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【2024 ETF推薦】006208 VS 0050哪個好?新手必知熱門ETF,買對投資才穩當!

【2024 ETF推薦】006208 VS 0050哪個好?新手必知熱門ETF,買對投資才穩當!

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ETF

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2024-03-01 15:30

0050 VS 006208 哪個比較值得投資?對新手來說,有推薦哪些 ETF 可以持續觀察呢?現在,就讓我們用本篇來替你詳細講解 ETF 熱門存股,並推薦幾款適合新手入手的存股吧!

 

ETF 熱門存股推薦|006208 VS 0050 那個好?

 

所謂的「ETF(Exchange Traded Funds)」,又稱指數股票型基金。也就是說,是透過追蹤股市裡特定指數,買進一籃子的個股進行投資組合。除了擁有像基金分散風險特性外,也可在股票交易所進行買賣。而目前最受存股族歡迎的ETF類型有下列4種:

 

👉 大盤指數型代表:0050、006208

 

大盤指數型ETF是依據「台股大盤指數」所設計、規劃的金融商品,其中「元大台灣50」也就是 0050 ETF最具指標性。其主要追蹤臺灣市值前50大的上市公司並納入成分股,與 0050 相似度極高的還有「富邦台50」006208;兩者的差別在於,006208不管是管理費、股價都比0050 來得親民,且特別適合資金有限的投資人。

 

0050(元大台灣卓越50基金)

上市日期

2003年6月30日

規模

約2713.1億

追蹤指數

富時台灣證券交易所台灣50指數

除息月份

1年配息兩次

(半年配,約落在1月及7月)

成分股調整

1年調整4次

(3、6、9、12月,並於該月第3個星期五以後的下個交易日生效)

經理費用

0.32%

收益分配

3

註:2023年12月公布之數字

殖利率

約2%

成分股比例

成分股前5名

台積電

50.82

聯發科

5

鴻海

3.42

廣達

1.93

台達電

1.92

資料來源:公司官網、證交所網站

 

006208(富邦台50基金)

上市日期

2012年7月17日

規模

約490億

追蹤指數

富時台灣證券交易所台灣50指數

除息月份

1年配息兩次

(半年配,約為7月及11月)

成分股調整

1年調整4次

(每年3、6、9、12月的第2個星期五進行審核)

經理費用

0.15%

收益分配

0.861

註:2023年11月公布之數字

殖利率

約1~2%

成分股比例

成分股前5名

台積電

48.84

聯發科

4.66

鴻海

3.96

廣達

2.13

台達電

1.96

 

👉 高股息指數型代表:0056

 

以「現金股利分配」決定成分股的高股息ETF,穩定的現金流是它最大特色。「0056元大高股息」是臺灣成立最久的高股息ETF。其主要追蹤台灣高股息指數,從市值前150檔的上市公司中,挑選出未來1年預測現金股利殖利率最高的前30檔股票。

 

0056(元大台灣高股息基金)

上市日期

2007年12月26日

規模

約2000億

追蹤指數

臺灣高股息指數

除息月份

1、4、7、10月

成分股調整

半年度審核,於當年6月及12月第3個星期五之後的下一個交易日起逐日生效

經理費用

100億(含)以下:0.40%

100~300億(含):0.34%

300億以上:0.30%

收益分配

0.7

註:2024年1月15日公布之數字

殖利率

約7.7%

成分股比例

成分股前5名

聯詠

3.45

聯發科

3.18

瑞昱

2.91

大聯大

2.8

聯電

2.69

資料來源:公司官網、證交所網站

 

👉 ESG指數型代表:00878

 

臺灣首創「季配息」的國泰永續高股息 00878 ETF,是僅次於0050、0056,第三個規模破千億的ETF。選股邏輯著重既擁有「高股息」,同時符合ESG(ESG:Environmental, social and governance)條件標的。

 

00878(國泰永續高股息)

上市日期

2020年7月20日

規模

約2007億

追蹤指數

MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數

除息月份

季分配
(1,4,7,10月)

成分股調整

每年5月、11月進行調整

經理費用

50億(含)以下,0.30%

超過50億,0.25%

收益分配

0.4元

註:2024年1月31日公布

殖利率

約7%

成分股比例

成分股前5名

華碩

5.36

聯發科

4.46

大聯大

4.44

仁寶

4.26

技嘉

4.22

資料來源:公司官網、證交所網站

 

👉 債券型代表:00772B

 

