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永豐台灣優選入息存股ETF(00907)即將募集....兩個月就配息一次,該存嗎?

永豐台灣優選入息存股ETF(00907)即將募集....兩個月就配息一次,該存嗎?
▲即將募集的永豐投信推出首檔雙月配息的ETF(00907);標榜2個月就配息一次。

張家麒

ETF

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2022-04-20 09:41

又有股息型ETF要募集了,永豐投信推出首檔雙月配息ETF(00907),標榜2個月配息一次。

這檔產品的成分股排除波動較大的電子族群,幫你打包低波動、高股息的傳產跟金融族群,究竟特色在哪裡?財經專家阿格力說給你聽。

 

阿格力在YouTube頻道​《阿格力博識》提出他的看法:

 

永豐台灣優選入息存股ETF(00907)

 

阿格力表示,存股在台灣其實算是一個顯學,自然會吸引到很多投資人,對於即將要募集的永豐台灣優選入息存股ETF(00907),有一個特色就是「雙月配息」,雖說整年領下來的錢也不會比較多,但是如果能夠把拿到錢的時間縮短,確實是蠻有感的。

 

配息作法:成分股領息之後分攤至6個週期,類似分期支付成分股利息給投資人,並不是說裡面的成分股每兩個月都要配息。這樣有什麼好處呢?對於現金流的規劃上就比較方便,例如:有好幾千萬,那要靠股利生活,兩個月就可以拿到一次錢。

 

 

 

便於規劃定期的利息現金流

 

阿格力表示,對於小有資產的人來說,比起單次拿到一大筆錢的股利來說,好處是可以有「節稅」的作用,因為單筆股利超過2萬元,是需要繳健保補充保費,是這檔ETF一大優點。

 

單次配息單位金額較少

有效調控二代健保補充保費

 

00907選股邏輯

 

它的選股邏輯非常簡單,選股只有金融跟傳產,是排除電子的;剛好今年電子股實在不是很好,這樣的成分股內涵,投資人看了應該比較不會「心驚驚」,以現金股利的加權後排序,也就是說殖利率越高的股票,在00907裡面就有機會拿到更高的權重。但又不像0050當中台積電(2330)的權重占比過高,所以00907有設定一個條件,成分股的上限最高就是10%。

 

 

除此之外,這檔ETF且每年只審核一次,觀察下來換股的周轉率也不會很高,管理費用也不會到太高。而成分股比例,有37%是傳產、63%是金融,而傳產橫跨了「食衣住行育樂」。而前10大的成分股,主要其實也都是金融股,而傳產則是以水泥為主,算是還蠻有特色的一檔 ETF。

 

 

金融幾水泥兩大類占比超過70%

約25%分散在食衣住行育樂等傳產

 

 

 

結論

 

阿格力提醒,若是投資人原本就有存金融股,而且存蠻多檔的,又買了這檔ETF,對於持股(分散)風險多元性的這個布局,可能就會比較缺乏。另外,如果本身就沒有很喜歡這檔ETF當中的成分股的話,就不要因為「高股息」這幾個字而貿然去買。

 

 

※本文已獲 生活投資 & 投資生活 授權引用。

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