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最棒的母親節禮物!他9年前投入80萬幫媽媽買「這個」,現在變145萬,報酬率高達80%

最棒的母親節禮物!他9年前投入80萬幫媽媽買「這個」,現在變145萬,報酬率高達80%
照片為配圖非當事人

效率理財王 / 余家榮

股債前線

shutterstock

2020-05-11 11:52

9年前(2011年)母親節的那個月初,我建議媽媽將儲蓄險解約的錢,其中的80萬元拿來「存指數」,選擇台灣50(0050)為工具,並且每年在現金股息配發當天以收盤價「滾入再投資」,然後持有不賣出。

 

截至2020年5月6日收盤為止,這筆存指數的總市值大約是145.3萬元,「持有」9年淨賺65.3萬元。總報酬率81.75%,年化總報酬率6.86%。

 

請注意:這是包括2020年2月及3月新型冠狀病毒(COVID-19)引發的全球股市大跌,「全程參與」然後還有這樣的成果。這應該是最好的母親節禮物吧?

 

詳細計算過程請見下表:

 

註:以上計算未納入交易成本與稅負。過去績效不代表未來,並不保證將來一定都會如此。

 

台灣50(0050)配息3月初入帳了,還沒想好用途嗎?試試「這3種」

 

台灣50(0050)今年第一次的配息,每1股配發2.9元,在3月6日入帳了,你已經動用了嗎?假如還沒動用的話,可以試試「這3種」用途:

 

1. 領出來花光!

2. 全部滾入再投資。

3. 領10%~20%來花,剩下90%~80%滾存再投資。

 

關於滾入再投資,足夠整張就買整張,不足整張就買零股。讓自己的「股數」愈來愈多,本金愈來愈大,創造複利滾存的資產增值效果!

 

註:

1. 以上簡化計算,忽略手續費與稅負。

2. 年化報酬率7.85%是元大台灣50(0050)成立以來到2018年底的15年滾動報酬平均值。

3. 由於0050的平均配息率是3%,所以股利領出的年化報酬率以4.85%計算(7.85%-3%=4.85%)。

 

由上表可知,每月投入1萬元持續15年後,滾存與領出的股票市值相差78萬元。股利滾存是把現金股利全部投入再投資的總報酬結果;股利領出就只有賺到股價增值,沒有股利滾存。

 

像我的母親大人,就把領到的股息再投入買1張,剩下的領1萬5,000元出來花用。而我跟老婆大人,則是全部滾入再投資。

 

你呢?有領到台灣50的配息嗎?打算選擇哪一種用途呢?

 

(小提醒:台灣50的零股成交價平均比整股「多0.39元」,給各位參考)

 

免責聲明:作者與元大投信無任何利益往來。此篇文章,是作者自行查看相關資料後整理而成,已儘可能精確完整,但作者不保證資料之正確性。如有疏誤歡迎來信留言指正。上述內容僅係個人看法,不應被視為基金或ETF之招攬,亦非獲利保證。任何人觀看本文之後,使用指數化投資股票,應自行對後續損益負責。

 

作者簡介_余家榮

花蓮人,義務役預官52期2梯。銘傳大學保險系畢業,但沒當過保險業務員。任職於證券業15年。喜歡旅行、閱讀、關懷流浪狗。 筆名「效率理財王」,部落格2011年成立,累積近300篇理財文章,亦擔任理財課程講師。專注於三大主題:應備存款、指數化投資、純保險。針對上班族常見的理財問題:存退休金、醫療費、買房、旅遊等,推廣「投入最少的時間、金錢」達成「最有效率」的成果及保障。
效率理財王 部落格:selfinsurance1911financenote.blogspot.com
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※本文獲效率理財王授權轉載,原文:最棒的母親節禮物?(2020年版)9年前投入80萬元買「這個」現在變成145萬元,報酬率高達80%!台灣50(0050)配息3月初入帳了,還沒想好用途嗎?試試「這3種」

 

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