市場波動將加劇風險與機會中如何找甜頭？二○二六定期定額攻略兩指標超關鍵

林怡妏

理財

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1518期

2026-01-21 15:16

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在市場估值墊高、類股輪動加快與不確定性升溫下，震盪趨勢將成為常態。

定期定額分散進場可平滑波動，是多頭與多空循環中，持續參與成長的重要投資策略。

二○二二年底，OpenAI旗下聊天機器人ChatGPT問世，為人工智慧競賽鳴槍起跑。隨著槍聲響起，不僅科技業全面加速布局，全球股市也在科技巨頭帶動下，同步起飛。這股趨勢，也讓三年前即啟動定期定額策略的投資人，收穫亮眼報酬。

觀察近三年台股、美股與全球型基金定期定額累積報酬表現，以台股市場表現最為突出。近三年定期定額績效排名第一的「富邦新台商基金」，累積漲幅超過一倍，達一一六％；全球型基金居次，同期表現最佳的「復華華人世紀基金」，漲幅達九六．八％；美股基金雖然相對落後，但同類型基金表現最佳的「摩根士丹利美國增長基金」，近三年仍繳出五九．六％的成績。