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我的瑪莎拉蒂車牌是0050!上市第1天就買進,政大教授長抱ETF 20年:不用努力的懶人必勝策略

我的瑪莎拉蒂車牌是0050!上市第1天就買進,政大教授長抱ETF 20年:不用努力的懶人必勝策略

今周刊編輯團隊

ETF

攝影 蕭芃凱

2023-06-14 10:32

0050(元大台灣卓越50,簡稱元大台灣50)問世至今20年,有元祖級達人從第1天就買進持有至今,他們為何能一抱20年?

 

「正確的投資方法,就是靠在指數的道路上耍廢。」政治大學商學院副院長周冠男開門見山說。從2003年0050掛牌就開始投資,20年來,他的投資致富之道就是:隨便買,不要賣;而自家名車瑪莎拉蒂掛著特別挑選的0050車牌號碼,更足以見證他的真愛。周冠男寓意深遠地微笑著說:「我選這個號碼來謝謝自己堅持長期投資,才能有底氣買這部車。」

 

「我們學財務的,以前在碩士班都說,分散與時間是投資最好的朋友。」周冠男說,在投資的世界裡,唯一最接近「免費午餐」的,就是「分散」。意思是:沒有什麼免費午餐,都要花很多時間去研究、做功課;但是投資只要做到分散,就非常接近「免費午餐」。

 

他指出,被動式投資「買進後長期持有」所帶來的投資效果,「在學術文獻中是最強悍的一個策略!」幾乎打敗8、9成以上的主動投資;短線雖然股市起伏劇烈,但時間拉愈長,勝率愈高。換句話說,時間愈長,被動式投資的好處愈明顯。

 

周冠男強調,進入市場的時機並不重要,留在市場的時間長短才是關鍵。因為只要時間一久,不論是高點或低點進場,影響都會變得很小。

 

另一位0050的元祖級投資人黃柏仁,也是從20年前就開始投資至今,靠著長期投資走在致富退休的路上。畢業於紐約大學電腦科學碩士的他,經歷過網路泡沫時代後,便開始往長線投資、價值選股的方向走。

 

過去,他還曾做過一場長達14年的實驗,把資金分兩部分,一邊買0050,一邊用巴菲特選股的方法挑股票操作,他每年檢討績效,每年都輸給0050。在投資數年後,黃柏仁個人選股績效,終於小贏0050,但卻決定把幾乎全數資金投入0050。

「這14年,針對選股我花了很多精神;但投資0050卻完全不花心思,兩者的績效並沒有差別太大。」從此,他不再花心思選股,把時間拿去做自己喜歡的事,並選擇在40歲時退休,今年他已邁入退休生活後的第11年。

 

在退休那年,他已準備好約20年的支出,也分享以0050打造退休後現金流的方法。黃柏仁試算,若有2000萬元退休老本,將其中1000萬投入0050,另一半用於日常支出,以0050長期平均每年約8%到9%的報酬率來看,10年下來,0050所累積的投資報酬應有千萬元。

 

屆時,將總共2000萬元的0050部位再撥出其中1000萬元用於退休日常,開始另一個10年的新階段。上面這套計畫,前提當然是要有一定的本金,而對年輕人來說,重要的人生功課是要先設法讓收入加速提高,過程中,「緊抱0050」也可扮演一定的財富累積角色。

 

至於要如何說服自己抱緊處理?他有2段自己經常與自我對話的口白,提供年輕朋友參考:

 

第一段:「抱著0050,我會跟全台灣最有錢的人賺得一樣多。因為台灣50就是台灣最大型的公司,公司老闆大部分資產都還是這些股票。所以,郭台銘今年賺多少,就比率來看,我跟他賺的也差不多。」

 

第二段:「只要經濟繼續運行,我們繼續走資本主義路線,資本家賺多少,我們就跟他賺一樣的就好。不要想打敗資本家,但是要搭順風車。」

 

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