(今周刊1548)
1996年6月,我們的基金市場終於有了第一份客觀公正的基金評比,製作基金評比30年的台大名譽教授邱顯比說,基金市場蓬勃發展的意義,是讓台灣民眾學會穩健理財。
一九八三到八五年,國際、光華、建弘、中華投信陸續成立,稍有資歷的金融圈人士會稱他們為「第一代老投信」。一九九二年,統一、富邦、中信、元大等十一家投信成立,史稱「第二波投信成立期」。至於一九九六年的「第三波投信熱潮」,市場一口氣多了超過二十家投信……。不過,業界會把這一年當成台灣基金發展史的重要一年,原因不只是「量」。
「直到那一年,台灣的基金市場還是很『蠻荒』啊!」台灣大學財務金融學系名譽教授邱顯比這麼形容。他隨口描繪的當時場景,聽來的確奇幻莫名,「常常在同一月分,不同基金公司都宣稱自己旗下的基金『績效第一名』,也沒有人知道誰對誰錯。」因為,當時台灣不僅沒有任何基金評鑑,就連主管機關、投信公會也沒有統整資料。「業者只知道自己的績效,然後推論其他基金表現,就能自稱第一!」邱顯比邊說邊笑。