全臺規模第一的債券型ETF龍頭,同時也是臺股市場唯二檔「月配息」的債券型ETF,就是「中信高評級公司債」00772B。特別的是,這類債券型ETF,具有免扣證交稅、免繳二代健保的稅務優勢,加上月配息的穩定現金流,就能擄獲存股族的心。

 

00772B(中信高評級公司債)

上市日期

2019年1月29日

規模

約958億

追蹤指數

彭博10年期以上高評級美元公司債指數

(Bloomberg USD Corporate 10+ Year High Grade Capped Bond Index)

除息月份

月配

成分股調整

每月最後一個營業日固定調整1次,於次月第1日生效

經理費用

30億(含)以下:0.4%

逾30億至200億(含)以下:0.3%

高於200億(不含):0.2%

收益分配

0.13元

註:2024年1月公布

殖利率

0.36%

成分債券選取標準

由一般企業、公用事業、金融機構所發行之美元計價公司債

債券最小流通在外面額須大於7.5億美元

債券之信用評等參考Moody’s, S&P信評機構之評級,其中一家之信評需至少為A-或A3,若只有一家信評機構,則該機構給予之評級需至少為A-或A3

債券距到期日須大於10年

僅納入優先順位債券

僅納入固定利率債券

單一產業權重不超過20%

資料來源:公司官網

 

ETF 定期定額該如何選擇?

 

「定期定額」就是每月從存款帳戶撥出一個固定金額的理財方式,可避免殺進殺出,成為小韭菜,是屬於比較被動型的投資策略。相信應該會有許多人想問:為什麼要買ETF定期定額?其實,是否該投資ETF定期定額,取決投資者對ETF有什麼預期與需求。而會選擇定期定額投資,主要有以下2個原因:

 

  • 想買在平均成本:定期定額可以讓進場績效影響變小,幫你買在「平均成本」。
  • 不用「擔心買在高點」:投資人只要長期持有,即使從歷史高點開始定期定額,不用等待價格重回高點,也就有機會開始獲利。

 

定期定額優缺點比較

 

簡單來說,ETF定期定額適合無法時時看盤的投資人,是屬於中長期的投資方式,主要有以下優、缺點:

 

優點

缺點

以零股方式買入高價股,不需一次高額投資

標的若長期下滑,難以賺到利潤

長期投資拉低平均價位

投資成果取決於出場時機

適合一般人規劃資金運用

投資時間拉長,不適合短線操作,難以有平均成本的效果

 

定期定額這樣選準沒錯!

 

這種投資法,常被用在基金、ETF和股票投資,以下說明ETF定期定額該如何選擇:

 

  • 應留意是否有長期上漲特性
  • 以中短期投資來說是否有漲跌循環性質
  • 最重要的考量點:手續費

 

由於需要多次進場,長期累積下來的手續費就會影響報酬,故「低手續費」就成為挑選證券商需要考量的因素。

 

ETF 常見QA

 

Q1. 「台灣50指數」是什麼?

 

「台灣50指數」是臺灣證券交易所(TWSE)和富時國際股份有限公司(FTSE)一起在2002年共同編製的指數,同時也是臺灣證券市場第一支交易型指數。「台灣50指數」的50,是代表著臺灣股市中,市值最大的前50家公司,因此又稱為臺灣50指數成分股。

 

由於公司市值會隨時改變,其指數成分股也會有所變化。故追蹤「台灣50指數」較著名的ETF有:元大台灣50(0050)、元大台灣50正2(00631L)、元大台灣50反1(00632R)、富邦台50(00628)等。

 

Q2. ETF定期定額挑選重點是什麼?

 

證交所每個月都會統計前1個月定期定額的交易戶數,投資新手便能從這些熱門標的中,找到較為適合自己的投資組合。

 

Q3. ETF與股票的差別是什麼?

 

投資股票得先研究個股,ETF則是選定標的後,再依照其追蹤指數內容,一次能投資「一籃子」的標的,達到分散風險的效果。此外,ETF投資人也不像股票投資人般,可作為成份股的股東,故無法出席股東會,也沒有股東會禮品。另外,以費用上來說,ETF的證交稅也較一般股票便宜。

 

基本上,無論是 0050 還是 006208 都是非常推薦新手投資的 ETF 項目之一。但畢竟投資有賺有賠,建議還是要詳細閱讀公開說明書會更好。或者直接訂閱今周刊,將會獲得各式不同的投資推薦資訊喔!

 

 

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