呆薪族靠ETF五撇步打敗負利率

洪佩玲

2018-08-27 15:49

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台灣最具代表標的就是元大台灣50ETF（代碼0050），追蹤指數台灣50指數，一次買進台灣股市市值前50大上市公司，最常被市場投資人作為追蹤台股大盤的工具；元大台灣高股息ETF (代碼0056) 則是追蹤指數台灣高股息指數，從台灣50及中型100指數中篩選出30檔具高殖利率的個股。

資金不多又想投資的人買ETF，預算有限用每月固定扣款買台灣前50大上市公司股票，投資一檔ETF等於投資一籃子股票，又加上以定時定額方式投資，更能達到分散個股風險的效果，投資人可運用以下五要點檢視適當的ETF：

要件一.確立投資策略及資產配置比重：

近年來台灣槓桿和反向ETF大量推出都並受到投資人喜歡，但其實這兩類ETF比較適合作為避險工具，建議長期投資來累積資產，最好還是用原型ETF作為資產配置，一旦當市場波動時，再用反向或槓桿ETF作為風險管理的工具。

要件二.瞭解該檔ETF追蹤的指數：

投資ETF一定要明白產品及所追蹤的指數之間的連動關係，每家基金公司追蹤標的指數的技術與能力不同，有時會造成ETF走勢和指數不一致，由於追蹤的指數不同，特性也大不相同，例如元大標普500ETF、富邦NASDAQ-100 ETF和國泰道瓊工業平均指數ETF等3檔都是跟美股相關的ETF，例如標普500指數因為投資500檔個股，分散性較佳，而那斯達克則偏重科技、生技股，產業集中度較高。

要件三.選擇所要投資標的物：

ETF有不同的投資區域、投資範圍可選擇區域為台灣、美國、日本、中國、香港等股票市場，也可選擇石油、黃金等商品型ETF，投資達人周錦材在他投資ETF中，每月投資60萬買了不理、還能獲利，投資標的橫跨台灣、中國、美國，甚至賺遍全世界。

要件四.選擇規模大、成交量高的ETF：

選擇規模大、成交量高的ETF可以降低流動性的風險，流動性差可能會造成手中的ETF難以賣出，或是會造成淨值與市價有差距，產生折溢價問題。以國內為標的發行ETF交易熱度較高者，理財專家施昇輝靠著「元大台灣50」、「元大高股息基金」、「元大台灣50單日正向2倍基金」（00631L）和「元大台灣50單日反向1倍基金」（00632R）這4檔ETF，13年來投資報酬率年年18％。

要件五.選擇成立時間較長的ETF：

ETF的成立時間較久，才能瞭解過去的運作績效、交易量等資訊。