究財報，就能直接參與股市。

適合族群：對於工作繁忙、研究時間有限或不擅長個股分析的投資人而言，這是一種「買了就能安心持有」的方式。

市場現象與投資人偏好

2025年上半年，臺灣ETF受益人次已突破千萬，顯示 ETF 已成為國民理財的重要工具。有趣的是，受益人數排名前3的ETF，全都是高股息類型。這種現象背後，反映出臺灣投資人的共同特徵：

追求低波動：希望資產價格波動小，避免心情隨市場起伏。

重視穩定現金流：喜歡定期領息的安全感，將收益落袋為安。

保守中帶有收益追求：與美國投資人偏愛高成長股不同，臺灣人更願意用穩健換取長期持有的舒適感。

也因為這樣的投資習慣，高股息ETF的總資產規模在2025年上半年超越了市值型ETF，穩坐市場主流，成為臺灣投資版圖中不可忽視的力量！

前3高股息ETF排行比較讓你知！

根據統計，截至2025年上半年，臺灣ETF市場持續擴張，受益人次前3名全是高股息產品，分別是：00878 國泰永續高股息、0056 元大高股息、00919 群益臺灣精選高息。這也反映出投資人對不同選股策略的偏好，有人看重「永續理念」、有人信任「老牌 ETF」，也有人追求「精選高息」的靈活策略。

3大高股息ETF的資產規模與優勢比較

截至2025年6月，臺灣規模前10大ETF中，有5檔為高股息ETF。這也再次顯示出投資風向已從單純追求成長，轉向重視「收益 + 穩健」增長。3大熱門高股息ETF深度比較：

指標	0056 元大高股息	00878 國泰永續高股息	00919 群益台灣精選高息
代號	0056	00878	00919
選股邏輯	預測未來一年現金股利殖利率最高的30檔	結合 ESG 與高股息指標	結合高殖利率、流動性與獲利能力
配息頻率	季配息（1、4、7、10月）	季配息	季配息（3、6、9、12月）
規模（截至2025年6月）	4,458 億新台幣	4,314 億新台幣	3,760 億新台幣
受益人次（截至2025年7月）	1,473,698 人	1,735,002 人	1,314,948 人
主要特色	臺灣最早、規模最大高股息 ETF	涵蓋多元產業、重視永續	結合動態選股、重視基本面與獲利