在今天看見明天
熱門: 月配息etf 勞保退休金 00939 勞保年金試算 存股名單

第五幕:資產配置 落實評比制度 境外基金與ETF關鍵啟蒙 30年基金路 改變全民理財習慣

第五幕:資產配置 落實評比制度  境外基金與ETF關鍵啟蒙 30年基金路  改變全民理財習慣
股票族也開始分散投資 因為分散投資,共同基金能降低持股集中的風險,達到穩健理財效果。隨著基金市場成長,國人理財更為穩健, 而如0050等ETF因為能如一般股票交易,更讓原本只看個股的股票族,也加入了穩健理財行列。

林怡妏

理財

攝影組

2026-08-19 14:38

(今周刊1548)

1996年6月,我們的基金市場終於有了第一份客觀公正的基金評比,製作基金評比30年的台大名譽教授邱顯比說,基金市場蓬勃發展的意義,是讓台灣民眾學會穩健理財。

一九八三到八五年,國際、光華、建弘、中華投信陸續成立,稍有資歷的金融圈人士會稱他們為「第一代老投信」。一九九二年,統一、富邦、中信、元大等十一家投信成立,史稱「第二波投信成立期」。至於一九九六年的「第三波投信熱潮」,市場一口氣多了超過二十家投信……。不過,業界會把這一年當成台灣基金發展史的重要一年,原因不只是「量」。

 

「直到那一年,台灣的基金市場還是很『蠻荒』啊!」台灣大學財務金融學系名譽教授邱顯比這麼形容。他隨口描繪的當時場景,聽來的確奇幻莫名,「常常在同一月分,不同基金公司都宣稱自己旗下的基金『績效第一名』,也沒有人知道誰對誰錯。」因為,當時台灣不僅沒有任何基金評鑑,就連主管機關、投信公會也沒有統整資料。「業者只知道自己的績效,然後推論其他基金表現,就能自稱第一!」邱顯比邊說邊笑。

延伸閱讀
爸爸買最新iPhone、卻要孩子節儉?父母「金錢觀」影響一生...理財教育3原則,決定孩子未來富裕還是貧窮
爸爸買最新iPhone、卻要孩子節儉?父母「金錢觀」影響一生...理財教育3原則,決定孩子未來富裕還是貧窮

2025-05-08

「不發零用錢」、「不在子女面前談錢」真的對嗎? 專家曝子女理財教育兩大地雷
「不發零用錢」、「不在子女面前談錢」真的對嗎? 專家曝子女理財教育兩大地雷

2021-04-23

1-5月境外基金台灣人資金外流 大咖推後收級別求逆轉正
1-5月境外基金台灣人資金外流 大咖推後收級別求逆轉正

2018-07-03

外資賣超1890億、台幣探14月新低,融資減276億跌破6千億!台股修正6千點夠了?杜金龍:探4萬點不無可能
外資賣超1890億、台幣探14月新低,融資減276億跌破6千億!台股修正6千點夠了?杜金龍:探4萬點不無可能

2026-07-19

台積電「賺400元波段價差」操盤術!南亞、群創…杜金龍點名這3檔「超值鑽石」:10月這動作財富重分配
台積電「賺400元波段價差」操盤術!南亞、群創…杜金龍點名這3檔「超值鑽石」:10月這動作財富重分配

2026-07-17